公眾號 l 彪悍貓先生
很多人都聽過“價值投資”這個詞，一提到這個詞，自然就會聯(lián)想到巴菲特，因?yàn)樗芯涿裕寒?dāng)別人貪婪的時候要恐懼，當(dāng)別人恐懼的時候要貪婪。
但是，如果你只是學(xué)了個皮毛，那是很危險的；因?yàn)槟悴]有深刻了解巴菲特的投資邏輯，卻在投資甚至是生活工作中，都處處實(shí)踐著巴菲特的金句雞湯。
比如，你并不知道自己應(yīng)該在什么時候恐懼，以及在什么時候開始貪婪。雖然我在1月初的時候，就發(fā)了個視頻“灰犀牛危機(jī)到來前，請盡量現(xiàn)金為王”提醒大家小心風(fēng)險，大家可以去合集里面看看。
可是，很多人當(dāng)時看到外圍市場已經(jīng)開始恐慌，他們在美股第一次大跌的時候，就選擇抄底，結(jié)果沒想到還有第二次大跌，再抄底；結(jié)果一個月跌了10幾個點(diǎn)，有些板塊跌了幾十個點(diǎn)。
所以，不要輕易相信別人恐懼時你貪婪，別人恐懼時，你最好也恐懼，相對于長期投資，活著，比什么都重要；相對于長期投資，你一定要有自己的投資理念和獨(dú)立思考能力。
01 人性的弱點(diǎn)，無時無刻都在影響你的投資
投資，特別是長期投資過程中，有一些心理效應(yīng)，會對我們的投資產(chǎn)生重要影響。這絕對不是你隨便去學(xué)習(xí)巴菲特就能解決的，比如：
第一，過度自信
自信是一個好事，但是過度自信往往就會導(dǎo)致投資出現(xiàn)一些損失，比如說我們經(jīng)常聽到一句話，那就是：錢少的時候你要以小搏大。
很多人覺得，我錢少，我就要去資本市場搏一下，我要買個高風(fēng)險的品種，萬一我搏成功了，收益豈不就多了，我就能翻身了，對吧？
這也是一些大V告訴你的毒雞湯。這種以小博大的機(jī)會，競爭非常激烈，勝率小之又小。
如果你在工作中本身的收入就比較低，說明這個市場給你的定價也就只值這個錢，說明你的能力還達(dá)不到以小博大的程度。
那你憑什么說自己一定能戰(zhàn)勝那些無論在專業(yè)、能力、眼界、信息來源等各方面都比你強(qiáng)的機(jī)構(gòu)和牛人呢？
牛頓，大家知道吧？小學(xué)自然課本就學(xué)過，他有著人類歷史上最聰明的頭腦之一，但很少有人知道他在投資股票的時候，當(dāng)時把自己全部的身家都投進(jìn)去了，結(jié)果遭遇了南海公司的泡沫，最后泡沫破裂，幾乎把自己所有錢都虧進(jìn)去了。
像牛頓這么聰明又有錢的人都不能做到以小博大，你能比他更聰明？在這種情況下，你失敗的概率是比較大的，反而應(yīng)該優(yōu)先提高自己的能力，來提高自己長期的收入。
第二，損失厭惡
有些人可以控制自己的自信心理，但絕對沒辦法控制損失厭惡的心理，很多人在投資的時候，如果說虧錢了，在虧錢的這個時間段，就不太愿意以虧損的方式賣掉，也就是不愿意止損。
于是，你要么死扛，要么不斷加倉，到最后滿倉甚至加了杠桿，要知道，在投資市場，任何閑錢之外的滿倉行為都是賭徒心態(tài)。
什么才算閑錢？比如，你有50萬，拿出5萬投資，這叫閑錢，但是你只有5萬存款，也學(xué)人家拿出5萬來投資，還有些借錢甚至上杠桿買股票或基金的行為，更是賭徒行為。只要最后陷入了賭博的怪圈，那肯定是十賭九輸。
你只有經(jīng)歷過幾輪牛熊市之后，才能正確地對待自己。如果你承受不了損失的話，最好換一些穩(wěn)妥的品種，因?yàn)樘澋靡膊欢?，對你家庭資產(chǎn)影響也不大。
02 信息太多讓投資變得復(fù)雜，你一定要有獨(dú)立思考能力
資本市場各種消息滿天飛，不是你知識和技術(shù)掌握得好就一定能贏的，你必須要練成一雙火眼金睛才能夠看得出真假。
很多人沒有搞明白金融市場的運(yùn)行規(guī)則，就把辛苦錢扔進(jìn)去，最終被吃掉了還不知道是為什么。
金融市場規(guī)則跟現(xiàn)實(shí)社會規(guī)則是完全不一樣的兩套系統(tǒng)。金融市場是一場類似大逃殺一樣的智力游戲，這里面只有盈利和虧損，跟道德無關(guān)。
既然這樣，那肯定會多出很多消息，比如之前有人說美股的下跌是因?yàn)槎頌蹙謩菥o張。但你仔細(xì)觀察就能發(fā)現(xiàn)，這100多年來，美股什么時候這么慫了？
很明顯不是的，這就是給美股的下跌找個借口而已。美股下跌的真正原因只有一個：美聯(lián)儲要加息了，其他都是浮云。
現(xiàn)在美國通脹根本控制不住，等美聯(lián)儲進(jìn)入加息周期，美國國債收益率上升，企業(yè)融資成本上行，股票就會下跌，很多不掙錢，全靠信貸維持表面泡沫的企業(yè)就要出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)。
只要有某個大企業(yè)出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)，走向破產(chǎn)清算，就極有可能成為美股大爆炸的導(dǎo)火線，就像2008年雷曼兄弟倒閉成為金融危機(jī)導(dǎo)火線一樣。
現(xiàn)在這種可能性并不是小概率，而是幾乎百分百會出現(xiàn)的情況?，F(xiàn)在的美股就已經(jīng)是在鋼絲繩上漫步，隨便一個打滑就會掉入萬丈深淵。
所以，大方向上，已經(jīng)是確定的灰犀牛危機(jī)下，你看太多消息對投資并沒有多大幫助，反而容易造成更大的虧損。
高估值時期，機(jī)構(gòu)大舉唱多，跟你講遠(yuǎn)景講未來，這時候你就要明白差不多該走了。當(dāng)大家都高喊見底，都在大膽抄底的時候就不是底。
想要在資本市場長久地生存下去，正確的信息解讀是必不可少的環(huán)節(jié)，你還是要自己學(xué)會如何去辨別信息的真假，然后學(xué)以致用。
任何投資，甚至是創(chuàng)業(yè)，你必須要有自己的獨(dú)立思考能力和見解，不能別人看好什么你就跟著看好什么，缺乏獨(dú)立思考能力的投資者和創(chuàng)業(yè)者最終一無所有。
03 普通人要建立2個重要投資理念
通過上面的分析，你應(yīng)該知道僅僅學(xué)習(xí)巴菲特等名人的投資知識是不夠的，盲目實(shí)踐也不是可行的，投資的知識是一回事，遇到漲跌，能不能堅(jiān)持住，是另一回事。
很多朋友開始的時候，會認(rèn)為學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識是難點(diǎn)，其實(shí)這些知識并不難學(xué)習(xí)，花時間和精力就可以掌握，真正難的是良好投資理念和心態(tài)的建立。
第一，寧可錯過，不要犯錯
我前幾天說過空倉思維這件事，當(dāng)你看不清行情走勢的時候，你應(yīng)該選擇保住自己的資產(chǎn)；當(dāng)你覺得自己的精力和心力不夠的時候，自己還沒有很強(qiáng)把握的時候，就暫時不要交易。
想要守住資產(chǎn)，核心就是要學(xué)會空倉，空倉，簡單概括就是守住本金，守住精力，再等待機(jī)會一擊擊中。
空倉思維是應(yīng)對盲目自信最有效的辦法之一，投資市場里，最忌諱的就是不敬畏市場。
巴菲特的老師格林厄姆，是股票投資的高手，卻在1929年的金融危機(jī)時，全倉抄底，結(jié)果低估了危機(jī)的下行空間，導(dǎo)致爆倉。
所以他的徒弟巴菲特才有了后來的那句名言：永遠(yuǎn)不要讓自己產(chǎn)生虧損。在投資這件事情上，你寧可錯過，不要犯錯。因?yàn)殄e過了，僅僅是少賺；但是犯錯了，那就是全虧。
第二，不要頻繁地去看賬戶收益
要解決損失厭惡的弱點(diǎn)，最好就是不要頻繁去盯盤和看賬戶收益，我發(fā)現(xiàn)很多朋友，不管是股票也好，基金也好，每隔幾分鐘就拿出手機(jī)，盯著自己的賬戶，看那些浮動的數(shù)字，心情也跟著波動，其實(shí)真的沒有這個必要！
就拿股市來說，你把時間拉長到十年來看，這十年所有的交易日，所有的漲跌的數(shù)據(jù)找出來，就會發(fā)現(xiàn)過去十年里邊，近2500個交易日當(dāng)中，有1130個交易日下跌，有1300個交易日上漲，所以整體上來看，市場上漲的概率會略高一些，53%的概率上漲。
雖然時間拉長了上漲的日子比下跌的多，但如果變成按天來計(jì)算，可能漲和跌就感覺不到差距，甚至有些時候下跌比上漲多，這點(diǎn)房價更為明顯，你把房價拉長到20年來看，幾乎是一個陡峭的上升曲線，但換算成天來看，價格波動會讓你崩潰。
所以，你越是頻繁地看股票賬戶，越是頻繁地檢查股票基金的收益，你越有可能糟心，把時間拉得長一點(diǎn)，你看的頻率少一點(diǎn)，你整體的投資心態(tài)也會更好一點(diǎn)。
選好你認(rèn)為的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，就長期持有就好，你的盯盤改變不了什么，該漲該跌，你左右不了。
在二級資本市場賺錢絕大部分都是靠運(yùn)氣，賺錢了跟你自己的能力無關(guān)，但是很多人總錯誤地以為賺錢了是自己的能力。
普通人最寶貴的還是時間，頻繁地去看賬戶，甚至天天盯K線圖，就是浪費(fèi)了你最寶貴的東西，錯過了人生和事業(yè)的關(guān)鍵期。
歡迎關(guān)注公眾號 l 彪悍貓先生，財(cái)經(jīng)作家，職業(yè)投資人，只寫最接地氣的逆襲干貨，讓你一路逆襲！
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