【音頻簡介】
本期音頻將帶你以開創(chuàng)性的獨到視角，將生活里的隨機性從表象中挖掘出來，讓人詫異的是，隨機現(xiàn)象比比皆是，大起大落常常發(fā)生在須臾之間。當隨機性的黑天鵝出現(xiàn)時，你可能一夜暴富，也可能在一次失誤中回到原點。
【您將聽到】
1、隨機性是什么？
2、隨機性在事件運轉規(guī)則中起著怎樣的作用？
3、如何正確評估、面對和處理風險？
4、面對隨機性事件結果的最佳心態(tài)是什么？
下文是本期音頻的全部文字稿，可以幫助您更好理解音頻內(nèi)容。
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你好，我是盧挺。
30分鐘帶你領略百樣人生，歡迎您收聽金十財富故事。今天我們一起聽聽《隨機漫步的傻瓜》，如何在生活中借助隨機性前行。
開勞斯萊斯跑車的搖滾樂手、把某一副收藏畫炒到天價的投機者、擁有私人飛機的企業(yè)家和一名兢兢業(yè)業(yè)的教師相比，哪一個更富有？這個問題也許很難回答，我們好像只能迅速判斷哪一個人最窮（大部分人會認為是拿固定工資的教師）。
但在《隨機漫步的傻瓜》這本書中，給出的答案令人吃驚：教師。因為他的職業(yè)生涯幾乎沒有什么風險，可能出現(xiàn)的災難少之又少，也就不會像企業(yè)家或者投機者那樣在一夜之間傾家蕩產(chǎn)。所以，教師其實非常富有。
這是不是讓人有點耳目一新的感覺？這本書教導我們，要把事物的隨機性納入到事物本身的屬性之中，要知道，你在擁有某樣東西的時候，你同時擁有了失去它的可能性。隨機性是生活的最大特點，大起大落往往發(fā)生在須臾之間。這本書將以深刻又獨到的視角，告訴你這個隨機世界的規(guī)律和運作方式。
《隨機漫步的傻瓜》是一本十分奇妙的書，之所以這么說是因為，我們很難用固有的知識系統(tǒng)，或者從傳統(tǒng)書籍分類的條目出發(fā)來給它進行歸類。就像《太陽報》所說，“如果你在書店或者圖書館找這本書，你會發(fā)現(xiàn)它可能在商業(yè)部分，也可能在哲學部分”，這是挑戰(zhàn)并超越了我們長久以來所固有的思維模式的一本書。
這本書的英文原名叫fooled by randomness，也就是說“隨機漫步的傻瓜”其實可能是我們每一個人，被潛在的隨機性所玩弄于股掌之間，而這本書的最大主角正是randomness，隨機性。在作者納西姆·尼古拉斯·塔勒布的眼中，隨機性是潛藏在市場乃至人生的機遇背后的重要角色。
在講述什么是隨機性之前，我們先來在思想中模擬一個危險的游戲，它的名字叫做俄羅斯轉盤，就像名字所透露的，這個游戲的發(fā)明者是當今世界赫赫有名的戰(zhàn)斗民族，其生猛程度可見一斑。
眾所周知，左輪槍一次可以裝填六發(fā)子彈，俄羅斯轉盤的規(guī)則是在其中裝填一發(fā)子彈，然后旋轉左輪槍儲存子彈的部分，推進槍支里，拉開保險，對著腦袋扣下扳機。由于旋轉，六個儲存子彈的位置將隨機與槍膛對接，也就是說，有六分之一的幾率你將被自己射死，有六分之五的幾率幸免于難。你愿意玩這個游戲嗎？
我想任何頭腦清醒的成年人都不會接受吧。那么如果我說，每玩一次俄羅斯轉盤，只要你幸存下來，就能得到十萬元的獎勵，這會不會讓你有些心動呢？如果十萬不足以激發(fā)你的興趣，如果這個條件是十個億呢？也許會有不少人想要賭一賭自己的運氣吧。
如果在此時你被十億人民幣的獎勵所吸引，毅然決然地拿起了左輪手槍，那么我首先向你的勇氣致敬，但與之相對的，你就成為了塔勒布所說的，隨機漫步的傻瓜。一個對隨機性有所洞察的人，不會把那六分之一的風險置若罔聞，無論成功所換來的利益有多么巨大。
一個深刻理解隨機性的人，會明白這六分之一的概率是會發(fā)生的，而當它發(fā)生以后，這個概率就變成了百分之百，對于這種危險，我們應當保持敬畏。因為，如果失敗的結果是你無法承擔的，那么無論成功所換來的報酬多么豐厚，也不應該去嘗試。
我們回過頭來想，所有曾玩過俄羅斯轉盤這樣游戲的人，在扣下扳機的那一刻，沒有一個人會覺得這一槍將帶走自己的性命。但是令人感到荒謬的是，現(xiàn)實中有不少頭腦發(fā)熱的人死于這種愚蠢的游戲。從左輪手槍的轉盤中，我們也許能夠開始覺察到了，隨機性在生活中時刻存在，而且在大顯神威。
遺憾的是，我們的大腦并不為理性的思考而設計，也就自然在理解隨機性這件事上存在著障礙。我們不妨先從這個問題出發(fā)——當市場走向開始顯得撲朔迷離的時候，我們會怎么辦？我們會傾向于去了解各種專家的看法，去掌握所謂權威的信息，然后再咨詢交易員的意見，最后選擇一種讓自己安心的資金投入方式。
但是塔勒布的主張卻是“戒掉媒體”，他從不主動去了解任何信息，因為“如果一件事情足夠重要，那么它一定有各式各樣的方法傳達到我身邊”。當然我們做不到這一點，因為我們不像他是個華爾街的交易員，行業(yè)內(nèi)的重要消息絕不會從他身邊溜走。
但是我們應當反思的是，當我們在處理自己所能接觸到的信息的時候，我們究竟應該持怎樣一種態(tài)度，或者說，我們該用怎樣一種眼光來看待這些信息？當專家在頭頭是道地分析看漲還是看跌的時候，如何去抉擇就成了一個十分棘手的問題，因為有時候這些專家們會互相矛盾，甚至自相矛盾。
很多人在參與市場的時候，只記得自己是個投資者，而忘了自己也是個消費者。事實上，一切金融市場的源頭都必須要有消費者為某項產(chǎn)品或服務買單。也許在面對海量繁雜的市場信息的時候，我們該回憶起自己的消費者身份。而當人們進行消費的時候，他們的決策從來不是理性的，在這個消費主義的時代，人們在每一次消費時都或多或少地為附加價值買單，這種附加價值就是人們對擁有或享受該產(chǎn)品的幻想，是沒有實體的，也是非理性的。
用消費者的眼光去理解和看待市場，你就會明白，一切的市場其實都是非理性的。任何一支股票證券，都必須由無數(shù)人的無數(shù)次消費來組成，而每一次的這種消費，都含有感性的成分，這也就注定了市場無法完全用理性來預判和分析，因為市場正是由無數(shù)感性的人組成的。
這就是隨機性在市場中所扮演的角色，隨機性并不只是說，可能有成功也可能有失敗，隨機性是指任何情況都有可能發(fā)生，且經(jīng)常在我們的意料之外。要去理解隨機性，首先要對一切可能性產(chǎn)生敬畏，然后要明白，我們所面對的一切是無法歸結出所有影響因素的。比如一杯咖啡能否賣得出去，并不止和它的味道、包裝、服務相關，甚至可能和這名消費者的鄰居有關。
如果這個消費者的鄰居在一大清早開始裝修，使得他不得不帶著一身的疲憊起床，而這個人平時沒有喝咖啡的習慣，但為了強打起精神他只好買了一杯咖啡。這個過程中充滿了無數(shù)的隨機性，我們顯然無法預測到每一個環(huán)節(jié)會如何發(fā)展，但是當這種消費行為大量地積累疊加的時候，我們就看見了星巴克作為一支股票在大屏幕上的圖線和數(shù)字。也就是說，理解隨機性的人，會明白一切結果都不是扁平的，而是立體的、多維的。
舉一個哲學界的例子，可以使我們更清醒地意識到隨機性的存在。這個思想實驗的名字叫做布里丹之驢，就是說，如果有一頭驢，它的饑餓程度和口渴程度相等，并且它和水塘以及飼料的距離是相等的，那么如果從隨機性的角度考慮，這兩個方向對它的吸引力都是一致的，這兩個吸引力相互抵消，將使他停在原地。但是很顯然現(xiàn)實生活中沒有一頭驢是這樣渴死或者餓死的，那么是什么促使了它走向某一個方向呢？這正是隨機性在生活中絕對存在的最佳證明。
我相信在現(xiàn)在這個瞬間，我們已經(jīng)能夠體會到隨機性的存在了，希望我們在未來的生活里面對決策的時候，能夠不斷地再次提醒自己。因為隨機性是一個潛藏極深的角色，無論是對于市場還是對于人生而言。對隨機性的覺察能力之所以難能可貴，是因為我們往往會在重大的時刻忘記它。
1987年股市崩盤所破產(chǎn)的人、1990年日本金融市場大跌時破產(chǎn)的人、1994年債券市場慘跌時破產(chǎn)的人，以及2000年購買納斯達克股票而破產(chǎn)的人，他們并不會覺得自己正在經(jīng)歷一次危機，反而會拿出各種各樣的金融學知識來說服自己這只是暫時的，事情并不會發(fā)展到那么惡劣的地步。歷史事件總是在發(fā)生之后才被總結成歷史事件，而處在那段時間里的人，往往難以意識到自己正在經(jīng)歷一次“事件”。
不理解隨機性的人傾向于否定事實。發(fā)生虧損時，他們沒有表現(xiàn)出明顯的態(tài)度，接受已經(jīng)發(fā)生的事實。甚至不相信屏幕上所呈現(xiàn)的價格，轉而去分析一些抽象的所謂“價值”，開始給正在醞釀一場危機的市場找各種各樣的借口，忽略著現(xiàn)實對他們發(fā)出的信息。理解隨機性的人，才能夠在每一次適時止損。
舉一個比較小的例子，中國擁有當今世界上數(shù)量最為龐大的煙民，煙草致癌就是一個隨機性的概率事件。致癌物和毒性物質不一樣，一切的毒性物質都需要達到閾值才能產(chǎn)生效果，也就是說，毒藥必須達到一定的量，才能產(chǎn)生毒性作用。但是對于致癌物質來說，不論你攝入多大或者多少的量，都是存在致癌幾率的。也就是說你抽的每一口煙都可能使你罹患癌癥。
如果抽一口煙患上癌癥的概率是十萬分之一，那么隨著吸煙次數(shù)的增加，你能夠不患上癌癥的概率將是無數(shù)個十萬分之九萬九千九百九十九相乘，患上癌癥的概率就會逐漸擴大。但是似乎任何一個吸煙的人，都不覺得正在吸的這一口煙將有可能使他患上絕癥。
當然，我們對于隨機性也并不是那么束手無策的，除了覺察和敬畏，也有處理甚至利用隨機性的途徑存在。
金融工程學家、宏觀經(jīng)濟學家、計算物理學家蒙特·卡羅曾提出過一種輔助我們面對隨機性的方法，即“蒙特卡羅發(fā)生器”，又被稱作，統(tǒng)計模擬法。這樣說也許難以理解，但其實蒙特卡羅發(fā)生器是一種很簡單的思維方式。
我們以擲骰子為例，我們怎樣預估每一個數(shù)字出現(xiàn)的頻率？最簡單的思維方式就是，去試，通過無數(shù)次的實驗我們可以發(fā)現(xiàn)，1到6的每一個數(shù)字出現(xiàn)的概率大概是六分之一。當然這個例子非常簡單，也許會被稍微有點數(shù)學頭腦的人恥笑，但是如果我們把情境置換成撲克牌呢？
一副撲克牌的全部排列方式匯總起來會是一個很龐大的數(shù)字，超出了人腦的想象能力，為什么有些人能夠成為撲克牌的高手？正是因為每一次的練習就是一次蒙特卡羅發(fā)生器的生效，用以往統(tǒng)計的數(shù)據(jù)，去模擬未來會發(fā)生的情境，從而對事件的走向有一個大概的預估。蒙特卡羅發(fā)生器是我們向未來學習的一種方式。
很多影視作品里都有這樣的橋段，當一個人面臨很絕望的境遇下的時候，他會去設想這件事的所有可能發(fā)生的結果，最好的和最壞的，以及自己該怎樣去應對。這就是一種蒙特卡羅發(fā)生器的思考方式。
當然，蒙特卡羅發(fā)生器是一個很專業(yè)而復雜的計算方式，針對不同的門類和問題，有著不同的具體形態(tài)，生活中的隨機性也不像骰子或者撲克牌那樣具有固定的數(shù)字或者花色，生活中的隨機性是不對稱的，很難被我們所學習消化和使用。但是我們可以借鑒這種思考的方式，并時刻提醒自己隨機性的存在，事情的某一個結果并不會因為我們對這個結果有多么的厭惡就不發(fā)生，從而促使我們盡量做出更理智的決策。
通常地，當我們面對隨機性的時候有兩大類的選擇。
第一種應對方式是保守型的，在書中作者援引了他的同事，塔利波作為例子。塔利波是一個極其厭惡風險的人，他的目標從來不是獲取高額的利潤，而是防止因為風險而“炸毀”，他對于“炸毀”的定義是十分明確的，即不允許損失的金額超過預期。
因此每當損失到了一定程度的時候，塔利波會馬上結束交易。因此塔利波總是在慢慢地賺取切實利益，而從不和隨機性對賭。他自嘲為“最膽小的交易員”。他的懷疑精神十分強烈，以至于他從不把錢投到公債以外的地方，因此錯過了股票的大多頭市場。塔利波十分懷疑股票市場，認為那是某種投資騙局，所以他本人從來不持有股票。因為他不靠多頭市場賺錢，也就不必擔心空頭突然降臨了。
第二種應對方式是比較激進的，作者塔勒布本人就是一個很好的例子。塔勒布相信，“對一個優(yōu)秀的交易員來說，賠錢是必須要習慣的現(xiàn)實”。因為塔勒布癡迷于隨機性，并做了大量的研究，甚至寫了包括《隨機漫步的傻瓜》在內(nèi)的兩本書來論述他關于隨機性的知識，所以他總是把自己的盈利點賭在“稀有事件”上面。
而這樣導致的結果是：在大多數(shù)情況下他都在賠錢，而在某一次稀有事件意外發(fā)生的時候，突然賺得盆滿缽滿。塔勒布不在意賠錢，因為對于他來說虧損和盈利都是隨機性產(chǎn)生作用的一種表現(xiàn)結果而已，并不能證明什么，因為這個結果背后的原因非常復雜（我們可以回憶一下之前關于咖啡的例子）。而塔勒布又時刻銘記著俄羅斯轉盤式的教訓，決不讓虧損的結果超過自己的承受范圍，也就成功地駕馭住了隨機性這批烈馬。
盡管這兩種方式看起來差別極大，簡直就像是兩個極端，但他們是有所共通的。說到這里我們還要記住有一條很實用的經(jīng)驗：保持批判性的開放心胸，而且不要以改變自己的看法為恥，也就是說在這些事情上，你不必忠于你自己，你只需要忠于真理。也許有時候“反悔”這個行為會讓你顯得懦弱，甚至被人嘲笑，但是那些嘲笑你的人不會替你承受你一意孤行下去所帶來的損失。
在面對隨機性的時候，我們要了解自己不夠聰明也不夠堅強。即使是隨機性領域的專家塔勒布，也坦言自己必須借助一些小竅門才能不受感性因素和其他噪音的干擾。塔勒布是一個戒掉了媒體的人，他從不相信媒體的報道，并堅信只有這樣才能做出正確的決策。
當然對于我們來說，戒掉媒體就相當于切斷信息來源，這總是不可能的。但我們需要警惕的是，媒體記者總歸不是業(yè)內(nèi)的專業(yè)人士，也存在著臆測因果的傾向，也就是守株待兔的心理狀態(tài)。某一支股票的價格浮動會被媒體和某一個地區(qū)的戰(zhàn)爭扯上關系，我們在這時一定要反問，真的是這樣嗎？價格的浮動的因素有很多，兔子撞死在樹樁上的原因也有很多，并不是只要蹲在樹樁邊上，就一定會有兔子一頭撞死在上面的。更何況，有些時候也許價格的浮動僅僅是一種“噪音”呢？
對于早期的通訊技術來說，當電話在采集人聲的時候也會采集到其他的噪音，那么機器將如何分辨噪音和人聲呢？通過振幅，即震動頻率變化的范圍，噪音的變化范圍較小，而人生的變化范圍巨大，通過忽略較小的變化范圍，就對聲音進行了平滑處理，從而采集到清晰的人聲。我們在看待市場浮動的時候，也需要對很多數(shù)據(jù)進行平滑處理。
當然，我覺得對于大多數(shù)人來說，激進派的方式并不適用，首先是我們不具有塔勒布那樣的洞察力，和對隨機性的絕對信心，我們很有可能被其他噪音或者別人的觀點所誤導，做出并非出于理性的判斷。更何況，這種激進地和隨機性對賭的方式，需要我們既小心謹慎，又膽大包天，這不僅難以做到，還十分令人疲憊。它需要你攝取足夠多的信息，模擬足夠多的結果，準備許多套應對方案，我想這應該是大部分人并不想擁有的人生。
所以讓我們向塔利波學習吧，謹記隨機性的存在，并時刻保持敬畏，不要只著眼于贏家，因為幸存者偏差將使我們對隨機性的看法產(chǎn)生扭曲。要知道，并不是你看見的都是贏家，而是贏家才能被你看見，不同凡響的成功案例中，很常見的原因就是運氣。
對隨機性保持敬畏其實很難做到，因為我們的生物構造并不是為隨機性所設計的。因此，我們需要反復地提醒自己，隨機性存在于我們身邊，它正在對我們的生活產(chǎn)生影響。要記住，一切事物都只能被猜測，而不能被預測。成功率為99%的事件也不一定成功，要為那1%的風險做好物質的心理的準備，不要做用全部身家和幸運女神對賭的賭徒。
最后，不管我們的選擇有多復雜，我們多擅長支配運氣，隨機性才是最后的裁判，那個判決宣布了我們的成敗，我們唯一能做的就是對那個判決保持尊嚴。在勝利的時候保持清醒的頭腦和心智，在敗北的時候不悲傷沮喪、懊悔萬分。去做一個舉止體面的人，而不是被隨機性愚弄的傻瓜。
關 于 本 書
《隨機漫步的傻瓜》告訴你，這個隨機世界的規(guī)律和運行方式。隨機性雖然無法避免，但我們可以學著接受它。就像在投資市場上，如果一個小概率事件可以帶來巨額回報，為什么不在這個事件上持續(xù)下注呢？換一種思維方式，做“隨機漫步的傻瓜”，我們對人生的了解無疑將大為增進。
今天的《隨機漫步的傻瓜》有沒有讓你對隨機性有個更具象的理解？
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本期主播：盧挺
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【 欄 目 介 紹 】
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