我終于在竟?fàn)幹羞_成了心愿，成為了一名理財經(jīng)理。但由于以前一直是柜員，對理財經(jīng)理應(yīng)該做的事情不是很清楚，我希望有一名非常優(yōu)秀的工行理財經(jīng)理幫我介紹一下，不懂的請不要發(fā)言，如果講得非常好，我一定會加分的。還有，不要在網(wǎng)上摘一些沒用的東西，如果在網(wǎng)上找，我也會，謝謝！
滿意答案 好評率：100%
理財經(jīng)理作為一個新興的職業(yè)，一直以其專業(yè)性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那么理財經(jīng)理的工作到底應(yīng)該怎么做呢？
我每天上班前，第一件事就是通過SOP系統(tǒng)查詢明天過生日的客戶及理財產(chǎn)品到期客戶，并且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當(dāng)前產(chǎn)品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進一步的交流，更詳細介紹我行產(chǎn)品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做一個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之后便有的放矢地對客戶進行營銷。
其實，作為一名理財經(jīng)理，最主要的任務(wù)就是通過自己學(xué)習(xí)到的一系列專業(yè)知識，來給客戶作資產(chǎn)配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個理財產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運作方式等，然后推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個理財經(jīng)理連最基本的產(chǎn)品也不熟悉的話，還怎么來給客戶解釋，怎么給客戶推薦，更別說理財規(guī)劃了，所以熟悉產(chǎn)品是最基本的前提。
其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過短信和LED欄告知客戶，我們現(xiàn)在正在發(fā)售或?qū)l(fā)售什么產(chǎn)品，并當(dāng)天召集支行的客戶經(jīng)理，告知他們將要發(fā)售的產(chǎn)品和產(chǎn)品的基本情況，讓客戶經(jīng)理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產(chǎn)品也有所了解，可以加大產(chǎn)品的廳堂銷售。
一系列前期準(zhǔn)備工作做好后，就進入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠是最好的”，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產(chǎn)品，如果對自己銷售的產(chǎn)品都沒什么信心的話，還怎么去給別人推薦產(chǎn)品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產(chǎn)品。
另外，要學(xué)會合理運用我們銀行的一系列理財產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險產(chǎn)品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風(fēng)順的，所以需要合理運用各種產(chǎn)品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產(chǎn)品。
就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當(dāng)拿到分行下達的指標(biāo)任務(wù)后，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那么每天就要完成將近20萬元的指標(biāo)任務(wù)，于是我便開始邀約客戶，我給自己的任務(wù)是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產(chǎn)品有興趣，在與客戶的不斷溝通后，終于功夫不負有心人，我在離銷售結(jié)束還有一星期的時候就超額完成了任務(wù)，最終銷售結(jié)束時共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什么可以難倒我們的。
在中國銀行業(yè)全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業(yè)的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財?shù)戎虚g業(yè)務(wù)方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優(yōu)質(zhì)客戶和銀行業(yè)高端客戶經(jīng)理，面對這種局面國內(nèi)的商業(yè)銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產(chǎn)品設(shè)計、服務(wù)范圍和程度，以及網(wǎng)點設(shè)計和人員配備上都下大了功夫，那么在這個統(tǒng)一的平臺上，無論是外資銀行還是內(nèi)資銀行，作為一個理財經(jīng)理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：
從自己對理財業(yè)務(wù)的認識和幾年來的信貸客戶服務(wù)，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激。
1、專業(yè)素質(zhì)：我們都知道，國內(nèi)金融業(yè)在理財業(yè)務(wù)上起步晚，在專業(yè)人才上更是少的可憐？而現(xiàn)在客戶需要的是具有更加專業(yè)和全面的理財知識的理財經(jīng)理，因此，作為一名合格的理財經(jīng)理必須在業(yè)務(wù)素質(zhì)上要過硬，當(dāng)然了，這是要一個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務(wù)客戶。
2、貼心服務(wù)：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務(wù)，是我的一個客戶為了讓我對外資銀行的服務(wù)有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的一個客戶經(jīng)理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務(wù)有了相當(dāng)好的認識，那么通過談話我了解到了什么呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經(jīng)理這幾天都做了什么？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什么進一步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第一時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！ 所以，我們的理財經(jīng)理要在細節(jié)上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對一的服務(wù)，比如：客戶所關(guān)心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。
3、執(zhí)著負責(zé)：有的時候客戶的要求并不是很高，他們所關(guān)心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何一個人都想知道自己發(fā)出的信息，對方是否會給一個合理的反映，所以作為一個理財經(jīng)理，客戶的任何一個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什么可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、
以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。
