廣州網(wǎng)店店主遇離奇退款騙局 揭秘新詐騙手法
[摘要]退款詐騙手法揭秘：店主的手機收到“某某人向您的尾數(shù)為xxxx的賬戶發(fā)起人民幣XX元匯款”的提示信息，實際上，由于嫌疑人沒有正確輸入店主帳戶信息，這筆貨款最終沒有實際到賬至店主銀行賬戶。
民警調(diào)查嫌疑人電腦資料。
民警在嫌疑人家中收集證據(jù)。
詐騙分子冒充網(wǎng)店經(jīng)營者或客服，以退款為名詐騙在網(wǎng)上購物的買家，這類型的詐騙手法大家可能都聽說過；但是詐騙分子，再以退款形式詐騙網(wǎng)店經(jīng)營者的詐騙手法，各位店家也得多個心眼多加提防。近日，廣州海珠警方在“3+2”專項打擊整治行動期間，摧毀一個以網(wǎng)購退款形式詐騙網(wǎng)店經(jīng)營者的詐騙團伙，采取跨區(qū)域打擊的方式在黑龍江省哈爾濱市一舉抓獲該團伙全部6名犯罪嫌疑人，繳獲作案用銀行卡、電腦、手機等物品一批，初步破獲涉廣州市的詐騙案件16宗。
貨款并沒有實際到賬 卻收到銀行的已轉賬通知信息
今年3月，事主阿華來到廣州海珠區(qū)某派出所接報了1宗離奇“退款”騙局的警情，報警人阿華稱：
“自己是1名網(wǎng)店的店主，前段時間有1名客戶在網(wǎng)上向其購買了1萬多元的服裝。后該客戶稱自己是網(wǎng)購新手，沒有支付寶，詢問我是否可以通過轉賬到銀行卡的方式支付貨款，于是當時未加細想便把我的銀行卡賬號提供給了該名客戶。2分鐘后我的手機就收到了銀行的轉賬短信通知，該客戶依約向我的銀行賬戶“轉來”1萬多元的貨款。”
“大約5分鐘左右，該客戶打來電話，在電話中焦急地向我說道，自己的女朋友剛回到家里，知道他直接通過銀行卡轉賬方式支付貨款，就把他大罵了一頓，說在網(wǎng)上購物不能直接轉賬，而是要通過第三方平臺轉賬，這樣購物才會有保證，希望我把貨款退回給他，而他再通過女朋友的支付寶賬戶支付貨款給我?！?div style="height:15px;">
“在這個客戶的多次要求下，我就把他剛才通過轉賬給我的貨款退還給他提供的支付寶賬戶里。后來我發(fā)現(xiàn)他一直沒在支付寶上付款，也聯(lián)系不上，于是就查詢了自己的銀行賬戶，才發(fā)現(xiàn)對方之前的貨款根本沒有到賬，剛才轉出去的其實是自己的錢?！?div style="height:15px;">
“但我不明白為什么會收到銀行短信顯示該客戶已經(jīng)轉賬了，我懷疑被詐騙了?！痹谂沙鏊鶅?nèi)，事主阿華焦急地向民警講述了自己被騙的經(jīng)過。貨款并沒有實際到賬，但卻有收到銀行發(fā)來的客戶已轉賬的通知信息，然后網(wǎng)店經(jīng)營者被對方以退款形式詐騙了1萬多元，這是怎么一回事？接案的民警也是第一次遇到這種情況。
利用“已轉賬貨款”詐騙網(wǎng)店店主 已聯(lián)系700人
接到報案后，廣州海珠警方很快鎖定了相關涉案嫌疑人，一個新型電信詐騙團伙的行蹤終于浮出水面：該詐騙團伙在黑龍江哈爾濱市落腳，共有6名團伙成員，一般在網(wǎng)吧內(nèi)利用網(wǎng)絡作案。為一舉搗毀該詐騙團伙，專案組組織了15名民警趕赴黑龍江進行偵查取證和開展抓捕行動。4月20日，在當?shù)鼐降闹С峙浜舷?，專案組將正在網(wǎng)吧上網(wǎng)作案的張某峰（男，24歲）等6名黑龍江籍詐騙團伙成員全部抓獲歸案，繳獲作案用的銀行卡、電腦、手機等物品一批。
經(jīng)查，該詐騙團伙自2014年下半年開始，在張某峰、趙某來（男，27歲）2人的糾合下，組成一個共有6名成員、分工相對明確的詐騙團伙，以要求店主退還“已轉賬貨款”形式對網(wǎng)店經(jīng)營者實施詐騙。警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，他們以這種“退款”方式聯(lián)系的網(wǎng)店經(jīng)營者有700多人。
詐騙手法揭秘 詐騙分子“有心” 網(wǎng)店店主太粗心！
1.嫌疑人首先在網(wǎng)上尋找網(wǎng)店，在網(wǎng)店內(nèi)下單購物后，通過聊天工具聯(lián)系店主，謊稱自己是網(wǎng)購新手，還沒有開通和學會使用支付寶，誘使店主同意其使用銀行卡直接轉賬的方式支付貨款。
2.在取得店主的銀行卡賬戶名、賬戶號碼及手機聯(lián)系方式等信息后，嫌疑人就會通過網(wǎng)上銀行操作。店主的手機隨即收到一條由銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)自動發(fā)出提示信息“某某人向您的尾數(shù)為xxxx的賬戶發(fā)起人民幣XX元匯款”的提示信息，而實際上，由于嫌疑人并沒有正確輸入店主提供的帳戶信息，這筆貨款最終沒有實際到賬至店主的銀行賬戶里。
3.大約5分鐘左右，嫌疑人預計店主已經(jīng)收到銀行提示信息通知后，則會再次聯(lián)系店主，慌稱自己被女朋友或家人責罵，被告知網(wǎng)上購物如果通過銀行卡直接轉賬的話就得不到購物保證，只有通過支付寶這種第三方的支付平臺付款，購物才有保證，希望店主能夠將“已轉賬”的貨款退還，并允諾店主將會以支付寶方式再次支付貨款。
如果店主不答應其要求，嫌疑人就會不斷地打電話進行催促，軟磨硬泡，直至店主不厭其煩，同意將貨款退還給嫌疑人。一旦店主上當“退款”轉賬，嫌疑人馬上就會拉黑店主，無法再聯(lián)系上。
貨款沒有到帳，為何會收到到帳信息？
只是網(wǎng)銀轉賬的一種溫馨提示！
貨款沒有到帳，事主為何會收到到帳信息？警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，事主收到的提示信息實際是這樣的“某某人已向您尾號為XXXX的賬戶發(fā)起人民幣XX元匯款，請核實資金是否入帳。本短信不作為入帳憑證”。該信息并不是表示錢款實際到賬，這只是網(wǎng)銀轉賬的一種溫馨提示。
嫌疑人隨即不間斷地撥打店主的電話要求退款。這時，不斷被嫌疑人電話騷擾的店主不勝其煩就會麻痹大意，放松警惕，在未仔細查看銀行提示信息又未核查賬戶金額前就誤認為對方已通過轉賬支付貨款，從而走入了嫌疑人布下的“局”把錢打給對方。嫌疑人正是抓住了大多數(shù)人并不會完整地閱讀信息提示的心理來實施詐騙，店主收到信息后誤以為買家已經(jīng)通過轉賬支付貨款，中了騙子圈套。目前，廣州海珠警方已依法對涉嫌詐騙的張某峰等6名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件正在進一步偵查中。
提醒：轉賬前請務必核實！隨著電子商務平臺的不斷發(fā)展，網(wǎng)購成為越來越多人選擇的購物方式。警方在此提醒廣大網(wǎng)購用戶，無論是買家還是賣家：盡量使用第三方支付平臺進行交易，對于交易過程中出現(xiàn)的轉賬、退款等，一定要提高警惕，多加核實，不要貿(mào)然操作。
