點(diǎn)擊文末左下角“閱讀原文”，跟投基金組合，躺贏致富！
“絕對(duì)賺錢(qián)”基金組合定位于最大回撤15%左右，中長(zhǎng)期年化15%-20%，4-5年翻倍，適合與能持有2年或以上的網(wǎng)友投資。
2021年過(guò)了一半，今天回顧下“絕對(duì)賺錢(qián)”組合的運(yùn)行情況，也對(duì)這次調(diào)倉(cāng)做個(gè)解釋和說(shuō)明。希望快速了解可以點(diǎn)擊下方的視頻查看：
上半年，”絕對(duì)賺錢(qián)“累計(jì)賺了7.56%，大幅跑贏滬深300和中證500等常見(jiàn)指數(shù)，也跑贏了混合型基金6.46%的漲幅，整體看表現(xiàn)還不錯(cuò)。過(guò)去1年和成立以來(lái)，分別上漲了27.71%和48.66%，跑贏了多數(shù)常見(jiàn)的理財(cái)產(chǎn)品。這個(gè)收益率對(duì)應(yīng)2020年底持有，2021年上半年什么都不做，繼續(xù)持有的收益率。
如果在收益率為負(fù)數(shù)時(shí)買(mǎi)入，收益率會(huì)比7.56%高，在高點(diǎn)買(mǎi)則會(huì)比7.56%小?；偕习肽陮?shí)際發(fā)車(chē)29次，其中2-3月份相對(duì)低點(diǎn)合計(jì)16次，24次占到發(fā)車(chē)總數(shù)的一半。1月份階段震蕩下跌期間發(fā)車(chē)8次，1-3個(gè)月合計(jì)發(fā)車(chē)24次，占到發(fā)車(chē)總數(shù)的82%。
在春節(jié)前高點(diǎn)買(mǎi)入的網(wǎng)友，如果逢低沒(méi)有跟隨追加投資，可能出現(xiàn)暫時(shí)虧損。這給我們的一個(gè)啟示是：分批投資會(huì)更穩(wěn)健，特別是剛開(kāi)始投資的網(wǎng)友，不要隨意一把梭。否則想的是會(huì)所嫩模，得到的是搬磚干活。
上半年，市場(chǎng)走出了N字形，年前上漲，其后下跌，再后來(lái)又漲起來(lái)。截至2021年6月底，滬深300指數(shù)如果想回到年內(nèi)最高點(diǎn)，還需要漲13.53%。但組合回到年內(nèi)的高點(diǎn)只需要漲6.06%。可以看出，基金組合確實(shí)比指數(shù)走勢(shì)強(qiáng)不少。未來(lái)也會(huì)延續(xù)這種抗跌能漲的風(fēng)格，一步一個(gè)臺(tái)階往上漲。
在波動(dòng)的過(guò)程中，對(duì)相關(guān)的基金也是一次檢驗(yàn)和測(cè)試。
在這次測(cè)試中，基少發(fā)現(xiàn)廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合A（270002）表現(xiàn)不及預(yù)期。如果將截至?xí)r間定在2021年7月2日，過(guò)去一年該基金上漲7.68%，期間最大回撤為11.09%，投資性?xún)r(jià)比下降的比較快。
其中一個(gè)重要的原因是基金規(guī)模已經(jīng)膨脹到260億元，造成基金管理難度顯著增大，目前看基金經(jīng)理不能適應(yīng)這樣的管理規(guī)模。
就像一名長(zhǎng)跑選手，原先身上只負(fù)重10千克，一直領(lǐng)跑，甚至可以有空走走神；但現(xiàn)在忽然身上負(fù)重100千克，再想領(lǐng)先真的很難了。
所以，我們看到，歷史上幾乎所有基金經(jīng)理都有自己管理產(chǎn)品的規(guī)模上限，很多基金經(jīng)理，也在規(guī)模魔咒的作用下，業(yè)績(jī)歸于平淡。同等情況下，基少會(huì)優(yōu)先選擇規(guī)模適中偏小的基金。
按照倉(cāng)位測(cè)算，廣發(fā)穩(wěn)健基金已經(jīng)連續(xù)4個(gè)季度落后于對(duì)應(yīng)指數(shù)，表現(xiàn)出下跌時(shí)不少跌，上漲時(shí)漲不動(dòng)等情況。
為了幫助大家管好錢(qián)袋子，需要對(duì)”絕對(duì)賺錢(qián)“組合進(jìn)行調(diào)倉(cāng)，目的是在風(fēng)險(xiǎn)基本不變的前提下，更好地賺取收益。經(jīng)過(guò)認(rèn)真篩選，擬選擇國(guó)富中國(guó)收益作為替換。這只基金的規(guī)模目前不到8億元，相對(duì)更合適。該基金的基金經(jīng)理徐荔蓉為國(guó)海富蘭克林基金公司的副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)，有22年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理時(shí)間接近11年，歷史業(yè)績(jī)居同類(lèi)同期第一。
徐荔蓉崇拜公募基金大師彼得林奇，推崇獨(dú)立思考、多元化視角和逆向投資，堅(jiān)持從基本面出發(fā)進(jìn)行研究和投資，偏好以合適的性?xún)r(jià)比，購(gòu)買(mǎi)未來(lái)1-3年的周期中，估值合理、具備持續(xù)成長(zhǎng)潛力【發(fā)展空間大，同時(shí)管理層勤勉且理念端正、執(zhí)行到位】，能提供絕對(duì)收益的股票，與”絕對(duì)賺錢(qián)“組合的定位也非常契合。此外，他非常重視風(fēng)控，單只個(gè)股權(quán)重一般不超過(guò)7%，前十大重倉(cāng)股不超過(guò)50%，行業(yè)配置相對(duì)均衡。
擬換入基金的歷史最大回撤為31.53%，相對(duì)較高，但發(fā)生在久遠(yuǎn)的2008年的大熊市。當(dāng)時(shí)市場(chǎng)不成熟，下跌之前上證指數(shù)2年間最大上漲了5倍多，基金公司的風(fēng)險(xiǎn)能力也偏弱，未來(lái)重演的概率非常小。
目前，該基金的風(fēng)險(xiǎn)控制水平顯著提升，最近五年的最大回撤是15.14%，最近1年為12.69%，相對(duì)廣發(fā)穩(wěn)健均增大不到1.5%，風(fēng)險(xiǎn)基本相當(dāng)。但是該基金過(guò)去5年的收益比廣發(fā)穩(wěn)健提高近70%，提升幅度很大，整體性?xún)r(jià)比非常高。
組合中，還有一只基金交銀雙息平衡，表現(xiàn)也不佳，上半年錄得負(fù)收益。不少網(wǎng)友也建議換掉。但是該基金的歷史中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)比較優(yōu)異，基少計(jì)劃繼續(xù)觀察，等二季報(bào)出來(lái)之后，再做評(píng)價(jià)。
畢竟，市場(chǎng)風(fēng)格變化太快，沒(méi)有人可以一直領(lǐng)先。如果只是階段性表現(xiàn)不佳，但是整體性?xún)r(jià)比尚可，可以多點(diǎn)耐心等等。
在不同平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)的網(wǎng)友，跟調(diào)方式如下：
一、天天基金平臺(tái)。
點(diǎn)擊客戶端-我的-基金-組合-絕對(duì)賺錢(qián)，看到下方浮動(dòng)提示“持倉(cāng)已偏離跟投目標(biāo)，建議跟調(diào)>>”。點(diǎn)擊后，輸入密碼即可。
需要說(shuō)明的是，天天基金是綁定實(shí)盤(pán)，個(gè)人的實(shí)盤(pán)綁定了兩張銀行卡，所以這次調(diào)倉(cāng)提升的信號(hào)是調(diào)整兩筆，實(shí)際是一筆。
此外平臺(tái)設(shè)置了單只基金最低買(mǎi)入金額為100元，如果組合跟蹤總資金低于1000元，會(huì)提示無(wú)法跟調(diào)?？梢?strong>單獨(dú)點(diǎn)擊廣發(fā)穩(wěn)健—賣(mài)出/轉(zhuǎn)換—轉(zhuǎn)換—國(guó)富中國(guó)收益（450001），轉(zhuǎn)換時(shí)，記得點(diǎn)擊“買(mǎi)入到組合中”，選擇關(guān)聯(lián)組合“絕對(duì)賺錢(qián)”。
二、且慢平臺(tái)
點(diǎn)擊且慢APP首頁(yè)，下方有“調(diào)倉(cāng)提醒-絕對(duì)賺錢(qián)調(diào)倉(cāng)提醒”，點(diǎn)擊后，按照指引輸入密碼即可。
關(guān)注“且慢管家”公眾號(hào)，也會(huì)有“調(diào)倉(cāng)提示”，點(diǎn)擊后，按照指引輸入密碼也可完成調(diào)倉(cāng)。
三、蛋卷基金
需要蛋卷基金工作人員審核才會(huì)發(fā)出，要下周一（7月5日）才會(huì)發(fā)短信和客戶端提示，耐心等待。到時(shí)在短信或者蛋卷基金客戶端，均可點(diǎn)擊提示調(diào)倉(cāng)。對(duì)應(yīng)的組合名稱(chēng)為“基少成多”。
上述平臺(tái)2021年7月5日開(kāi)始，新買(mǎi)入將為調(diào)倉(cāng)后的組合配置。
附：2021年7月2日估值數(shù)據(jù)
當(dāng)前估值偏低的為醫(yī)療、銀行、中概互聯(lián)、地產(chǎn)，業(yè)績(jī)?cè)鏊佥^快的為醫(yī)療、中概互聯(lián)和銀行，本周全面上漲。
場(chǎng)外組合業(yè)績(jī)
本周五市場(chǎng)暴跌，本周基少的基金組合凈值全部下跌，個(gè)人逢低對(duì)“雄霸天下”基金組合進(jìn)行了加倉(cāng)，繼續(xù)增配優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
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