各位群友大家晚上好。我們這次講座是為我們社群中的新人開設(shè)的，所以我講的一些知識可能會比較淺顯，如果有資深股民的朋友感興趣的話，也歡迎加入討論。
前面的三十分鐘我大概會講一下我們團隊這些年做股票的一些經(jīng)驗、教訓(xùn)以及為大家開發(fā)這個產(chǎn)品的一些基本功能，在后面，我們會根據(jù)群主收集的大家的問題，來進行一個解答，解答的不好也請大家多多包涵，謝謝！
首先我先來做一個自我介紹吧，我是浙江大學(xué)的經(jīng)濟學(xué)畢業(yè)的。后面又去念了一個研究生，所以整個大概七八年的求學(xué)經(jīng)歷都是念經(jīng)濟金融相關(guān)專業(yè)的。畢業(yè)有幾年了，我是零六年左右入市的。那個時候呢股票還比較好找，因為我還蠻幸運的入市就遇到了一輪大牛市啊！然后呢遇到了一輪大熊市，然后又經(jīng)過了猴市啊鹿市啊那個時候也在。所以相當(dāng)于是，見證了咱們國家整個資本市場發(fā)展。也看到了很多的以前股民炒股的經(jīng)驗和教訓(xùn)。
現(xiàn)在的我們幾個同學(xué)在杭州開軟件公司。主要是做一些金融方面的軟件開發(fā)的。此外呢，我們也有一些基金在操盤。整個操盤資金自有資金大概是一千萬左右，就是幫助朋友來理財?shù)囊恍┵Y金，整個體量不是很大。跟公募基金比的話那當(dāng)然有相當(dāng)大的距離，但是做一個小而精品的基金，是我們的一個追求目標(biāo)。
是這樣子，我先來介紹一下對于整個的股票市場，我的一些看法吧。首先就是我做股票以來，大家問我問得最多的一個問題就是，做股票到底能不能夠賺錢？這是一個很重要的問題。
顯而易見的是，做股票如果沒有一定的方法的話，是很有風(fēng)險的一件事情。但是如果有一定的方法，加上對自己方法的一些反復(fù)的琢磨研究以及堅持的話，在股票市場是可以賺到錢的。因為一個非常簡單的道理，如果一個市場是沒有人可以賺到錢的話。那么這個市場一定是不會開門很長時間的，所以之所以這個市場可以長期存在，那就是因為有人在這個市場里可以賺到錢。
我們看看在去年的整個股票市場大概發(fā)生了什么？去年，整個股票市場讓所有人都記憶猶新。我們國家經(jīng)歷了一輪巨大的股票泡沫，然后呢這個泡沫破滅了，一地雞毛啊。很多朋友下半年告訴我，他們的日子很不好過。因為在股票市場上虧了很多錢啊。這其實是一個非常正常的事情，因為如果你在零八年的時候也在這個股票市場里的話，那么這一幕其實并不陌生。
但是這個問題呢其實是可以分化來看的，我們來舉個例子，在2014年十月份的時候，整個牛市開始啟動。啟動的時候呢，創(chuàng)業(yè)板的指數(shù)是在大概一千三百多點到一千四百點的位置。
那么到現(xiàn)在為止，經(jīng)過上面的幾輪暴跌下來，我們現(xiàn)在的創(chuàng)業(yè)板指，大概最低的時候可以到一千八百點左右。一千八百點是一個什么樣的位置呢？其實比最開始的時候就去年十月份?？赡軇?chuàng)業(yè)板指上浮了大概有四百點左右。但是呢，在這種情況下，對于很多成長性比較優(yōu)質(zhì)的個股，在去年即使經(jīng)歷過暴漲暴跌，已經(jīng)到達了一年半以前的位置的三倍的狀態(tài)。
那么翻一倍是什么概念的？如果你從前年的十月份開始持有這只股票，那么到現(xiàn)在為止，那就是一年半的時候，是百分之百的收益。這是無論你炒房子也好還是這個買債券也好。還是做任何的理財，都絕對不可能達到的收益。所以在這個市場上他的成功其實一定是有一定方法的。
我相信群里面很多群友都是年輕人吧！巴菲特就曾經(jīng)建議過這個說的年輕人如果你想去做投資的話，你就要盡早，因為你越早掌握這門知識。對你整個人生來說是越有趣的，而且是越有用的。因為無論如何我們的生活都是離不開資本市場的發(fā)展。無論你的錢是放在銀行里還是放在任何地方，它都或多或少的，和資本市場和股票有著千絲萬縷的關(guān)聯(lián)。所以我們現(xiàn)在社會的經(jīng)濟和金融的協(xié)調(diào)的發(fā)展。已經(jīng)讓我們進入到了一個資本的時代，掌握一些股票的投資的基礎(chǔ)知識也是非常必要的。
以下知識小白請聽~老鳥請飄過
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有很多朋友問，這個股票是怎么炒的，股票是在上交所和深交所的進行交易的，他是一手一手買的，一手就是一百股。他的交易原則是根據(jù)連續(xù)競價額價高者得，以及先到先得兩個原則來構(gòu)成的。這個交易所其實是有一個交易時間的。交易時間是早上的九點半開盤，然后中午的十一點半收盤，下午的一點鐘開盤，下午的三點鐘收盤。所以每天是四個小時的交易時間。
我國的這個股票呢其實在上交所深交所就是三個板塊的。是這個上證然后有中小板和創(chuàng)業(yè)板。
而除此之外呢，基于股票還有一些基金類型的產(chǎn)品。有包括etf基金、分級基金，還有各基金公司推出的主題基金。這些其實都是可以在交易所那買到的，上禮拜還有人跟我們招財喵說以后可不可以買到在我這里的etf基金啊？或者可不可以買到分級基金??？這些都是好的建議。那么我們也會加快的迭代產(chǎn)品，讓這個我們的用戶在這里可以買到一些穩(wěn)健的基金類型的產(chǎn)品。
以下內(nèi)容是我的“少賠錢，爭取多掙錢”心得。
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我們聊完了一些非?；A(chǔ)的知識，我們就來看看我們?nèi)绾文茉诠墒欣镔嶅X。
股市呢其實是一個心態(tài)成熟者的游戲，我多次在群里和朋友們聊過，如果你的心態(tài)不是很平穩(wěn)，那么你在股市中的大部分表現(xiàn)不會很好。你的心態(tài)一定要穩(wěn)，你才能在股市里賺錢，那么我們把心態(tài)磨成熟了干什么呢？是為了形成我們嚴(yán)格的操作紀(jì)律。
嚴(yán)格的操作紀(jì)律這個東西是股市投資者的生命線。
它包括以下幾部分：比如入場策略，你什么情況下決定入場，什么時候決定止損，你的策略在歷史的狀態(tài)下有沒有進行過回測？能夠回答這些問題的它才能叫做一門科學(xué)，作為一個理科生，我們更想把股票投資這件事做成一個科學(xué)的事情。
如果大家問我說：你說的那么多條操作紀(jì)律，那一條才是最重要的呢？我認為是歐耐爾提出的止損的策略。也就是說當(dāng)這支股票跌幅達到8%時，你就應(yīng)該承認自己判斷的失誤，堅決止損?？偟膩碚f就是我們需要一定的策略才能在股市中賺錢。
長期關(guān)注我們的朋友就知道我們這個團隊是做策略的，是這個樣子的，就是我們團隊里呢有專門的大數(shù)據(jù)工程師。也有像我這樣金融背景的朋友，那么我們幾個人的志同道合開了一家軟件公司。除了給客戶開發(fā)軟件以外，我們還做一些策略方面的研究。我們每天早晨推出的這個股票組合。其實他是一個策略系統(tǒng)，我們每天都要經(jīng)過大規(guī)模的一個大數(shù)據(jù)的篩選。我們要篩選出來大概十幾個左右的新聞，然后每個新聞的可能都會關(guān)連十只左右的個股。而通過我們的篩選和排查和我們的模型的驗證，那么我們會篩選集中到三個事件。其中到九支左右的個股啊做這樣的策略的歷史回測。歷史回測后呢我們上線來推薦給大家。
同時呢我們自己的自有資金每天也是操作這些股票的，我很少會用我們自有資金買我們披露的股票以外的品種，這個跟我們合作或者是在平臺上呆的比較久的朋友應(yīng)該都了解我們非常少買我們推薦以外的產(chǎn)品，基本上都只做我們早盤的九支股票以內(nèi)的。
而與此同時呢，我們團隊還為大家開發(fā)了一款軟件產(chǎn)品，相信很多人都使用過。那么可能有人是用的反響比較好用，有些用的的發(fā)現(xiàn)比較一般，我統(tǒng)一為大家介紹一下我們這個軟件叫招財喵。這個軟件的這個圖標(biāo)啊和我個人的這個頭像是一樣的。就是一直招財?shù)囊恢焕县埌?，跟我自己長得也比較像。我們的愿景的其實很簡單，就是為咱們中國的小額投資者提供便捷穩(wěn)定、以及相對高收益的策略與服務(wù)。我們的特點是，在這個軟件里面啟動的資金比較少，而且我會幫大家落實一個嚴(yán)格的止損策略。如果有對我們軟件感興趣的朋友，可以聯(lián)系我們?nèi)褐鱽硐螺d和使用，在這里感謝大家。
下面我們講一個非常非常重要的問題！
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其實一個完整的模型它包括很多方面，你的擇時策略，你的選股策略等等，我首先澄清一點，就是如果你在中國股市中用量化模型來賺錢的話，首先你需要非常勤奮。我們的時間表就是每天早上八點半的時候大家已經(jīng)看見我們的選股策略了，交易時間我們都是盯盤的，到收盤的時候我們會出一個收盤報告。
收盤報告做著做著可能就到六七點了在七點鐘以后的我們會收集一些當(dāng)天的新聞。然后呢把這些新聞的事件算到模型里面選出對應(yīng)的個股來然后在第二天早上再算一點?？纯催@個哪些熱點的個股是當(dāng)天準(zhǔn)備做的。所以基本上的話我們團隊每個人的工作時間應(yīng)該都是在十個小時以上的。
光勤奮是沒用的，我們還要有一定的方法對不對，所以呢，我來給大家粗略的來講一下我們這個選股模型。其實原理非常非常簡單，就是市場有效性假說。我不知道在這個咱們?nèi)豪镉卸嗌俳鹑诮?jīng)濟相關(guān)專業(yè)的同學(xué)，知道這個市場有效性假說的同學(xué)有多少，我來拋出一個簡單的問題就是假如這個市場上人人都知道。中石油明天會漲停，那么中石油明天會怎么樣呢？
答案非常簡單——中石油明天會不動，因為假如每個人都知道中石油要漲停，已經(jīng)有中石油的人他是不會賣的，而你也買不到。所以中石油明天是不會動的。
也就是說在市場上一個人都知道的一個消息，其實是不能幫你賺錢的。因此市場上的所有的消息大概分為三個層次，拼的是技術(shù)信息。比如說當(dāng)前的價格、過往的價格一些趨勢等等等等。這些啊我們在這個交易軟件里面，在同花順在大智慧里面都能看到的，這個東西叫做技術(shù)指標(biāo)。統(tǒng)計上來講技術(shù)指標(biāo)，如果不能為你賺取任何額外的收益的話。那么這樣的市場啊叫做弱有效市場。
弱有效市場就是說他，已經(jīng)排除了技術(shù)指標(biāo)的因素了，這種大家都知道的消息是不能幫你額外賺到一分錢。
我們這里想想除了這些技術(shù)指標(biāo)，價格，成交量這些放在眼前我都能看到的。信息以外的市場還包含兩種信息，第一種的就是一些公告公告出來的信息，第二種就是一些新聞信息。那這些信息的是只要你勤奮只要你努力，你都可以看到的，你是可以每天可以可以查到的這些新聞。以及它們所對應(yīng)的個股。
而這一部分信息呢，如果你不能用這一部分公開信息額外賺到一分錢的話。這樣的市場的叫做半強有效市場半場。就是這個還比較有效啊，不是特別特別有效的一個市場，就是這樣的信息都不能幫你額外賺到錢了，也就是說。它的價格已經(jīng)包含了每一個所釋放出來的信息，這樣的市場就是半強有效市場。那么有半強有效市場，自然也有強勢有效市場，而什么是強有效市場呢？那就是哪些上市公司高管自己所知道的一些事情，就是所謂的一些內(nèi)幕消息。都無法來幫助你在股票上賺錢，也就是說它的股價已經(jīng)包含了她所有的內(nèi)幕消息的時候。這個市場就叫做強勢有效市場。
那么我們了解了這個框架就是弱勢有效市場、半強有效市場以及強勢有效市場。那么一個簡單的問題就是說，我們中國的市場到底是一個怎樣有效程度的一個市場呢？
有很多很多的論文和學(xué)術(shù)的相關(guān)的研究來證明這個市場上的一些公開信息。在中國的市場是沒有被完全消化掉的，也就是說從他的這些信息披露出來。到在股價當(dāng)中反應(yīng)出來，其實是需要時間的。
絕大多數(shù)的一個學(xué)術(shù)界的一個公認就是中國的市場是一個弱有效的市場。就是一些技術(shù)指標(biāo)在統(tǒng)計結(jié)果下是不會幫你賺到錢的。它在統(tǒng)計上是不賺錢的，就是你不知道它什么時候好使，不知道他什么時候不好使。他是有一定概率的存在的。那么呢，在統(tǒng)計上的如果說的好使它是通過統(tǒng)計檢驗的。也就是說我們不能用科學(xué)的方法來說技術(shù)指標(biāo)是完全靠譜了。那么呢在中國的市場的絕大多數(shù)的學(xué)者也認為他是沒有達到這個半強有效市場的，也就是說，新聞數(shù)據(jù)，他從他出來的那一秒鐘。到反映在股價的那一秒鐘之間，他是有差價的。
在前面很長一段時間里，我們很多朋友會看見我們的很多股票在早盤就漲停了，這就是我們的新聞反映在了他的股價上，我先聲明我不知道任何上市公司的內(nèi)部消息，我就是靠我的勤奮，通過我們的模型來測算我們的股票來選出我們每天推薦的九只股票，這是我們唯一賺錢的模式。
最后給大家簡單介紹一下我們團隊的產(chǎn)品是怎么樣使用的。
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大家可以看到我們產(chǎn)品比較有特色的就是我們的交易界面，我們是使用了一個圓盤化的一個形象化表達來表達你倉位中的股票。對于交易規(guī)則，大家可以點交易左上角的問號，上面寫清楚了我們的所有交易規(guī)則。在大家了解了我們的交易規(guī)則后，可以對我們的產(chǎn)品進行一個簡單的試用。
一個很重要的問題就是我們是如何保障大家的資金安全的？其實很簡單，我們是為數(shù)不多的和支付寶進行官方合作的金融產(chǎn)品。也就是說你們的每一分錢都是放在支付寶里的。支付寶基本上可以說是中國的第三方交易公司，這里的錢是不會被黑掉或者被吞掉的，也就是說你的每一筆交易其實都是在我們和支付寶的協(xié)作下進行監(jiān)督和執(zhí)行的。
我們這個軟件幫助大家設(shè)定了一個8%的自動清倉的交易止損線，這是我們幫助大家根據(jù)我們的多年的交易經(jīng)驗來給大家貫徹的一個交易紀(jì)律。在過去幾個交易日確實會有這種情況，有些客戶會來問我們?yōu)槭裁次业墓善北荒銈冎箵p了，有的時候這支股票比如在兩點的時候跌到了8%被我們止損了，可能它在今天的剩余交易時間又漲回了跌幅7%的狀態(tài)，雖然看起來止損后是不合算的，但是事實證明，這支股票可能第二天便又出現(xiàn)了一個較大的跌幅，所以說我們的止損策略還是幫助我們的客戶挽回了不少損失的。
我們對于整個交易頁面的產(chǎn)品設(shè)計用了一些心思，大家看到傳統(tǒng)的軟件他們是一行一行列出來的，我們是以一個一個圈顯示出來的，雖然只是一個小的改動但是卻能比較好的表現(xiàn)你的每一只個股的每一點情況。
一個小建議，我發(fā)現(xiàn)我們平臺上賺錢的人都是那些不貪心的股民，比如說我賺了兩個點我要不要跑呢？其實你如果是一天賺到兩個點，這個收益是相當(dāng)可觀了。
那么我們設(shè)計了一個圓圈式的交易界面，是讓大家清楚地看到自己的每一只股票的每個點的表現(xiàn)情況，我們稱之為打地鼠式的產(chǎn)品設(shè)計，就是你發(fā)現(xiàn)那個股票紅了，就像打地鼠一樣把它打掉，有效的把這支股票賣掉，獲得你的收益。
我們未來也有很多產(chǎn)品上的更新，第一，我們馬上就要開通跟投的產(chǎn)品了。另外呢，我們也準(zhǔn)備開發(fā)一款保本型的產(chǎn)品，讓大家能有保本收益的基礎(chǔ)上還能獲得一定的股票收益。
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