一、持續(xù)推進(jìn)案防制度建設(shè)
一是細(xì)化案防實(shí)施細(xì)則，結(jié)合總行案防辦法和分行案防實(shí)際，制定《興業(yè)銀行武漢分行案防工作管理實(shí)施細(xì)則》，對(duì)案防職責(zé)和分工、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告、案件調(diào)查處置等案防基礎(chǔ)工作進(jìn)行規(guī)范，為案防工作奠定制度基礎(chǔ)；二是根據(jù)根據(jù)上年度案防評(píng)價(jià)結(jié)果，結(jié)合內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)和案防形勢(shì)，制定《2017年度案防工作方案》和《案防工作要點(diǎn)分解表》，明確全年案防重點(diǎn)，細(xì)化責(zé)任部門和落實(shí)時(shí)間，為全年案防工作指明方向。
二、不斷優(yōu)化內(nèi)控考核體系
為積極貫徹興業(yè)銀行總行嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)“高壓線”的要求，我行一是提高內(nèi)控合規(guī)與案防考評(píng)在綜合考評(píng)中的權(quán)重，發(fā)揮考核的“指揮棒”作用，引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)抓合規(guī)、抓內(nèi)控；二是過(guò)程合規(guī)與結(jié)果合規(guī)并重，在過(guò)程評(píng)價(jià)中專門設(shè)置案防工作管理及員工異常行為管理指標(biāo)，在結(jié)果評(píng)價(jià)中設(shè)置重大事件指標(biāo)，發(fā)生案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的“一票否決”。
三、不斷提高一把手案防履職能力
案防工作的重點(diǎn)在基層，為不斷前移案防關(guān)口，加強(qiáng)一道防線案件防控水平，必須抓住基層行長(zhǎng)這個(gè)關(guān)鍵。根據(jù)湖北銀監(jiān)局下發(fā)的基層行負(fù)責(zé)人案防“十必做”要求，我行制定《興業(yè)銀行武漢分行基層支行主要負(fù)責(zé)人案防基礎(chǔ)工作細(xì)則》，明確基層行長(zhǎng)案防教育、抽查監(jiān)控、對(duì)賬、員工行為排查等“十必做”要求，并制定統(tǒng)一的案防工作臺(tái)賬，加強(qiáng)對(duì)基層行長(zhǎng)的案防履職管理。另外，根據(jù)分行“亮劍行動(dòng)”部署，分行對(duì)“十必做”情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查和督導(dǎo)，落實(shí)情況納入對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控考核，確保該制度在基層有效落實(shí)。
四、逐步推進(jìn)案防管理網(wǎng)格化
我行積極借鑒年初案防工作會(huì)上農(nóng)行的“網(wǎng)格化”管理經(jīng)驗(yàn)，按照“全行成網(wǎng)、網(wǎng)中有格、人員到格、措施到位”的要求，將全行劃分為支行網(wǎng)格、部門網(wǎng)格和條線網(wǎng)格，在支行和部門網(wǎng)格設(shè)置內(nèi)控合規(guī)管理崗、合規(guī)經(jīng)理，負(fù)責(zé)本網(wǎng)格內(nèi)的內(nèi)控案防工作管理，條線網(wǎng)格由企業(yè)金融部、零售金融部牽頭管理，在全行建立一把手負(fù)責(zé)、內(nèi)控合規(guī)管理崗督促、合規(guī)經(jīng)理落實(shí)的案防網(wǎng)格責(zé)任體系，實(shí)現(xiàn)橫向到邊、縱向到底、全員覆蓋。
五、不斷強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控
在開(kāi)展“三三四”和整治市場(chǎng)亂象專項(xiàng)檢查的同時(shí)，針對(duì)當(dāng)前案防熱點(diǎn)，積極開(kāi)展專項(xiàng)整治。一是開(kāi)展員工行為專項(xiàng)治理，通過(guò)飛行檢查和員工異常交易系統(tǒng)監(jiān)測(cè)，現(xiàn)場(chǎng)突擊與科技手段排查相結(jié)合，嚴(yán)防員工異常行為；二是開(kāi)展?fàn)I業(yè)廳專項(xiàng)治理，對(duì)全轄開(kāi)展“一區(qū)雙錄”現(xiàn)場(chǎng)檢查，防范誤導(dǎo)銷售和飛單銷售；三是開(kāi)展反商業(yè)賄賂活動(dòng)，組織全體供應(yīng)商和員工簽署《反商業(yè)賄賂協(xié)議》和《承諾書(shū)》，對(duì)商業(yè)賄賂進(jìn)行雙向約束。
六、堅(jiān)持狠抓員工異常行為管控
一是嚴(yán)把員工準(zhǔn)入關(guān)口，加強(qiáng)員工入職前背景考察，對(duì)擬招聘員工兼職、涉訴、處罰情況進(jìn)行查詢，嚴(yán)防帶病流動(dòng)；二是制定《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的實(shí)施意見(jiàn)》，明確將員工行為管理納入黨委日常工作，明確各負(fù)責(zé)人對(duì)所轄范圍內(nèi)的員工異常行為管理負(fù)第一責(zé)任，并建立員工禁止行為自查報(bào)告制度、家訪制度、談話制度等三項(xiàng)制度；三是建立以總行信用卡預(yù)警、員工異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、綜合信息服務(wù)平臺(tái)等非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)為主，以突擊檢查和機(jī)構(gòu)自查為輔的常態(tài)化的異常行為排查機(jī)制，讓員工異常行為無(wú)所遁形；四是對(duì)員工異常行為零容忍，發(fā)現(xiàn)一起、處理一起。上半年按照監(jiān)管規(guī)定向湖北局報(bào)送違規(guī)人員處罰信息14起，納入從業(yè)人員“灰名單”，警示員工珍視職業(yè)生涯。
七、創(chuàng)新開(kāi)展多層次合規(guī)教育
一是開(kāi)展案防制度學(xué)習(xí)活動(dòng)，分行梳理與案防相關(guān)的外規(guī)、內(nèi)規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管講話，組織集中學(xué)、重點(diǎn)學(xué)，提高員工案防認(rèn)知與案防技能；二是開(kāi)展“合規(guī)下基層”活動(dòng)，分行組織業(yè)務(wù)骨干赴支行進(jìn)行員工行為13條禁令宣貫、案例警示教育、案防問(wèn)責(zé)制度解讀，并在培訓(xùn)后組織考試，讓員工明白行為的邊界和違規(guī)的后果，樹(shù)立底線意識(shí)和紅線意識(shí)；三是在全行發(fā)起合規(guī)倡議，黨委班子成員帶頭、全體員工簽署《興業(yè)銀行武漢分行合規(guī)倡議書(shū)》，并通過(guò)微信進(jìn)行廣泛宣傳，鼓勵(lì)員工和客戶對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)；四是開(kāi)展《興業(yè)銀行員工行為13條禁令》宣貫活動(dòng)，通過(guò)手冊(cè)、案例、漫畫(huà)、微信、電腦桌面、支行電視屏幕等多種途徑持續(xù)宣貫，讓禁令內(nèi)化于心、外化于行；五是組織“基層行長(zhǎng)話案防”、“合規(guī)從我做起”征文活動(dòng)，鼓勵(lì)員工分享合規(guī)案防心得和體會(huì)。通過(guò)多層次的合規(guī)教育活動(dòng)，在全行營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍，使讓合規(guī)真正成為員工的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng)，成為一種潛移默化的習(xí)慣和文化。
案防工作責(zé)任重大、任務(wù)艱巨，興業(yè)銀行武漢分行將嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，以“亮劍行動(dòng)”和“內(nèi)控合規(guī)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，不斷加強(qiáng)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)，確保全年無(wú)重大案件發(fā)生。
聯(lián)系客服
