近年來,非接觸跨區(qū)域性的電信詐騙犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢,為提高防騙意識,減少財產(chǎn)損失,廣西南寧市公安局刑偵支隊對今年1-5月電信詐騙案件進行梳理,總結(jié)出十大電信詐騙類型。
1、“猜猜我是誰”等冒充熟人詐騙
嫌疑人采取步步逼近手法,通常需撥打幾次電話。第一次電話是“認親”:撥打受害人電話后,嫌疑人先試探性地問“猜猜我是誰”,受害人莫名其妙之際,嫌疑人立即強勢質(zhì)問“連我的聲音都聽不出了”,誘使受害人在記憶中搜尋與嫌疑人聲音相似的熟人,并推測性地問嫌疑人是否為某某,這時嫌疑人立即對號入座成為受害者的熟人,并拉家常拉近關(guān)系,絲毫不提錢的事。第二次電話是“出事了”:“認親”后,嫌疑人再次打電話聲稱自己嫖娼、賭博被抓或發(fā)生車禍等,誘騙受害人匯錢至指定賬戶。接下來的第N次電話就是捏造各種理由謊稱錢不夠,誘騙受害人分數(shù)次匯款至指定賬戶直至受害人警覺。
2、虛假信息詐騙
嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式發(fā)布虛假的低息(無抵押)貸款、高利息融資信息,低價機票、火車票信息,六合彩、彩票、股票等非法信息,招聘、代考、代辦證、提供考試答案信息,甚至是私家偵查、電話查詢及按摩、代孕等五花八門的信息,利用受害人獵奇、走捷徑、發(fā)大財?shù)刃睦?誘使受害人撥打所謂的咨詢電話,隨后要求受害人繳納保證金、定金、預(yù)付利息等各種費用,誘使受害人將錢匯至指定賬戶。
3、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙
發(fā)生在南寧市的網(wǎng)購詐騙主要有三種形式:釣魚網(wǎng)站詐騙,受害者在進行網(wǎng)購時,網(wǎng)頁出現(xiàn)釣魚網(wǎng)站鏈接,受害人點擊鏈接后,購物款被直接轉(zhuǎn)至嫌疑人賬戶;預(yù)付費用詐騙,嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廉價商品信息,受害人要求購買后,嫌疑人就要求受害人先墊付“預(yù)付金”“手續(xù)費”“托運費”等,受害人付款時,嫌疑人通常謊稱付款不成功而要求受害人多次進行付款操作,造成受害人重復(fù)付款,卻根本收不到貨物;貨到付款詐騙,受害人購買物品后,嫌疑人打電話謊稱貨物已到達受害者所留地址附近,誘騙受害人先付款再收貨,受害人付完貨款后,賣家和貨物卻全都消失。
4、冒充司法人員詐騙
此類案件主要是假借司法機關(guān)的權(quán)威,恐嚇受害人涉嫌洗黑錢、惡意透支等案件,利用受害人急于澄清自己的心理,誘惑受害人將錢轉(zhuǎn)至嫌疑人提供的賬戶。嫌疑人冒充金融部門、公安機關(guān)、檢察機關(guān)、法院等工作人員,聲稱受害人涉嫌違法犯罪,身份信息被盜,為確保受害人財產(chǎn)安全,需進行財產(chǎn)凍結(jié)或轉(zhuǎn)入所謂安全賬戶,并警告受害人不能向親友透露,甚至要求受害人關(guān)閉手機。經(jīng)過“多部門”連番恐嚇,步步誘騙,使受害人將錢款轉(zhuǎn)入嫌疑人提供的賬戶中。
5、盜用QQ詐騙
嫌疑人事先用病毒軟件盜取他人QQ號碼,并錄制QQ號原主的視頻。接下來嫌疑人用盜取的QQ號上網(wǎng)尋找作案目標,冒充QQ號原主與其親友聊天,播放QQ號原主的視頻博取信任,隨后發(fā)布因某事急于用錢的信息,要求受害人將錢匯至指定賬戶。近來一些犯罪團伙專門盜取國外留學(xué)學(xué)生的QQ號碼,利用其親友不便聯(lián)系及核實的情況實施詐騙。
6、虛構(gòu)退稅詐騙
嫌疑人通過在網(wǎng)上、發(fā)短信及打電話的方式,向受害人發(fā)布購房退契稅、購車退稅、購車補貼、退學(xué)費等“好消息”,并稱只需按要求在銀行自動柜員機操作即可拿到退還錢款。接著嫌疑人提示受害人如何操作,并以操作不成功為由要求受害人多次更換銀行卡。在此過程中,嫌疑人要求受害人快速操作,使受害人沒有反應(yīng)時間,造成受害人多次將銀行卡內(nèi)的錢款轉(zhuǎn)至嫌疑人賬戶。
7、虛構(gòu)包裹內(nèi)有毒品詐騙
嫌疑人用層層設(shè)套方式,先后扮演郵政部門、公、檢、法部門、銀行部門工作人員,一步步將受害人引向銀行自動柜員機,把錢款匯至指定賬戶。第一步是冒充郵政部門工作人員告知受害人其有份包裹無法投遞或包裹內(nèi)藏有毒品、非法物品、大額現(xiàn)金、銀行透支卡等,需要移交公安機關(guān)處理;第二步是冒充司法機關(guān)工作人員,恐嚇受害人稱其可能涉嫌犯罪,身份信息外泄,必須對銀行卡進行升級保護或者轉(zhuǎn)移錢款,需移交銀行部門處理;第三步冒充銀行部門工作人員,提示受害人到柜員機進行所謂升級保護,實際上是引誘受害人將錢款匯至其指定賬戶內(nèi)。
8、虛構(gòu)銀行卡保護詐騙
嫌疑人通過冒充銀行工作人員通過短信、電話等方式向受害人發(fā)布銀行卡被扣除費用、透支或銀行卡需進行升級保護、口令過期升級等虛假信息,引誘受害人按其提示將錢款轉(zhuǎn)至指定賬戶。通常有兩種方式,一是向受害人發(fā)布銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)的虛假信息后,以確保受害人銀行卡賬戶安全為由,提示受害人到自動柜員機進行升級保護或轉(zhuǎn)至安全賬戶,在操作過程中,誘使受害人轉(zhuǎn)賬至指定賬戶中;二是發(fā)布虛假信息后,提供一個網(wǎng)址提示受害人進行操作,誘使受害人將銀行卡賬號及密碼輸入網(wǎng)頁,從而將受害人卡內(nèi)的錢款轉(zhuǎn)至其賬戶。
9、虛構(gòu)中獎詐騙
嫌疑人用“天上掉餡餅”的各類中獎信息引誘受害人,并以領(lǐng)取獎金或獎品需繳納稅金和保證金的方式誘使受害人將錢款轉(zhuǎn)至指定賬戶。
10、虛假售車信息詐騙
嫌疑人通過發(fā)短信或在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布低價銷售汽車、摩托車、助力車等虛假信息,引誘受害人撥打電話聯(lián)系,假裝談好售車價格后,以定金、購置稅、保證金的名目要求受害人匯錢至其指定賬戶。通常過了幾天后,嫌疑人聯(lián)系受害人謊稱車已運到南寧某處,需交余款才能提車,再次誘騙受害人將所謂余款匯至其指定賬戶。
其他電信詐騙方式還有:捏造受害人親屬、朋友發(fā)生車禍等事故或被綁架、違法被抓等案件進行詐騙;通過網(wǎng)絡(luò)交友獲取信任后,以五花八門的理由借錢;打電話叫人送貨,到指定地點后對方先拿貨再叫受害人到樓上取貨款,當受害人到達指定地點后發(fā)現(xiàn)人去貨無。
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