2016年2月1日，多名群眾來(lái)到武平縣檢察院控告, 聲稱被楊某平以借為名騙取錢財(cái)，金額高達(dá)數(shù)百萬(wàn)元，而公安機(jī)關(guān)認(rèn)為這只是普通的民間借貸糾紛，不予立案?jìng)刹椤?/p>
接待來(lái)訪群眾的控申檢察官初步了解了情況后，將案件移送到偵監(jiān)部。該院偵監(jiān)部的檢察官隨即前往縣公安局了解情況，發(fā)現(xiàn)眾多被害人滯留在公安機(jī)關(guān)，得知公安機(jī)關(guān)不對(duì)楊某平立案，情緒激動(dòng)，場(chǎng)面混亂。
“請(qǐng)大家安靜一下，我是縣檢察院偵監(jiān)部的檢察官，能否先聽(tīng)我說(shuō)幾句。你們借出去那么多錢，現(xiàn)在聯(lián)系不上楊某平了，心里很著急，所以才聚集到公安局門口不走，但這也解決不了根本問(wèn)題?！壁s到現(xiàn)場(chǎng)的鐘春浩檢察官說(shuō)道。
“能不著急嗎，辛辛苦苦攢了半輩子的錢眼看就打水漂了。聚在公安局門口解決不了根本問(wèn)題，難道到檢察院能解決嗎？”一個(gè)中年男子打斷了檢察官的話。
“大家賺點(diǎn)錢都不容易，你們的心情我能理解。你們反映的情況，我們都已經(jīng)初步了解。檢察院有監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案的權(quán)利，我們會(huì)認(rèn)真核查你們說(shuō)的情況，如果楊某平確實(shí)涉嫌詐騙，我們會(huì)要求公安機(jī)關(guān)說(shuō)明不立案的理由?？傊?，該立案就會(huì)要求公安機(jī)關(guān)立案，我們保證不放過(guò)任何一個(gè)罪犯。你們先回家把借條等材料準(zhǔn)備準(zhǔn)備吧，稍后我們會(huì)安排人員核實(shí)每個(gè)人的損失數(shù)額?！辩姶汉茩z察官耐心的說(shuō)道。
“我們相信檢察院，大家都先回去把相關(guān)材料準(zhǔn)備好，積極配合檢察院調(diào)查?！痹跒槭啄凶拥膭裾f(shuō)下，聚集在縣公安局門口的被害人總算散去了。
鑒于該案被害人眾多，在當(dāng)?shù)卦斐傻挠绊戄^為惡劣，辦案檢察官立即向分管偵監(jiān)工作的劉冠清副檢察長(zhǎng)匯報(bào)。劉副檢察長(zhǎng)聽(tīng)了匯報(bào)，立刻指示偵監(jiān)部派專人組成專案小組，制定工作預(yù)案，分頭開(kāi)展工作。
專案小組兵分兩路，一組與案件被害人一一座談，制作詢問(wèn)筆錄及收集欠條等書(shū)證；另一組實(shí)地走訪及到金融機(jī)構(gòu)查詢交易記錄并詢問(wèn)證人，調(diào)查楊某平及其家庭財(cái)產(chǎn)情況。辦案人員加班加點(diǎn)，僅僅用了兩天時(shí)間，即對(duì)楊某平涉嫌詐騙一事進(jìn)行了全方位的調(diào)查核實(shí)。
檢察官抽絲剝繭 案情逐漸明朗
經(jīng)初步核實(shí)，2009年以來(lái)，楊某平以武平縣某行投資擔(dān)保公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，以高額利息向其親戚、朋友、原同事、同學(xué)等人借款融資，后將所借得的資金以更高的利息轉(zhuǎn)借給他人，從中賺取利差。后因資金鏈斷裂，只好拆東墻補(bǔ)西壁，楊某平在明知自身資不抵債、毫無(wú)償還能力的情況下，隱瞞其負(fù)債累累的事實(shí)，又以其經(jīng)營(yíng)的武平縣某硒投資擔(dān)保公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，許諾每月2分至6分不等的高額利息先后騙取20余名被害人的資金共計(jì)370余萬(wàn)元。
通過(guò)綜合分析，該院偵監(jiān)部檢察官認(rèn)為犯罪嫌疑人楊某平存在詐騙的犯罪事實(shí)，且被害人眾多，涉及面廣，該案已涉嫌刑事犯罪，屬于刑事案件，而不是普通的民間借貸糾紛。
隨后，辦案檢察官通過(guò)信息通報(bào)平臺(tái)，向公安機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員了解不立案理由，然后針對(duì)公安機(jī)關(guān)的不立案理由，結(jié)合犯罪構(gòu)成要件并援引相關(guān)司法解釋和有關(guān)判例進(jìn)行分析說(shuō)理，糾正了公安機(jī)關(guān)認(rèn)為是一般民間經(jīng)濟(jì)糾紛的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，并向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《要求說(shuō)明不立案理由通知書(shū)》。
公安機(jī)關(guān)于同月5日對(duì)楊某平涉嫌詐騙罪進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>
經(jīng)過(guò)幾天的努力，案件總算立下來(lái)了，承辦案件的鐘春浩檢察官清醒的認(rèn)識(shí)到，現(xiàn)在還不能放松，后續(xù)還有很多工作要做。
積極介入，引導(dǎo)偵查
在監(jiān)督立案后，該院偵監(jiān)部及時(shí)將前期調(diào)查材料移交給公安機(jī)關(guān)，并指派業(yè)務(wù)骨干主動(dòng)介入偵查，并提出查清被害人的人數(shù)、被騙金額、詐騙方式及核實(shí)被害人陳述等偵查意見(jiàn)。在數(shù)月的偵查期間，該院偵監(jiān)部檢察官始終對(duì)該案的偵查活動(dòng)進(jìn)行密切跟蹤，定期了解案件進(jìn)程。在抓獲楊某平后，該院偵監(jiān)部檢察官積極指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)梳理詐騙的每一筆事實(shí)，確保訊問(wèn)的針對(duì)性和有效性。
準(zhǔn)確引導(dǎo)，保障偵查
2016年6月6日，公安機(jī)關(guān)對(duì)楊某平涉嫌詐騙案提請(qǐng)逮捕。
受理案件后，針對(duì)該案被害人眾多、詐騙金額巨大、案情錯(cuò)綜復(fù)雜、社會(huì)危害性大等特點(diǎn)，偵監(jiān)部組織全員干警進(jìn)行案件討論，從罪與非罪、案件定性及繼續(xù)偵查取證意見(jiàn)等多角度進(jìn)行分析，并在此基礎(chǔ)上規(guī)范制作《逮捕案件繼續(xù)偵查取證意見(jiàn)書(shū)》，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)繼續(xù)查清楊某平2013年資產(chǎn)負(fù)債變化情況，其注冊(cè)成立的武平縣某行投資擔(dān)保公司及受讓來(lái)并擔(dān)任公司總經(jīng)理的武平縣某硒擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)情況，補(bǔ)強(qiáng)楊某平非法占有故意的證據(jù)，進(jìn)一步查清實(shí)施詐騙行為的時(shí)間及詐騙數(shù)額等，切實(shí)防止“帶病批捕”情況的發(fā)生。
2016年6月13日，武平縣檢察院對(duì)楊某平作出批捕決定。
判決結(jié)果
2017年8月11日，被告人楊德平一審被判處有期徒刑10年6個(gè)月，并處罰金人民幣30萬(wàn)元。
判決后被告人未上訴。
檢察官說(shuō)法
詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。
詐騙罪和普通民間借貸糾紛本質(zhì)上的區(qū)別在于是否以非法占有為目的。
本案中，犯罪嫌疑人楊某平以非法占有為目的，明知自己個(gè)人負(fù)債累累，已無(wú)法還清他人債務(wù)的情況下，虛構(gòu)某行投資擔(dān)保公司以及某硒投資擔(dān)保公司實(shí)際未運(yùn)作的事實(shí)，隱瞞真相，以借款為名，多次騙取他人財(cái)物，價(jià)值共計(jì)人民幣340.163萬(wàn)余元，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。
檢察官溫馨提醒
要記住“利息越高，風(fēng)險(xiǎn)越大”。
出借人出借款項(xiàng)不要盲目追求高額利息，要考慮借款人的固定資產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)收入以及平時(shí)為人和信譽(yù)等，注意風(fēng)險(xiǎn)防控；要簽訂規(guī)范的借款合同或借條。
借款合同除了需注明借款金額、借款人姓名、借款日期等基本要素外，還要注明支付方式、還款日期、利息支付等等。
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