隨著國(guó)內(nèi)高凈值人群的日益擴(kuò)大，其資產(chǎn)配置的需求也進(jìn)一步提升，普通股票、房地產(chǎn)、貴金屬等已經(jīng)無法滿足日益增長(zhǎng)的投資需求，私募基金正在逐步成為許多高凈值客戶新的投資熱點(diǎn)。那么問題來了，如何購(gòu)買私募基金，私募基金的購(gòu)買流程，購(gòu)買私募基金需要哪些費(fèi)用呢？下面小編給大家介紹一下私募基金的相關(guān)知識(shí)。
如何購(gòu)買私募基金，主要有兩種渠道
一種渠道是通過一些以“投資公司”冠名的私募基金公司來購(gòu)買。不過投資前，你要看這些投資公司的業(yè)務(wù)范圍是否包括有價(jià)證券投資。
還有一種方式表面看來像委托理財(cái)，但它實(shí)際上是按基金方式進(jìn)行運(yùn)作。私募基金與每個(gè)客戶簽訂委托理財(cái)協(xié)議。特點(diǎn)是證券公司作為基金的管理人，統(tǒng)一管理各賬戶，所有賬戶統(tǒng)一計(jì)算基金單位凈值。 通常情況下，私募基金會(huì)承諾比公募基金高得多的收益水平。 不過所有投資方式都有一個(gè)原則，收益越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。
所以，你投資私募基金，最好選擇熟悉的投資公司、證券公司以及基金經(jīng)理，如果是選擇第三方銷售平臺(tái)，更要了解清楚其是否合法可靠。與公募基金相比，私募基金的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)也還是有的。 專家建議投資者在購(gòu)買私募產(chǎn)品之前至少應(yīng)該清楚地知道自身的風(fēng)險(xiǎn)、回報(bào)偏好、投資周期以及流動(dòng)性需求這四個(gè)方面的內(nèi)容，并結(jié)合私募市場(chǎng)的實(shí)際情況來考慮自己是否適合投資私募產(chǎn)品。
私募基金的購(gòu)買流程
步驟1：選定私募基金購(gòu)買渠道。常見的購(gòu)買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷售渠道、第三方平臺(tái)銷售和銀行銷售渠道等。
步驟2：預(yù)約。默認(rèn)T日為私募基金的開放日,T-10日提前預(yù)約(不同的渠道提前預(yù)約時(shí)間略有差異，具體視渠道而定)，可撥打服務(wù)熱線或進(jìn)行網(wǎng)上登記、現(xiàn)場(chǎng)登記等，向銷售渠道方咨詢產(chǎn)品信息，預(yù)約申購(gòu)名額等
步驟3：簽合同及匯款。T-3日投資者填寫信托合同，并匯款至指定銀行賬戶，匯款一般當(dāng)天或次日生效，資金到賬后，渠道方會(huì)進(jìn)行通知。
步驟4：合同生效。T日信托合同即可生效，信托公司一般會(huì)在10-15個(gè)工作日內(nèi)將合同以及份額確認(rèn)書郵寄給客戶。 完成以上步驟后，投資者就完成了整個(gè)購(gòu)買流程了。
私募基金根據(jù)投資方向可以分為：
（1）主要投資于公開交易證券的私募證券投資基金；
（2）主要投資于非公開交易股權(quán)的私募股權(quán)投資基金(包括創(chuàng)業(yè)投資基金)；
（3）主要投資于藝術(shù)品、紅酒等特定商品的其他私募投資基金。
私募證券投資基金的類型主要有：
（1）股票類基金主要投資于股票；
（2）債券類基金主要投資于標(biāo)準(zhǔn)化的債券、非標(biāo)準(zhǔn)化的債券如委托貸款等；
（3）貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具；
（4）混合類基金投資標(biāo)的包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具但無明確的主要投資方向；
（5）資產(chǎn)證券化基金主要投資于房地產(chǎn)、商品、貸款等資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；
（6）衍生品基金主要投資于期貨、期權(quán)等金融衍生品；
（7）多資產(chǎn)基金，無限定的主要投資標(biāo)的，主要投資股票、債權(quán)和貨幣市場(chǎng)工具外的其他金融產(chǎn)品；
（8）對(duì)沖基金(或絕對(duì)收益基金)，基金合同不限制投資標(biāo)的，也不跟蹤業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以為客戶提供絕對(duì)收益作為投資策略；
（9）基金中的基金(FOF)，投資于其他證券投資基金、證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、集合資金信托計(jì)劃等金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品。
私募股權(quán)投資基金有哪幾種類型？
（1）成長(zhǎng)基金投資于成長(zhǎng)階段企業(yè)。
（2）并購(gòu)基金主要以控股方式投資于穩(wěn)定成長(zhǎng)期的企業(yè)，這些企業(yè)通?？梢蕴峁┻B續(xù)三年以上的反映盈利能力或潛力的財(cái)務(wù)報(bào)表，通過企業(yè)內(nèi)部重組和行業(yè)整合來幫助被收購(gòu)企業(yè)確立市場(chǎng)地位。
（3）重整基金專注于為陷入財(cái)務(wù)危機(jī)的企業(yè)提供財(cái)務(wù)拯救。
（4）夾層基金通常以股債結(jié)合的形式投資處于穩(wěn)定成長(zhǎng)期而上市之前的企業(yè)。
（5）房地產(chǎn)基金直接投資于房地產(chǎn)相關(guān)項(xiàng)目以獲取收益。
（6）基礎(chǔ)設(shè)施基金投資于基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。
（7）母基金投資于其他基金、集合計(jì)劃、專項(xiàng)資金等。
購(gòu)買私募基金需要哪些費(fèi)用？
(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)：購(gòu)買陽光私募基金通常需要繳納1%的認(rèn)購(gòu)費(fèi)，價(jià)外收取，即投資者購(gòu)買100萬元的陽光私募基金，需要向銀行賬戶匯入101萬元。
(2)固定管理費(fèi)用：陽光私募基金每年需要繳納1.5-2%的固定管理費(fèi)用，這部分費(fèi)用包含信托管理費(fèi)、銀行托管費(fèi)、律師費(fèi)等一系列在私募基金日常運(yùn)作中產(chǎn)生的費(fèi)用。該費(fèi)用通常按日計(jì)提，直接從信托總資產(chǎn)中扣除，投資者看到的基金凈值已經(jīng)扣除該費(fèi)用。
(3)浮動(dòng)管理費(fèi)：私募基金管理人通常收取20%的浮動(dòng)管理費(fèi)，該費(fèi)用的提取方法是產(chǎn)品凈值在創(chuàng)歷史新高后，提取創(chuàng)新高部分的20%，作為對(duì)私募基金管理人的激勵(lì)，這部分費(fèi)用從信托資產(chǎn)中直接扣除。
(4)贖回費(fèi)：絕大多數(shù)私募基金設(shè)有贖回封閉期和準(zhǔn)贖回封閉期，其中贖回封閉期一般為1-6個(gè)月，期間不允許贖回，準(zhǔn)贖回封閉期一般為6-12個(gè)月，期間允許贖回，但通常需繳納3%的贖回費(fèi)，即贖回費(fèi)=贖回資金×3%。
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