銀監(jiān)會一日25罰單 平安銀行、華夏銀行受罰超千萬

履新銀監(jiān)會月余，被冠以“郭旋風”之稱的郭樹清刮起銀行業(yè)監(jiān)管強風，亮劍金融市場亂象，“揭蓋子”、“打板子”17家銀行業(yè)機構(gòu)，罰款高達4290萬元。

在4月10日銀監(jiān)會公布的信息顯示，這17家銀行業(yè)機構(gòu)包括信達資產(chǎn)管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達資產(chǎn)管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機構(gòu)，一日內(nèi)開出25件行政處罰決定，罰款合計4290萬元；對8名責任人員分別給予警告和罰款，其中包括2名機構(gòu)高管。

這些機構(gòu)違規(guī)主要涉及票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調(diào)控政策等市場亂象。

值得玩味的是，銀監(jiān)會表態(tài)，目前又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案，正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。銀監(jiān)會燒起的監(jiān)管處罰之火，或?qū)⒃饺荚搅摇?/p>

在受罰的17家機構(gòu)中，平安銀行首當其沖。銀監(jiān)會列出平安銀行5項違規(guī)，包括內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，銷售對公非保本理財產(chǎn)品出具回購承諾、承諾保本，為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔保，未嚴格審查貿(mào)易背景真實性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并處以罰款1670萬元，在這次處罰中罰款數(shù)額最大。

緊隨其后的華夏銀行，被罰款1190萬元。華夏銀行存在理財產(chǎn)品投資非標資產(chǎn)總額占上一年度審計報告披露總資產(chǎn)比例超過監(jiān)管要求，非潔凈轉(zhuǎn)讓非標資產(chǎn)，商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴重的風險漏洞等共計24項違規(guī)，經(jīng)營問題突出，成為監(jiān)管關(guān)注重點。

去年深陷輿情風波的恒豐銀行同樣榜上有名，以800萬罰款位列罰款榜第三。據(jù)銀監(jiān)會披露，恒豐銀行存在非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，騰挪表內(nèi)風險資產(chǎn)等18項違法違規(guī)行為。

民生銀行因批量轉(zhuǎn)讓個人貸款、安排回購條件以及未按規(guī)定進行信息披露；違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款，罰款共計70萬元。

建行、工行、浦發(fā)銀行、交通銀行、招商銀行、渤海銀行、浙商銀行等，由于違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款或批量轉(zhuǎn)讓個人貸款，被處以20萬到50萬元不等罰款。

中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司及北京市、吉林省、陜西省、青海省等四家分公司因違規(guī)收購個人貸款；收購金融機構(gòu)非不良資產(chǎn)等，共領(lǐng)13張罰單，8名責任人員分別給予警告和罰款處罰。

早前，銀監(jiān)會公開表示，2017年是“強監(jiān)管”的一年，也是“監(jiān)管問責”的一年。北京時間注意到，僅在今年一季度，銀監(jiān)會已作出行政處罰485件，罰款合計1.9億，處罰責任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業(yè)工作。

據(jù)統(tǒng)計，2016年銀監(jiān)會共處罰銀行業(yè)機構(gòu)631家，罰沒金額2.7億元，處罰422名金融從業(yè)者，取消88名高管任職資格，42名從業(yè)者終身禁止從事銀行業(yè)務(wù)，責令機構(gòu)內(nèi)部問責的人員高達9萬人。

屢查屢犯、案件頻發(fā)、嚴重擾亂市場秩序的各類亂象，在未來一段時間將是銀監(jiān)會嚴厲打擊、嚴肅處理的對象。銀監(jiān)會負責人表示，2017年上半年將組織全國銀行業(yè)集中進行市場亂象整治工作。整治十大方面包括，股權(quán)和對外投資、機構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動。

銀監(jiān)會同時表示，今年還要專門開展“三套利”的專項整治，包括監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利和關(guān)聯(lián)套利；整治“四不當”行為，包括不當展業(yè)、不當交易、不當激勵和不當收費。

文/武靜