獨立理財師這個職業(yè)在歐美等發(fā)達國家早已經非常成熟，甚至臻于完善。獨立理財師不受雇于于銀行、證券、基金等金融產品提供者，他們完全站在客戶的立場上，為客戶提供適合客戶需求的理財服務。
獨立理財師在中國還是個剛剛破土而出的新事物，但目前處于一個爆發(fā)式增長的轉折點上，為什么這么說呢？因為兩個條件已經具備了。
一是今天我國的金融理財產品已經極大豐富，獨立理財師具備了獨立發(fā)展的土壤。過去我們理財產品單一，除了國庫券就是銀行存款，投資理財沒什么復雜性。但今天我們的市場上有千千萬萬紛繁復雜的各類金融產品，有股權類的、有固定收益類的、有衍生類的、有基于互聯網金融而迸發(fā)出來的更新的產品，名稱上從理財產品，到各類基金、信托、自管計劃，再到P2P、各類“寶”。面對這么復雜的金融產品，我們的理財客戶基本上一頭霧水，不清楚各類產品是什么，風險收益怎么樣，更不知道哪些產品適合自己。這時候就需要專業(yè)金融理財師給我們的理財客戶提供財務規(guī)劃、產品分析、資產配置等服務。但傳統金融機構的理財師存在天然的角色沖突，他受雇于某家金融機構，他只能銷售這家金融機構的產品，無論他怎樣客觀盡職地為客戶提供服務，總也免不了銷售任務的壓力以及利益的刺激。獨立理財師這時候就顯示出他的魅力，他獨立于這些產品提供商，完全站在客戶角度，從市場上不受限制地挑選適合客戶的產品，他會慢慢得到廣大理財客戶的信任。
二是基于互聯網第三方支付技術的快速發(fā)展，獨立金融理財師可以解決資金的托管、支付問題。幾年前互聯網第三方支付還做不到今天這樣便利，一個理財師如果離開傳統金融機構，他就無法開展業(yè)務，因為沒有托管賬戶，客戶不會信任他，他無法為客戶管理資產，買賣金融產品無法實現順暢的支付。但今天這個條件已經具備了，第三方支付公司已經崛起，便利地解決了這些問題。
所以說，獨立金融理財師發(fā)展的兩個基礎性條件已經具備了，未來將迎來爆發(fā)式的發(fā)展。我國有認證的CFP、AFP金融理財師就有近20萬人，這個龐大的群體目前基本受雇于傳統金融機構，未來將會有大量的金融理財師離開傳統金融機構，獨立執(zhí)業(yè)，為客戶提供獨立的服務。
理財師要獨立執(zhí)業(yè)，必須需要一個平臺，這個平臺可以為他遴選、提供優(yōu)質的金融產品，可以為他提供資產配置戰(zhàn)略上的指引，可以為他提供持續(xù)的、專業(yè)的培訓和教育，讓他可以及時掌握最新的業(yè)務動向與專業(yè)知識。有了這樣一個平臺，優(yōu)秀的獨立金融理財師就可以大施拳腳，為客戶提供專業(yè)化、定制化的理財服務。
而在這里——財顧網(www.caigu.com)，我們?yōu)閺V大理財師已經打造了這個發(fā)展機會平臺 ！熱烈歡迎理財顧問來加入
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