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巴菲特的第一個(gè)企業(yè),母親投資2.5萬(wàn)美元,他本人只投資了100美元。世界上最相信和最支持兒子的,永遠(yuǎn)...

今天是母親節(jié),

我們討論一下,

投資理財(cái),如何不讓母親過(guò)于擔(dān)心。

很多時(shí)候,母親并不要求我們做什么。

只要不讓母親擔(dān)心,

就是好孩子。

請(qǐng)聽(tīng)音頻:

巴菲特賺得并不多 來(lái)自靜思有我 20:39

文字如下:

大家好,今天是2020510日,歡迎關(guān)注我的微信公眾號(hào)靜思有我。安靜地思考,有我一個(gè)。

今天是510日,這是一個(gè)特殊的日子。一方面,今天是母親節(jié),另一方面,55年前的今天,股神巴菲特接管了伯克希爾·哈撒韋公司。

首先要糾正一個(gè)流傳很廣泛的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。巴菲特所領(lǐng)導(dǎo)的公司名字叫伯克希爾·哈撒韋公司。如果你到網(wǎng)絡(luò)上去搜索這個(gè)公司,很多詞條下面解釋它的第1句話是,伯克希爾·哈撒韋公司由沃倫·巴菲特創(chuàng)建于1956年。

我要非常非常非常鄭重地在此糾正,我要說(shuō):這句話是錯(cuò)誤的。

重要的事情說(shuō)三遍,所以再說(shuō)兩遍:這句話是錯(cuò)誤的,這句話是錯(cuò)誤的。

伯克希爾·哈撒韋公司確實(shí)是創(chuàng)建于1956年,是由一家名叫伯克希爾的公司和一家名叫哈撒韋的公司合并而成,但是合并的當(dāng)時(shí),也就是伯克希爾·哈薩維公司的創(chuàng)建之時(shí),它跟巴菲特沒(méi)有一毛錢(qián)的關(guān)系。

當(dāng)時(shí)巴菲特剛剛從哥倫比亞大學(xué)畢業(yè)5年,在他父親的公司里面當(dāng)證券推銷(xiāo)員干了幾年,然后又到他的恩師——著名的投資家格雷厄姆的公司里面當(dāng)證券分析員。1956年這一年的上半年,他還在他的老師格雷厄姆的公司上班。這一年的51日這一天,巴菲特成立了自己的第1家公司——巴菲特合伙人公司。在這一年以及此后的幾年,巴菲特確實(shí)知道并關(guān)注過(guò)伯克希爾·哈撒韋公司,但那只是在千千萬(wàn)萬(wàn)的普通公司里面輕輕的關(guān)注了一下,也就是在人群中輕輕地看了他一眼,僅此而已,并沒(méi)有多看他一眼。

1962年開(kāi)始,巴菲特合伙人公司才慢慢買(mǎi)入伯克希爾·哈撒韋公司的股票,但這種行為就像我們大多數(shù)投資者去購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)公司的股票一樣,只是一個(gè)名不見(jiàn)經(jīng)傳默默無(wú)聞的投資者。

他一年一年地買(mǎi),一直到1964年,他擁有的股份已經(jīng)很多了,但是巴菲特始終沒(méi)有親自出面參加伯克希爾·哈撒韋公司的股東會(huì)之類(lèi)的活動(dòng)。

直到1965年,巴菲特也曾經(jīng)一度要出售掉自己所擁有的伯克希爾·哈撒韋公司的股份,可是由于價(jià)格沒(méi)談攏,他沒(méi)有辦法,才決定繼續(xù)增加伯克希爾·哈撒韋公司的持股比例。

經(jīng)過(guò)一系列曲折復(fù)雜的故事情節(jié),巴菲特購(gòu)買(mǎi)了當(dāng)時(shí)伯克希爾·哈薩維公司總裁西伯利及其弟弟手中持有的伯克希爾·哈撒韋公司的股票,這樣他的持股比例才達(dá)到49%,一方面鞏固了控股權(quán),另一方面把原來(lái)的老板趕走了,這樣他才開(kāi)始真正接管伯克希爾·哈撒韋公司。

公元1965510日,也就是55年前的今天,巴菲特穿著一件滿(mǎn)是褶子的上衣,腋下夾著一個(gè)普通的公文包,來(lái)到伯克希爾·哈撒韋公司,和伯克希爾·哈薩維公司的原來(lái)的老板西伯利簽訂相關(guān)的合同。西伯利在宣布了會(huì)議的一些議程,并且在協(xié)議書(shū)上簽字之后就提前走了,接下來(lái)巴菲特任命了新的公司主管,他自己任公司執(zhí)行委員會(huì)主席。

從這一天開(kāi)始,巴菲特接管了伯克希爾·哈撒韋公司。

再?gòu)?qiáng)調(diào)一遍,這一天是公元1965510日,這一天伯克希爾·哈撒韋公司的股價(jià)是18美元。

我之所以這樣不厭其煩地介紹這樣一個(gè)細(xì)節(jié),是要特別強(qiáng)調(diào)我們?cè)诳疾彀头铺刭嶅X(qián)多少的時(shí)候,要弄清楚這樣的一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn),才能找到一個(gè)準(zhǔn)確的邏輯起點(diǎn)。

55年過(guò)去了,伯克希爾·哈撒韋公司的股票價(jià)格是多少呢?由于今天是星期日,昨天是星期六,昨天和今天兩天股市都不進(jìn)行交易,所以截止到此時(shí),伯克希爾·哈撒韋公司的股價(jià)只能取前天——也就是202058日(星期五)的收盤(pán)價(jià),這個(gè)價(jià)格是265280美元,我們把零頭去掉,那就是26萬(wàn)美元。

也就是說(shuō)在1965510日這一天,如果你買(mǎi)入一股伯克希爾·哈撒韋公司的股票,你的成本是18美元,到了今天,你的股票價(jià)值是26萬(wàn)美元。你今天的股票價(jià)值是1965510日時(shí)的買(mǎi)入成本的14,444倍。

這自然是一個(gè)很高的收益,無(wú)話可說(shuō),有很多人由于沒(méi)有跟隨巴菲特而后悔終生。

可是我要在這里大膽的說(shuō)的是,其實(shí)巴菲特賺的錢(qián)并不多。我這么說(shuō)并不是指我比他有錢(qián),我不僅這一輩子沒(méi)有他賺的錢(qián)多,我就是再投胎100次,再來(lái)100個(gè)人世輪回,我也賺不到巴菲特那么多錢(qián)。

可是我還是要說(shuō),其實(shí)巴菲特賺的錢(qián)并不多。我這么說(shuō)是不是我腦子有毛病呢?精神出了問(wèn)題呢?肯定不是,至少我自己認(rèn)為我沒(méi)有

我是一個(gè)喜歡較真的人,我喜歡算賬,我喜歡算在這樣55年的時(shí)間長(zhǎng)河當(dāng)中,巴菲特每年賺了多少錢(qián)?

于是我拿出了我的關(guān)于投資工作的神圣裝備:科學(xué)計(jì)算器。我要好好地用這個(gè)家伙計(jì)算它一番。這個(gè)事我必須親自干,我不能讓別人干,任何人干這件事情我都不放心。

因?yàn)樯婕暗藉X(qián)的事情,一定要較真,一定要小心,不能自己欺騙自己,也不能讓別人欺騙自己,更不能自己欺騙別人。

此時(shí)此刻,我擁有無(wú)比強(qiáng)烈的儀式感,無(wú)比神圣的莊嚴(yán)感,因?yàn)槲易鳛橐粋€(gè)無(wú)名小卒,在窺探股神巴菲特的奧妙。如果不是因?yàn)槲壹庇谝贸鼋Y(jié)果,我一定還要沐浴,更衣,焚香,跪拜,再拿出我神圣的高貴的投資裝備——科學(xué)計(jì)算器。

應(yīng)該怎么計(jì)算呢?

先用26萬(wàn)÷18=14,444。再對(duì)14,444,開(kāi)55次方。這個(gè)運(yùn)算,用筆和簡(jiǎn)單計(jì)算器沒(méi)法算,所以只能用科學(xué)計(jì)算器,得的結(jié)果是1.19

這個(gè)1.19的含義就是,平均下來(lái)伯克希爾·哈撒韋公司每年的股價(jià)是上一年的1.19倍,也就是說(shuō)伯克希爾·哈撒韋公司的股價(jià),每年增長(zhǎng)了19%。

所以我今天最想跟朋友們分享的結(jié)論出來(lái)了。巴菲特每年賺了多少錢(qián)呢?每年賺了他上一年本錢(qián)的19%。

也就是說(shuō),他上一年如果手上擁有的股票價(jià)值是100美元,他下一年的利潤(rùn)是19美元。

這個(gè)數(shù)字用在我們的投資生活當(dāng)中,就是你投入100萬(wàn)元人民幣到股市,每年掙了19萬(wàn)元。

年化收益率19%

這個(gè)數(shù)字高不高呢?在我心中是無(wú)比高的,而且事實(shí)也不容我質(zhì)疑,因?yàn)檫@是股神的收益,因?yàn)樵诙?zhàn)以后的投資經(jīng)歷當(dāng)中,超過(guò)這個(gè)收益的人好像沒(méi)有。

可是我很想問(wèn)朋友們一個(gè)問(wèn)題:

當(dāng)您拿著錢(qián)投入股市或者投入到其他渠道的理財(cái)過(guò)程當(dāng)中的時(shí)候,你覺(jué)得這個(gè)數(shù)字高不高?

據(jù)我所知,很多人都是瞧不起這個(gè)19%的。

有很多人拿著錢(qián)進(jìn)入股市,他的目標(biāo)都是沖著至少翻倍而去的。

尤為重要的是,能力和收益都是成正比的。我們自認(rèn)為自己的水平,還有我們身邊的那些股神的水平,跟巴菲特相比是超過(guò)巴菲特呢?還是不如巴菲特呢?如果不如巴菲特,我們的能力水平相當(dāng)于巴菲特的百分之幾十呢?請(qǐng)?jiān)试S我大膽地給出一個(gè)答案,我們身邊的絕大多數(shù)人的投資理財(cái)水平達(dá)不到股神的一半。

按照這個(gè)邏輯,我們平常每個(gè)人的投資理財(cái)?shù)氖找媛手荒芏ǜ裨诎头铺氐囊话?,也就?/span>19%的一半,也就是9.5%,簡(jiǎn)單地說(shuō)就是10%吧。

可是據(jù)我所知,我們身邊的很多人很瞧不起10%的投資收益率,這樣說(shuō)下來(lái),那也就意味著我們瞧不起巴菲特每年收益19%。

還有我們身邊的投資大師們,滿(mǎn)眼望過(guò)去,很少有宣稱(chēng)自己的投資收益低于10%的。有的宣稱(chēng)有15%,20%30%,40% 50%乃至當(dāng)年就可以翻倍,乃至三個(gè)月就可以翻倍,乃至一個(gè)月就能翻n倍。這樣的故事層出不窮,這種現(xiàn)象意味著在我們身邊有無(wú)數(shù)的股神的水平超過(guò)巴菲特的一半,乃至于完全超過(guò)巴菲特,乃至于是巴菲特的投資水平的n倍。

尤為重要的是,19%是我們對(duì)巴菲特過(guò)去55年投資生意的回顧和總結(jié),而巴菲特本人對(duì)他投資收益的預(yù)期是多少呢?我們看看,今年當(dāng)?shù)貢r(shí)間52日(北京時(shí)間53日凌晨)召開(kāi)的最新的伯克希爾·哈撒韋公司股東大會(huì)上,巴菲特是怎么說(shuō)的。

他說(shuō)他不承諾未來(lái)伯克希爾·哈撒韋公司股票收益超過(guò)標(biāo)普500指數(shù),他只能努力地去爭(zhēng)取超過(guò)。標(biāo)普500指數(shù)多年以來(lái)的年收益率大約在10%。就是說(shuō)巴菲特不能承諾伯克希爾·哈撒韋公司股票增值的速度超過(guò)每年10%。

極其巧合的是,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清,在公共場(chǎng)合給投資者的提醒,與巴菲特在股東大會(huì)上的承諾高度一致。2018614日,由上海市人民政府和中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)共同主辦的“2018陸家嘴論壇在上海舉行。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在主旨演講中告誡投資者投資的過(guò)程中要注意風(fēng)險(xiǎn)。郭樹(shù)清說(shuō):理財(cái)產(chǎn)品收益率超過(guò)6%就要打問(wèn)號(hào),超過(guò)8%很危險(xiǎn),超過(guò)10%就要做好損失全部本金的準(zhǔn)備

最后還是說(shuō)一說(shuō)母親節(jié)吧。

我還是要從巴菲特說(shuō)起。前面已經(jīng)說(shuō)過(guò),公元195651日,巴菲特成立了他的第1家公司,叫巴菲特合伙人公司。合伙人有7個(gè)人。分別是他的母親、姑姑、姐姐、醫(yī)生、律師,以及他的一個(gè)朋友和他本人。尤其值得一提的是,公司的總投資是105,100美元,在這個(gè)總投資里面,他的母親拿了2.5萬(wàn)美元,而巴菲特本人只出了總投資105,100美元里面的那個(gè)零頭——100美元。這100美元里面還包括他為成立公司買(mǎi)賬本所花的49美分。盡管如此,這個(gè)公司卻100%地由巴菲特一個(gè)人說(shuō)了算。這一年,巴菲特26歲。

在母親節(jié)這樣一個(gè)特別的日子,我做這樣的一期財(cái)經(jīng)節(jié)目,我不得不感慨,天底下最相信、最支持兒子的人永遠(yuǎn)是母親。而我今天所介紹的這樣一種比較穩(wěn)健的投資理念,也可以讓我們的母親對(duì)我們的投資少一份擔(dān)心。

祝愿天下的母親,母親節(jié)快樂(lè)!

祝愿天下的兒女,讓母親少一份擔(dān)心!

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