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基金分為開放式和封閉式兩種，封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格，其價格受到供求關(guān)系的影響；申購開放式基金采用未知價法，即基金單位交易價格是在行為發(fā)生時尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。那么，關(guān)于開放式基金的購買和贖回到底需要多少費(fèi)用呢？可以簡單的利用下面的公式來計算一下。

申購費(fèi)用和份額

在申購時主要是利用下面的兩個公式，申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率，申購份額=（申購金額-申購費(fèi)用）÷T日基金單位凈值。

贖回費(fèi)用和金額

在進(jìn)行基金贖回時，需要用到下面兩個公式，贖回費(fèi)用=贖回份額×T日基金單位凈值×贖回費(fèi)率，贖回金額=贖回份額×T日基金單位凈值-贖回費(fèi)用。

計算舉例

假如投資者投資1000元認(rèn)購一只開放式基金，當(dāng)時的申購費(fèi)率為1.5%，當(dāng)日的基金單位凈值為1.15元，根據(jù)公式，他得到的份額為：申購費(fèi)用=1000×1.5%=15元，申購份額=（1000-15）÷1.15=856.52份。同樣，倘若某人想贖回所購的1000份基金單位，贖回費(fèi)率為0.5%，當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.15元，那么根據(jù)公式他將會如下的贖回金額：贖回費(fèi)用=1000×1.15×0.5%=5.75元，贖回金額=1000×1.15-5.75=1144.25元。

一般來說，在購買開放式基金的時候，會有認(rèn)購和申購的區(qū)別。所謂的認(rèn)購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程，投資者認(rèn)購基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購申請書，交付認(rèn)購款項(xiàng)，注冊登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購。而申購是指在開放式基金成立之后，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申請向基金管理公司購買基金單位的過程稱為申購。