第一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)--公司造假
公司是指以非法牟取暴利為目的，未經(jīng)發(fā)卡行授權(quán)非法進(jìn)行辦卡中介，以虛構(gòu)信息、重要證明材料等手段，騙取發(fā)卡行授信發(fā)卡，并可能同時(shí)向客戶提供或介紹POS的公司。 我行已從多個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對公司進(jìn)件的控管
對已發(fā)現(xiàn)的此類情況采取了積極報(bào)告和配合調(diào)查等工作，如在青島地區(qū)配合當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局對不法機(jī)構(gòu)的查處
第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)--公司團(tuán)體逾期
公司用卡作為資金周轉(zhuǎn)
集體偽冒申請 ：指該公司團(tuán)體申請時(shí)就偽冒了別人的身份資料或是提供了虛假的職業(yè)資料
公司統(tǒng)一辦卡，卻被公司一個(gè)人獨(dú)用
由于公司不景氣，公司成員集體倒帳
申請時(shí)所填公司本身為公司
商戶異常消費(fèi)：通過異常消費(fèi)商戶號反查相關(guān)刷卡人
公司團(tuán)欠特點(diǎn)
幾乎所有的入催戶都在很短的時(shí)間內(nèi)將額度用光 。
大部分客戶都有非常明顯的整額高消費(fèi)。
部分公司用卡案件中存在有在本公司刷卡情況 。
部分客戶還款記錄雷同。
部分客戶取現(xiàn)頻繁。
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