“國家決定建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，且從政府、市場兩個(gè)層面作出有針對性的政策安排，將更有力地推動綠色金融的發(fā)展，并為銀行業(yè)開展綠色金融業(yè)務(wù)提供更廣闊的市場空間和業(yè)務(wù)機(jī)遇?！焙阖S銀行研究院執(zhí)行院長、中國人民大學(xué)重陽金融研究院客座研究員董希淼在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示。
針對國務(wù)院日前提出設(shè)立五大綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)以及明確的五大任務(wù)，業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，這不僅是從政府層面著力破解綠色金融的體制機(jī)制束縛，也將從市場層面著力激發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為綠色金融市場主體的活力。
地方試點(diǎn)將有力推進(jìn)綠色金融體系建設(shè)進(jìn)程
“在地方層面上開展綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)，有助于加強(qiáng)政府與金融機(jī)構(gòu)等市場主體間的交流與互動，有助于探索創(chuàng)新機(jī)制?！睂τ跁h明確的浙贛粵黔新五個(gè)試驗(yàn)區(qū)，興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委在接受記者采訪時(shí)表示。
“十三五”以來，綠色金融進(jìn)入規(guī)?；?、系統(tǒng)化發(fā)展階段，市場規(guī)?？焖贁U(kuò)大，參與主體、涉及行業(yè)及金融工具不斷豐富。而我國不同地區(qū)間在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、發(fā)展目標(biāo)、金融市場發(fā)展情況以及環(huán)境生態(tài)和資源特征方面都存在較大的差異，因此在綠色金融體系建設(shè)過程中遇到的問題也千差萬別。
“通過地方創(chuàng)新試點(diǎn)，能夠探索不同的推進(jìn)路徑，更快更好地推進(jìn)我國綠色金融體系建設(shè)的整體進(jìn)程?！濒斦J(rèn)為。
盡管設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)此前并未獲得正式的批復(fù)，但事實(shí)上相關(guān)工作已經(jīng)在福建、貴州、廣州、新疆等多個(gè)地方積極開展。福建和江西依托生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，探索了綠色金融體制機(jī)制的創(chuàng)新，而此次批準(zhǔn)設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的五個(gè)省（區(qū)）此前也都在2016年先后遞交了設(shè)區(qū)申請，并已自發(fā)地在部分領(lǐng)域啟動了相關(guān)創(chuàng)新探索工作。
從目前來看，已經(jīng)啟動的各地綠色金融體制機(jī)制創(chuàng)新，主要集中在提供綠色信貸與綠色債券貼息，由政府主導(dǎo)設(shè)立第三方擔(dān)保增信機(jī)制，與金融機(jī)構(gòu)及社會資本合作設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金等，建立環(huán)境產(chǎn)權(quán)市場，并以此為基礎(chǔ)創(chuàng)設(shè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品等方面。
“對比此次國務(wù)院常務(wù)會議提出的綠色金融改革創(chuàng)新的主要任務(wù)，可以看到，其中大部分內(nèi)容已經(jīng)在地方試點(diǎn)過程中有所體現(xiàn)。”魯政委認(rèn)為，此次會議正式提出設(shè)立試驗(yàn)區(qū)并明確了具體任務(wù)，不僅是對此前工作的認(rèn)可，更是對現(xiàn)有經(jīng)驗(yàn)的整合，旨在引導(dǎo)綠色金融體制機(jī)制創(chuàng)新的地方試點(diǎn)向著更加統(tǒng)一、規(guī)范與健康的方向邁進(jìn)，從而進(jìn)一步加快綠色金融體系建設(shè)進(jìn)程。
對此，魯政委表示：“下一步，在借鑒地方經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，需要進(jìn)一步歸納并加快形成統(tǒng)一、明確、規(guī)范的操作指引，推動綠色金融體系有序發(fā)展，避免‘地區(qū)競賽’。 ”
首提建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制
切中市場要害
除了明確五大試驗(yàn)區(qū)，此次會議還提出五大任務(wù)。專家認(rèn)為，這對建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)提供了方向指導(dǎo)，其中包含不少此前出現(xiàn)過、卻沒有推廣開來的新探索，對銀行綠色金融的現(xiàn)有模式和服務(wù)都提出了一些挑戰(zhàn)。
“比如，現(xiàn)在設(shè)立綠色金融事業(yè)部的銀行屈指可數(shù)，境外資本參與綠色投資的案例也并不多，環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資的探索或?qū)⒃谥贫壬嫌兴黄??！焙阖S銀行研究院商業(yè)銀行研究中心負(fù)責(zé)人吳琦表示，這需要通過部分地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)和探索，積累一定經(jīng)驗(yàn)后再全面推進(jìn)才比較穩(wěn)妥。
值得一提的是，此次會議中首次明確指出要“建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制”，這在地方試點(diǎn)和國家相關(guān)文件中從未提及。對此，魯政委認(rèn)為，建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制恰恰切中了目前綠色金融市場發(fā)展的要害，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，體現(xiàn)出國家對于保障綠色金融市場有著前瞻性的把握。
“隨著綠色金融受到越來越多的關(guān)注，市場規(guī)模的擴(kuò)大伴隨著競爭的激烈，而快速的推進(jìn)伴隨著監(jiān)管洼地的產(chǎn)生，導(dǎo)致劣幣驅(qū)逐良幣。此前出現(xiàn)的電動車‘騙補(bǔ)’、棄風(fēng)棄光以及儲能市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)能過剩等，都顯示綠色金融市場的風(fēng)險(xiǎn)逐步顯現(xiàn)?！濒斦Q。
而風(fēng)險(xiǎn)管理恰恰是金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)項(xiàng)。專家認(rèn)為，在未來的體制創(chuàng)新過程中，有必要更注重如何深化政府與金融機(jī)構(gòu)的合作，調(diào)動和發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的力量，參與監(jiān)管、參與風(fēng)險(xiǎn)管理，對于保障綠色金融市場整體平穩(wěn)、有序發(fā)展，將會起到重要作用。
銀行業(yè)力推綠色金融機(jī)遇已至
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)此前一段時(shí)間的綠色金融實(shí)踐取得了一定成果，特別是作為目前少數(shù)設(shè)立了綠色金融事業(yè)部的商業(yè)銀行之一，興業(yè)銀行已完成了清晰的頂層設(shè)計(jì)，制定了明確的綠色金融戰(zhàn)略與規(guī)劃。興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅對記者透露，截至今年4月末，該行已累計(jì)為眾多節(jié)能環(huán)保企業(yè)或項(xiàng)目提供了綠色金融融資12048萬元，綠色金融融資余額達(dá)到5670億元。
但從銀行業(yè)整體的綠色金融業(yè)務(wù)推進(jìn)進(jìn)程來看，專家認(rèn)為，尚有很大的成長空間，試驗(yàn)區(qū)的設(shè)立將為銀行業(yè)推進(jìn)綠色金融事業(yè)提供機(jī)遇。
專家表示，除了興業(yè)等少數(shù)已設(shè)立綠色金融事業(yè)部的商業(yè)銀行，其他銀行下一步應(yīng)將發(fā)展綠色金融提升到戰(zhàn)略高度，在做好政策研判和風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)上，適時(shí)設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色分行。
同時(shí)，在綠色信貸方面，要著重建立綠色評價(jià)機(jī)制，推動綠色信貸資產(chǎn)證券化，并建立符合綠色企業(yè)和項(xiàng)目特點(diǎn)的信貸管理制度，將環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)作為重要的影響因素開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量壓力測試。
此外，在特許經(jīng)營權(quán)、項(xiàng)目收益權(quán)和排污權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資方面，還需要銀行加大對產(chǎn)業(yè)政策和企業(yè)客戶的研究，有效規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)。
而除了銀行業(yè)自身努力外，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，政府發(fā)揮必要的引導(dǎo)作用也十分必要。
“建議讓綠色債權(quán)獲得優(yōu)先受償權(quán)，類似于資產(chǎn)證券化的優(yōu)先級，這樣可以降低銀行發(fā)行綠色債的成本。同時(shí)，也可以為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的綠色融資業(yè)務(wù)設(shè)定更低的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重?！濒斦J(rèn)為，通過這些措施，不僅能夠提高綠色資產(chǎn)的吸引力，鼓勵更多金融機(jī)構(gòu)參與綠色金融，同時(shí)也能夠反映出綠色金融業(yè)務(wù)降低的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)以及帶來的社會收益，具有邏輯上的合理性。
董希淼也認(rèn)為，應(yīng)明確綠色項(xiàng)目和綠色金融的界定標(biāo)準(zhǔn)以及認(rèn)證考核標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，理順資源環(huán)境定價(jià)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資源環(huán)境的科學(xué)合理定價(jià)。此外，他還建議，對開展綠色金融的企業(yè)給予稅收減免、財(cái)政貼息等優(yōu)惠政策，由政府對綠色項(xiàng)目提供擔(dān)保，拓寬民間資本的融資渠道，為民間資本參與綠色投資創(chuàng)造良好的制度環(huán)境和法律保障。
作者：杜冰
主編：王小平
編輯：王佳
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