政府產(chǎn)業(yè)基金營(yíng)銷要點(diǎn)
一、 產(chǎn)業(yè)基金優(yōu)勢(shì)
1、金額大，最高2000億，最低200億
2、期限長(zhǎng)，最長(zhǎng)10年
3、無須抵押、質(zhì)押、擔(dān)保
4、用途廣泛，可用于財(cái)政日常開支、項(xiàng)目投資、股權(quán)投資等多種用途
5、用款靈活，由相關(guān)主管省、市領(lǐng)導(dǎo)審批即可用款
6、銀行不參與基金日常管理，完全由政府做主
二、準(zhǔn)入?yún)^(qū)域與額度
準(zhǔn)入?yún)^(qū)域分四類，對(duì)于名單內(nèi)各層級(jí)政府實(shí)行最高限額（指我行投行資金出資額）管理：第一類2000億元；第二類1000億元；第三類600億元；第四類200億元。
第一類：河北省、山東省、遼寧省、河南省、江蘇省、湖北省、浙江省、廣東省、云南省、福建省、山西省、四川省、陜西省；北京市、上海市、天津市、重慶市、廣州市、深圳市。
第二類：重慶兩江新區(qū)、天津?yàn)I海新區(qū)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的各自貿(mào)區(qū)（須我行在所屬城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)）。
第三類：蘇州市、武漢市、成都市、杭州市、南京市、無錫市、青島市、大連市、西安市、昆明市。
第四類：海南?。环鹕绞?、寧波市、沈陽市、鄭州市、東莞市、石家莊市、濟(jì)南市、泉州市、福州市、溫州市、廈門市、惠州市、中山市；北京東城區(qū)、西城區(qū)、海淀區(qū)、朝陽區(qū)、豐臺(tái)區(qū)、石景山區(qū)；上海黃浦區(qū)、浦東新區(qū)、徐匯區(qū)、長(zhǎng)寧區(qū)、靜安區(qū)、普陀區(qū)、閘北區(qū)、虹口區(qū)、楊浦區(qū)；鄭州航空港區(qū)。
三、成立產(chǎn)業(yè)基金僅需要滿足以下條件：
1、政府出劣后資金，我行出優(yōu)先資金，優(yōu)先劣后比不高于8：2
2、政府資金由政府制定國(guó)有企業(yè)出資，須為當(dāng)?shù)貎糍Y產(chǎn)排名前五或凈資產(chǎn)額不低于300億元的國(guó)有企業(yè)。
3、GP由政府方制定。
4、政府可指定國(guó)有企業(yè)與資管計(jì)劃（或我行投行資金出資人）簽署基金份額轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定一定期限后按約定溢價(jià)率無條件回購(gòu)資管計(jì)劃（或信托計(jì)劃）持有的LP份額。相應(yīng)層級(jí)政府的財(cái)政部門須出具說明文件，根據(jù)《預(yù)算法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》等財(cái)政管理法規(guī)的規(guī)定，在財(cái)政預(yù)算中安排回購(gòu)資金。（也可以提供其他退出方式）
5、基金管理人出具基金募集說明書，并在募集說明書中約定如下事項(xiàng)：
基金設(shè)投決會(huì)（或管委會(huì)），主任須由相關(guān)分管省、市領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任?；饍?yōu)先級(jí)LP不參與基金的管理。
基金投資方向主要為幫助政府解決流動(dòng)性不足，平滑財(cái)政支出缺口，包括解決經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目的資金需求，或股權(quán)投資補(bǔ)充資本金缺口等。
基金所投項(xiàng)目須為經(jīng)發(fā)改部門批準(zhǔn)的省、市級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目，主要投向有經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流的項(xiàng)目，不得投向純公益性項(xiàng)目。投資方式需滿足合法合規(guī)要求。
基金托管戶須開立在平安銀行，基金投決會(huì)（或管委會(huì)）主任及其授權(quán)人在銀行預(yù)留簽字樣本，銀行須憑相應(yīng)層級(jí)政府財(cái)政部門或基金投決會(huì)（或管委會(huì)）主任或其授權(quán)人的指令劃付資金。
政府和項(xiàng)目法人應(yīng)確保配置足夠多可以量化的還款來源。基金退出如需依靠財(cái)政撥款或補(bǔ)貼，須由相應(yīng)層級(jí)政府財(cái)政部門出具相關(guān)資金安排的說明文件，且資金撥付到位時(shí)間不應(yīng)晚于我行投資資金到期日，相關(guān)資金預(yù)算安排符合《預(yù)算法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》等財(cái)政管理法規(guī)的規(guī)定，并納入三年滾動(dòng)財(cái)政規(guī)劃。
6、在基金合作協(xié)議（有限合伙協(xié)議）中約定：基金投向收益無法完全覆蓋的項(xiàng)目時(shí)，無法覆蓋的部分須納入相應(yīng)層級(jí)的財(cái)政預(yù)算。
7、基金投向收益無法完全覆蓋的項(xiàng)目時(shí)，若無法覆蓋的部分未納入相應(yīng)層級(jí)政府的財(cái)政預(yù)算，我行有權(quán)拒絕劃付資金，對(duì)此須另行通過書面協(xié)議或授權(quán)在法律上予以明確。
8、基金資金在存續(xù)期內(nèi)可分期到位，雙方根據(jù)出資比例同步到位資金。
產(chǎn)業(yè)基金可以采取的交易結(jié)構(gòu)
結(jié)構(gòu)一：適用于第一、二類客戶
結(jié)構(gòu)二：適用于全部客戶
