一、確立投資目標凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢
因為在市場中一切皆相對，幾乎沒有任何一件事是確定無疑的，從投身市場的那一天起，投資者就有必要不斷告誡自己，對任何一起買賣行為都盡可能事先定出計劃，以避免在市場中，受情緒的沖動做出決定。在制定計劃之前，投資人有必要確立自己的目標。否則心理會經(jīng)受著種種欲望的沖突。
二、確立投資理念
人們關(guān)心具體的操作方法，而不去考慮投資的方法論——投資理念，這是一個認識誤區(qū)。其實，投資理念是相當重要的。人是有思想的，人的行為通常是受他的思想支配。抱有什么樣的投資理念，往往決定了他在市場中將會采取的立場以及具體的操作方法。一個相信股票投資無異于賭博的人，他在股市中的表現(xiàn)往往是賭性十足，他不太會相信什么技術(shù)分析，基本分析之類的東西，他只會相信運氣——因為賭博主要是依靠運氣的。而一個相信市場的運行是有規(guī)律可循的投資者，總是試圖通過各種各樣的技術(shù)手段或方法，探尋這種運行規(guī)律，并力圖通過對規(guī)律的把握而獲利；與此相反，投資者如果認為市場就是市場，其運行并無確定的規(guī)律，那么，他對市場的看法就是隨機漫步。
如果說確立投資目標就是要幫助投資人明白他要達到的最終狀態(tài)，那么，投資理念的確立就是要解決投資人依靠什么達到目標的問題。這個世界上有許多宗教，每一種宗教都聲稱可以運用不同的方式尋找到人世間的真理。市場上也同樣有各種各樣的理論和方法，每一種理論和方法都試圖告訴人們?nèi)绾卧谑袌鲋蝎@利，然而，迄今為止，還沒有任何一種方法能保證投資者永遠獲利。事實上，任何一種投資理論和方法，不論被吹得如何神乎其神，都存在著缺陷。在這種情況下，投資者所需要做的不是要發(fā)現(xiàn)一種最好的方法，而只是需要選擇其中一種能夠讓你感到使用方便、證明有效的方法。
一個投資者運用什么樣的分析方法，通常取決于他所持有的投資理念。但不論選用哪種方法，以下這幾點都是值得考慮的：
首先，對自己所用的方法的有效性要有信心。 當一種方法給出的信號需要采取行動時，投資者也許不會立刻這樣去做。例如，投資者也許想拋售一支低市盈率的股票，但是，如果投資者不是全心全意地相信一種投資方法，那么，即使所有購買股票的條件都具備時，他也許會尋找一個理由不買這個股票。通常一個市場底部的實質(zhì)就在于，它并不需要表現(xiàn)出大量的理由或原因，因此，投資者對于自己所用的方法必須有完全的信心，否則，他就很難克服投資道路上的心理障礙。
其次，確定自己的投資理念或所用的方法是與個人的性情氣質(zhì)相一致。任何一種方法的實質(zhì)就在于發(fā)展出一種低風險觀念。只有當投資者能夠清楚地了解市場將為他提供的贏虧機會時，他投資成功的可能性才會大大提高。
三、確立投資計劃
投資計劃對成功投資的重要性。如彼得·林奇指出的“如果執(zhí)行一個固定的投資計劃，不理睬市場發(fā)生了什么變化，你會得到豐厚的回報。”
確立投資計劃的最大好處在于，它可以使投資者擴大客觀性，減少清緒性，從而在變幻莫測的市場中，不隨波逐流，堅持自己的投資理念。為此，投資者最好是制定一個書面計劃，因為這可以使你更加精確。一旦寫出計劃，投資者就很容易評估各方面的情況，譬如，是否符合市場的邏輯，是否存在個人的偏見，在出乎意料時采取什么步驟等等。
為了制定一個完備的市場投資或投機計劃，一個叫做范·夏普的市場心理學(xué)專家提出了以下七個步驟：
1．自我分析 作用在于讓投資者對自己各方面的情況有一個比較透徹的了解。
2．心理預(yù)演 心理預(yù)演，曾經(jīng)被許多優(yōu)秀的運動員所實踐。他們常常在正式的比賽之前，對自己的動作以及比賽的可能情形在心理加以演示，這種做法既可以讓運動員的心理集中在比賽本身上，同時也大大提高了成功的機會。投資者也可以嘗試運用這種方法。
3．發(fā)展一種低風險觀念
4．投資時機的選擇
5．行動 市場中出現(xiàn)的最佳買賣時點是轉(zhuǎn)瞬即逝的，記住：即使一個投資機會從身邊錯過，總會有其它機的作戰(zhàn)方式會存在。投機的機會，就好象是在城市里乘坐出租車，錯過一輛，很快下一輛就會來。所以，在任何情況下，都不要讓即刻的情緒沖動影響一個深思熟慮而富于邏輯的計劃。
6．監(jiān)控 自滿得意是投資者很容易出現(xiàn)的一個心理陷阱。當開始的投資立場確定以后，市場經(jīng)常會有一種誘惑，讓投資人改變這個立場。監(jiān)控這一步驟就是為了避免投資者隨意改變計劃，并進行自我監(jiān)督。在進行監(jiān)控的過程中，要時時了解市場所處的背景，當一些影響市場運行的事件發(fā)生之后，更需要與原先自己的計劃進行比較，并確定其意義。
7．出局 這個過程涉及到兩個方面：停損和讓獲利變成現(xiàn)實。
首先，任何一項交易或投資項目的首要目標就是保證資本金的安全。風險資本的運用只有在低風險、高收益的機會確實來臨之時才是值得考慮的。其次，原先進行的交易或投資的理由已不再存在。
影響決定“出局”的另一個因素是不確定性。有一句古老的交易格言說：“存有疑慮時要出局”，就是針對這種情況。
總之，在制定和實行投資計劃的過程中，最重要的事情是：確定一個現(xiàn)實的目標，并不斷努力地實現(xiàn)這個目標。這意味著投資者既要有耐心堅持這個計劃，同時也要有充分的靈活性，在市場情形發(fā)生變化時對計劃加以修正。
四、確立投資評估方法
主要目標是：確定投資者是否忠實地按照原先的計劃行事，還要看是否需要加以修正。要找出自己在執(zhí)行計劃過程中存在的問題，并加以改正。堅持一種“向前看”的方針，過去的就讓它過去，后悔藥是永遠吃不完的。
第二個目標就是：對投資計劃以及投資理念本身做出評估。任何一個投資計劃都不可能預(yù)期未來的所有情形。
一個現(xiàn)實可行的計劃總是要比一個“可能更好但并不確定”的計劃更為理想。(選自江恩學(xué)院)
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