□唐小萍
來源：江蘇法治報(bào)
“跑分”是違法犯罪分子專門利用銀行賬戶或第三方支付平臺賬戶（例如支付寶或微信支付的收款碼）為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，從中賺取傭金的一種犯罪行為?！芭芊止ぞ呷恕蓖ǔ殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)敲詐勒索、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪提供支付結(jié)算幫助，助長了網(wǎng)絡(luò)犯罪的蔓延?！芭芊帧卑讣钱?dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪司法實(shí)踐中遇到的一種多發(fā)型案件，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（以下簡稱幫信罪）、掩飾、隱瞞犯罪所得罪（以下簡稱掩隱罪），并可能構(gòu)成上游犯罪共犯。本文旨在對“跑分工具人”提供資金賬戶轉(zhuǎn)賬或?qū)嵤┺D(zhuǎn)賬行為的定性進(jìn)行分析。
一、上游共犯與幫信罪的辨析
根據(jù)刑法第二百八十七條之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算幫助行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成幫信罪。相關(guān)司法解釋規(guī)定，在明知他人進(jìn)行詐騙、開設(shè)賭場等犯罪行為，仍為其提供支付結(jié)算的，可以共同犯罪論處?！芭芊止ぞ呷恕睅椭p騙、開設(shè)賭場等犯罪團(tuán)伙洗白資金，客觀上是詐騙、開設(shè)賭場等罪的幫助行為。幫信罪規(guī)定的行為本質(zhì)上就為上游犯罪實(shí)行者起到了共犯幫助作用。當(dāng)一行為既屬于為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動提供幫助的行為，又屬于其他信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的共犯行為時(shí)，筆者認(rèn)為，應(yīng)確立共同犯罪優(yōu)先考察的思路，先考慮將其納入共同犯罪框架進(jìn)行審查并定罪處罰。從刑法理論上看，傳統(tǒng)的共同犯罪理論難以應(yīng)對“跑分”等新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，需要以新的共犯理論來解釋新型網(wǎng)絡(luò)犯罪。立法機(jī)關(guān)正是以傳統(tǒng)共同犯罪理論為根據(jù)增設(shè)幫信罪。但事實(shí)上，只要認(rèn)識到共同犯罪是不法形態(tài)，拋棄傳統(tǒng)的共同犯罪理論，完全能夠應(yīng)對新型信息網(wǎng)絡(luò)犯罪。
“跑分工具人”在客觀上成立詐騙罪、開設(shè)賭場罪等罪的幫助犯，要明晰幫信罪與上游共犯如何區(qū)分，關(guān)鍵在于對主觀方面的理解。
1.主觀認(rèn)知程度不同?！芭芊止ぞ呷恕痹谔峁椭那闆r下，是構(gòu)成幫信罪還是上游共犯，需要判斷的是“跑分工具人”主觀心態(tài)的明知，包括確知和應(yīng)知，即推定明知。前者明知的對象和內(nèi)容具有確定性，而后者明知的對象和內(nèi)容不具有確定性。所謂確知，是指上游犯罪行為人需明確被幫助者實(shí)施何種具體犯罪行為，明確上游犯罪相關(guān)行為方式、資金流向等內(nèi)容。然而，幫信罪要求的明知內(nèi)容相對寬泛，認(rèn)識到幫助對象實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪即可，對他人具體實(shí)施什么犯罪處于一種不確定的狀態(tài)?！芭芊止ぞ呷恕迸c被幫助者往往并不存在直接接觸，更不可能存在共謀或商議，在此情況下，可以借助推定明知來考察“跑分工具人”的心理狀態(tài)。此外，《兩高關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》中關(guān)于幫信罪的主觀明知，采用推定規(guī)則。
2.“跑分工具人”與被幫助者之間是否存在主觀上的意思聯(lián)絡(luò)。按照傳統(tǒng)共犯理論，成立共同犯罪需要共犯人之間存在共同犯罪的意思聯(lián)絡(luò)。幫信罪的設(shè)立以傳統(tǒng)共犯理論為依據(jù)，該罪獨(dú)立入刑是因?yàn)橐酝鶎?shí)踐中存在網(wǎng)絡(luò)犯罪因傳統(tǒng)共犯理論適用難以納入刑法共犯體系規(guī)范的情況?！秲筛呒肮膊筷P(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》第十一條規(guī)定，“明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益……事前通謀的，以共同犯罪論處……”可見，共同犯罪的前提，在于通謀。如果客觀行為已經(jīng)查清，“跑分工具人”之間存在意思聯(lián)絡(luò)，方可考慮按照上游犯罪的幫助犯認(rèn)定。對于被幫助者后續(xù)實(shí)施的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪未實(shí)際參與，在主觀上沒有與被幫助者達(dá)成共同實(shí)施被幫助的犯罪活動的雙向意思聯(lián)絡(luò)，“跑分工具人”僅單純向被幫助者實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助的，即便其在提供幫助時(shí)明知被幫助對象實(shí)施犯罪的具體性質(zhì)，也不應(yīng)以上游被幫助犯罪的共犯論處。
二、幫信罪與掩隱罪的辨析
刑法規(guī)定幫信罪的實(shí)行行為之一是“提供支付結(jié)算幫助”。以出售等方式向他人提供銀行賬戶或第三方支付平臺賬戶就是提供支付結(jié)算幫助。掩隱罪相關(guān)司法解釋規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而采取窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售以外的方法，如提供資金賬戶，協(xié)助將資金轉(zhuǎn)移等，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百一十二條規(guī)定的“其他方法”。根據(jù)該司法解釋的規(guī)定，提供資金賬戶是掩隱罪的實(shí)行行為之一，而提供支付結(jié)算幫助的含義包含了提供資金賬戶。在司法裁判中，針對“跑分工具人”的行為主要定性為幫信罪和掩隱罪。
幫信罪與掩隱罪的區(qū)別在于，“跑分工具人”主觀上對幫助上游轉(zhuǎn)移的資金是否明知為犯罪所得，幫助行為是否發(fā)生于犯罪活動中，是否從事除提供銀行賬戶或第三方支付平臺賬戶外的其他幫助行為。相關(guān)司法解釋規(guī)定，對主觀明知的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)結(jié)合行為人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式、行為人的供述和辯解等情況進(jìn)行綜合認(rèn)定。若“跑分工具人”沒有正當(dāng)理由，提供銀行賬戶或第三方支付平臺賬戶協(xié)助將資金在不同賬戶之間轉(zhuǎn)換，獲得所謂的傭金，應(yīng)能夠認(rèn)識到所幫助轉(zhuǎn)移支付資金是犯罪所得。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動行為發(fā)生在上游犯罪實(shí)施犯罪活動過程中，即上游犯罪所實(shí)施的犯罪行為尚未獲取贓款之前，通過網(wǎng)絡(luò)信息犯罪的輔助手段。而掩飾、隱瞞犯罪所得行為則發(fā)生在上游犯罪既遂以后，屬事后幫助行為。如受害人已將錢款匯至“跑分工具人”控制的賬戶時(shí)，受害人就已經(jīng)遭受損失，上游犯罪即已經(jīng)完成，此時(shí)各“跑分工具人”為上游犯罪提供資金結(jié)算幫助，其提供資金賬戶，就是資金轉(zhuǎn)移的行為，已經(jīng)超出幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。
司法實(shí)踐中，針對構(gòu)成幫信罪的情形，“跑分工具人”提供的賬戶用于收款以及獲取傭金的行為，符合出租支付結(jié)算賬號的性質(zhì)，構(gòu)成幫助行為。單純的提供資金賬戶的行為，不構(gòu)成掩隱罪，而在提供資金賬戶以外，又實(shí)施轉(zhuǎn)賬等其他行為，則超出幫信罪的評價(jià)范圍，符合掩隱罪的構(gòu)成要件。
三、對“跑分”行為的治理對策
1.完善監(jiān)管制度，實(shí)現(xiàn)防控打擊無死角。在監(jiān)管模式下，可以由公安機(jī)關(guān)聯(lián)合各部門共同打擊“跑分”行為。在監(jiān)管對象上，明確個(gè)人日常支付和“跑分”行為流水的差異，比如夜間集中轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)賬后即取出等行為，對搜集到的可疑線索進(jìn)行分類排查，建立以分析研判個(gè)人信息、地理位置、轉(zhuǎn)賬規(guī)律為主的分類監(jiān)管體系。在監(jiān)管技術(shù)上，建立各支付機(jī)構(gòu)設(shè)定二維碼交易次數(shù)和額度的上限，對可疑資金流水建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，強(qiáng)化對交易數(shù)據(jù)的分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易并及時(shí)傳遞消息。
2.加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)支付賬戶相關(guān)數(shù)據(jù)安全宣傳。“跑分工具人”的出現(xiàn)，從另一個(gè)側(cè)面說明了我國網(wǎng)絡(luò)空間治理仍存在著一定的監(jiān)管缺位和漏洞。這需要社會各界共同參與治理，在當(dāng)前防騙宣傳中應(yīng)當(dāng)融入反騙宣傳內(nèi)容，不單是提高認(rèn)識騙術(shù)的種類，還應(yīng)加強(qiáng)抵制黑灰產(chǎn)業(yè)鏈從業(yè)人員的宣傳。在宣傳內(nèi)容中，警示個(gè)人或企業(yè)切勿為貪圖小便宜而出租、出售任何形式的支付賬戶，以防被犯罪分子利用實(shí)施違法犯罪行為。同時(shí)，增強(qiáng)對自己各類交易賬戶信息的保護(hù)意識，提高對自身相關(guān)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)信息保護(hù)的敏感度。
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