繼“炒股不如買房”后，股票市場(chǎng)又來(lái)了一位競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，在看了公募基金今年以來(lái)的的良好表現(xiàn)后，又傳出了“炒股不如買基金”的說(shuō)法。
媒體報(bào)道，今年以來(lái)，普通股票型、偏股混合型兩大類基金算術(shù)平均收益率分別為13.6%及13.08%。
而滬指截至10月24日收盤，今年以來(lái)上漲9%，還有4成投資者今年在股市虧了錢。
30只混合基金今年收益超40%
對(duì)于大多數(shù)公募基金而言，今年是一個(gè)好年份。
根據(jù)好買基金網(wǎng)顯示，2017年之前成立的基金，截至10月23日，股票型基金和混合型基金，合計(jì)近9成都取得正收益。
其中，股票型基金中，國(guó)泰互聯(lián)網(wǎng)+股票今年以來(lái)漲幅達(dá)51.95%，成為同類中漲幅最好的基金。
此外嘉實(shí)滬港深精選股票、信達(dá)澳銀新能源產(chǎn)業(yè)、上投摩根核心成長(zhǎng)股等多只基金今年以來(lái)漲幅也超過(guò)40%。
在可納入統(tǒng)計(jì)的197只基金中，有175只今年以來(lái)錄得正收益，占比約89%。
而混合型基金中，2017年前成立的，今年以來(lái)也有9成錄得正收益。其中東方紅睿華滬港深混合今年以來(lái)收益為56.12%。
上投摩根新興動(dòng)力混合也取得50%的收益。整體來(lái)看，有30只混合型基金今年以來(lái)取得超過(guò)40%的收益，遠(yuǎn)超同期 A 股表現(xiàn)。
從持股上來(lái)看，美的集團(tuán)、中國(guó)平安這些白馬股，是這些公募基金們的最愛(ài)。
此前公募半年報(bào)也顯示，公募基金追捧主板股票，配置比例超過(guò)60%；對(duì)于中小創(chuàng)板塊的偏好有所下降。白酒、家電等行業(yè)的龍頭股票，像五糧液、格力電器、美的集團(tuán)等備受公募喜歡。
買不了海外上市公司股票，可以買QDII基金
隨著美股不斷創(chuàng)新高，以及在香港股市上揚(yáng)，在海外上市的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)公司表現(xiàn)搶眼，也帶動(dòng)了QDII 基金今年的表現(xiàn)。
華寶海外中國(guó)混合 QDII 今年以來(lái)累計(jì)收益為54%，其中重倉(cāng)股包括吉利汽車、龍光地產(chǎn)、騰訊控股等。
得益于中國(guó)主要的互聯(lián)網(wǎng)公司股價(jià)的上漲，重倉(cāng)了騰訊控股、阿里巴巴、百度、京東、網(wǎng)易這些國(guó)內(nèi)知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的的交銀海外中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)，今年以來(lái)也取得了51.5%的收益。同樣獲得好的收益的還有嘉實(shí)全球互聯(lián)網(wǎng)股票現(xiàn)鈔，今年以來(lái)取得了50.66%的收益。
或許，買不了海外上市的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的股票，持有這些公司股票的QDII 基金也不失為一個(gè)好的選擇。
今年以來(lái)，約85%的 QDII 基金取得正收益，但也有部分基金押錯(cuò)了寶。
像華寶興業(yè)油氣，截至10月20日，今年以來(lái)跌幅達(dá)23.11%，其重倉(cāng)了多家海外的石油天然氣公司的股票，國(guó)際油價(jià)近年來(lái)的下滑，導(dǎo)致其近3年以來(lái)的凈值回報(bào)都很糟糕。
過(guò)往業(yè)績(jī)不能代表未來(lái)，該怎樣選基金？
幫主5月份買了一只 QDII 基金，該基金主要投資海外新興市場(chǎng)股票，前期漲勢(shì)喜人，在5月時(shí)，今年以來(lái)的漲幅已接近30%。幫主買了之后，有過(guò)一段時(shí)間下跌，不過(guò)所幸，后來(lái)又漲回來(lái)了，目前有9%的收益。
買入該基金前，也去看了其過(guò)往幾年的業(yè)績(jī)，認(rèn)可之后才買入。
在基金市場(chǎng)上，存在一個(gè)難題，過(guò)往業(yè)績(jī)不能代表未來(lái)，而且在變幻迅速的市場(chǎng)上，去年還是冠軍，今年就墊底的事情也是經(jīng)常發(fā)生的，但是過(guò)往業(yè)績(jī)還是有一定的參考作用。
10月份，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)就發(fā)出倡導(dǎo)：公募基金行業(yè)應(yīng)該正本清源、充滿自信，用至少3年業(yè)績(jī)表現(xiàn)的長(zhǎng)期投資和長(zhǎng)期評(píng)價(jià)結(jié)果證明自身能力，形成與長(zhǎng)期價(jià)值投資相對(duì)應(yīng)的約束和激勵(lì)機(jī)制，為投資者帶來(lái)更為長(zhǎng)期穩(wěn)定可持續(xù)的回報(bào)。
所以，你要是聽(tīng)到哪家基金公司說(shuō)，我們?nèi)ツ陿I(yè)績(jī)多好，我們近幾個(gè)月業(yè)績(jī)多好，你可以拿基金業(yè)協(xié)會(huì)的倡導(dǎo)來(lái)說(shuō)話了。
此外，選基金其實(shí)就是選基金經(jīng)理，該基金經(jīng)理過(guò)往的投資風(fēng)格更具有參考價(jià)值。
對(duì)于投資理財(cái)而言，更重要的是做資產(chǎn)配置。一位銀行理財(cái)師經(jīng)常對(duì)幫主說(shuō)，她現(xiàn)在做的事情就是投資者教育，雖然她接觸的都是私銀客戶，但很多人依舊沒(méi)有資產(chǎn)配置的習(xí)慣。
資產(chǎn)配置，簡(jiǎn)單通俗的說(shuō)就是不要把雞蛋放到一個(gè)籃子里。此外，投資理財(cái)時(shí)，也一定要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行。
至于接下來(lái)購(gòu)買基金的話，應(yīng)該知道要投資的基金核心的投資組合構(gòu)成，和當(dāng)前及未來(lái)一段時(shí)間，市場(chǎng)的風(fēng)向是否吻合。
今年以來(lái)，估值低、業(yè)績(jī)優(yōu)秀的行業(yè)龍頭或白馬股表現(xiàn)優(yōu)秀，表現(xiàn)好的基金，也大多數(shù)都重倉(cāng)該類股票。
此外，在基金投資中，也要風(fēng)險(xiǎn)分散，不全部投資于一只基金，以3-4只組合基金為益。主動(dòng)型基金或者被動(dòng)型基金、價(jià)值風(fēng)格或成長(zhǎng)風(fēng)格可以適當(dāng)進(jìn)行配置。
對(duì)于未來(lái)一段時(shí)間的市場(chǎng)走向，華泰證券則認(rèn)為，可以布局明年消費(fèi)升級(jí)和智能制造或成為后續(xù)投資主線，重點(diǎn)看國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策積極扶植的行業(yè)，如新能源汽車和芯片制造。
華泰證券稱，部分客戶對(duì)于周期性板塊的交易性機(jī)會(huì)并不熱衷，認(rèn)為年底將近，盡量保住之前的收益，逐步降低倉(cāng)位或轉(zhuǎn)向配置攻守兼?zhèn)涞陌拙坪歪t(yī)藥板塊。
而對(duì)于成長(zhǎng)股是否到了投資的機(jī)會(huì)，基金經(jīng)理們也存在分歧。不過(guò)，消費(fèi)+金融是多家基金依舊看好的投資領(lǐng)域。
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