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“回撤”是指基金凈值從前期高點(diǎn)到后期低點(diǎn)的下跌幅度，而“最大回撤”是指在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)，產(chǎn)品凈值從最高點(diǎn)走到最低點(diǎn)時(shí)的下跌幅度。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，最大回撤就是你指定一個(gè)時(shí)間區(qū)間，這只基金在這個(gè)區(qū)間內(nèi)業(yè)績(jī)最差的時(shí)候相對(duì)于最好的時(shí)候虧了多少。

舉個(gè)例子，小明購(gòu)買的A基金凈值在一年內(nèi)經(jīng)歷了兩次下跌。它的凈值從1月的1元跌到2月的0.9元，隨后在4月上漲至1.5元，在5月下跌到1.2元。

那么A基金在1月至2月的最大回撤，即從1元下跌到0.9元,為10%[(1-0.9)÷1=10%]，在4月至5月的最大回撤，即從1.5元下跌至1.2元，為20%[(1.5-1.2)÷1.5=20%]。

幫助篩選基金：假設(shè)在同一時(shí)期內(nèi)，A、B兩只基金的收益率相等，但A基金最大回撤小于B基金，那么選擇A基金的投資體驗(yàn)將更加良好，并且更有可能賺到這段時(shí)期的全部收益。

幫助衡量風(fēng)險(xiǎn)承受能力：每位投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力各不相同，最大回撤衡量的是在某時(shí)間段內(nèi)基金最差的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，最大回撤越大對(duì)投資者的心理考驗(yàn)就越大。

如果回撤超過(guò)自己的承受范圍，則會(huì)影響投資體驗(yàn)、引發(fā)焦慮，進(jìn)而使投資行為不理性，很有可能割在低點(diǎn)，使得獲得正收益的概率下降。

幫助管理投資倉(cāng)位：投資者可根據(jù)基金的最大回撤計(jì)算出符合自己風(fēng)險(xiǎn)承受力的倉(cāng)位，進(jìn)而控制風(fēng)險(xiǎn)。舉個(gè)例子，基金A的最大回撤是10%，但小明只能承受5%的虧損，那么小明應(yīng)該最多配置50%倉(cāng)位（5%÷10%）最大回撤為10%左右的基金，剩下的倉(cāng)位可以配置一些風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更低的資產(chǎn)。

光證資管固收投資團(tuán)隊(duì)斬獲多次金牛獎(jiǎng)項(xiàng)，具有良好的業(yè)界口碑，在大類資產(chǎn)擇時(shí)研判、各類投資品定價(jià)、信用風(fēng)險(xiǎn)甄別、債券交易等方面的具有深度認(rèn)知和長(zhǎng)期實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

團(tuán)隊(duì)對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制十分嚴(yán)格，風(fēng)險(xiǎn)管理能力出眾，擅長(zhǎng)通過(guò)資產(chǎn)配置、組合管理、市場(chǎng)評(píng)估等多種方式應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)使產(chǎn)品凈值曲線穩(wěn)定，在控制回撤的基礎(chǔ)上增厚收益，讓投資者安心持有。