文/武軍  元正盛業(yè)律師事務所高級合伙人

來源/微信公眾號  元正盛業(yè)律師事務所

作者按：在建設工程中常見的一種糾紛類型是關于“質(zhì)量保證金”與“質(zhì)量保修金”的約定及返還的問題，通過數(shù)據(jù)分析，在裁判文書網(wǎng)公布的建設工程施工合同糾紛案件中涉及“質(zhì)保金、保修金”的糾紛比例占到了17.6%。究其原因，主要是對于“質(zhì)保金、保修金”在合同中約定及理解上的混亂，本文主要幫助大家厘清“質(zhì)保金、保修金”二者的區(qū)別以及在“質(zhì)保金、保修金”如何返還的相關內(nèi)容。

一、“質(zhì)量保證金”與“質(zhì)量保修金”的概念與區(qū)別

1、質(zhì)量保證金的概念

《建設工程質(zhì)量保證金管理辦法（2017修訂）》（建質(zhì)(2017)138號，以下簡稱《質(zhì)保金管理辦法》）第二條對于工程質(zhì)量保證金的定義為：是指發(fā)包人與承包人在建設工程承包合同中約定，從應付的工程款中預留，用以保證承包人在缺陷責任期內(nèi)對建設工程出現(xiàn)的缺陷進行維修的資金。其中關鍵性的要素為三點：（1）合同約定；（2）應付工程款中預留；（3）對應缺陷責任期。

（1）合同約定。依據(jù)《質(zhì)保金管理辦法》第二條、第七條等條款均明確：“發(fā)包人應按照合同約定方式預留保證金”，即說明關于工程質(zhì)量保證金應遵循發(fā)包人與承包人意思自治的原則，并且關于工程質(zhì)量保證金需在建設工程承包合同中進行明確約定，約定的內(nèi)容包括：是否預留工程質(zhì)量保證金、工程質(zhì)量保證金預留的比例、工程質(zhì)量保證金的返還期限等內(nèi)容。如在建設工程承包合同中沒有明確約定上述內(nèi)容，則發(fā)包人不能預留工程質(zhì)量保證金，但并不意味著承包人不用承擔工程質(zhì)量的保修義務，即使說質(zhì)保金與保修責任是兩個完全不同的概念。

（2）應付工程款中預留。依據(jù)《質(zhì)保金管理辦法》第七條的規(guī)定：“發(fā)包人應按照合同約定方式預留保證金，保證金總預留比例不得高于工程價款結(jié)算總額的3%。合同約定由承包人以銀行保函替代預留保證金的，保函金額不得高于工程價款結(jié)算總額的3%”。 工程質(zhì)量保證金并非是承包人單獨向發(fā)包人繳納的保證金，而是從工程價款中預留不超過3%的金額作為工程質(zhì)量保證金，其目的是為了保證承包人能夠在約定的缺陷責任期內(nèi)，按約履行維修由承包人原因造成的缺陷的義務?！叭绯邪瞬痪S修也不承擔費用，發(fā)包人可按合同約定從保證金或銀行保函中扣除，費用超出保證金額的，發(fā)包人可按合同約定向承包人進行索賠。承包人維修并承擔相應費用后，不免除對工程的損失賠償責任?！?/span>

（3）對應缺陷責任期。依據(jù)《質(zhì)保金管理辦法》第二條的規(guī)定：“缺陷是指建設工程質(zhì)量不符合工程建設強制性標準、設計文件，以及承包合同的約定。缺陷責任期一般為1年，最長不超過2年，由發(fā)、承包雙方在合同中約定?！钡谑畻l規(guī)定：“缺陷責任期內(nèi)，承包人認真履行合同約定的責任，到期后，承包人向發(fā)包人申請返還保證金?！惫こ藤|(zhì)量保證金對應的就是建設工程承包合同約定的“缺陷責任期”，一般情況下，應當在建設工程合同中約定質(zhì)量保證金在缺陷責任期屆滿后退還，但鑒于《質(zhì)保金管理辦法》為部門規(guī)章，并非是導致合同無效的法律法規(guī)強制性規(guī)定，故質(zhì)量保證金的返還還需雙方在合同中明確約定，并不能以合同約定質(zhì)量保證金返還期限違反《質(zhì)保金管理辦法》而認定該約定無效。

2、質(zhì)量保修金的概念

質(zhì)量保修金是建筑領域長期存在的概念，但并沒有直接的法律法規(guī)的概念和規(guī)定。住房和城鄉(xiāng)建設部于2005年1月12日頒布的《建設工程質(zhì)量保證金管理暫行辦法》（已失效），將質(zhì)量保證金和質(zhì)量保修金等同，并統(tǒng)稱為質(zhì)量保證金。2013版和2017版《建設工程施工合同示范文本》及后續(xù)出臺的建設工程相關法規(guī)及規(guī)范性文件不再提及質(zhì)量保修金一詞，將發(fā)包人預留和暫扣的用于保證承包人在缺陷責任期內(nèi)對工程質(zhì)量缺陷進行修復的款項稱為質(zhì)量保證金，不再稱質(zhì)量保修金。質(zhì)量保修金在建設工程合同中對應的是保修期的概念，一般在合同中約定質(zhì)量保修金在保修期屆滿之后無質(zhì)量問題返還。

保修期是指承包人按照合同約定對工程承擔保修責任的期限，源于《中華人民共和國建筑法》、《建設工程質(zhì)量管理條例》、《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》。其中《建設工程質(zhì)量管理條例》第四十條及《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》第七條規(guī)定：“在正常使用條件下，建設工程的最低保修期限為：（一）基礎設施工程、房屋建筑的地基基礎工程和主體結(jié)構工程，為設計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限；（二）屋面防水工程、有防水要求的衛(wèi)生間、房間和外墻面的防滲漏，為５年；（三）供熱與供冷系統(tǒng)，為２個采暖期、供冷期；（四）電氣管線、給排水管道、設備安裝和裝修工程，為２年。其他項目的保修期限由發(fā)包方與承包方約定。建設工程的保修期，自竣工驗收合格之日起計算?！鄙鲜鲠槍ㄔO工程的最低保修期限的規(guī)定屬于國務院頒布的強制性規(guī)范，一般不能在建設工程合同中約定減少或免除關于保修期限的規(guī)定。

3、質(zhì)量保證金與質(zhì)量保修金的區(qū)別

（1）“質(zhì)量保證金”具有擔保性質(zhì)，其所擔保的期限系缺陷責任期而非工程保修期。缺陷責任期內(nèi)預留“質(zhì)量保證金”實際上是承包人就其在該期限內(nèi)履行維修義務向發(fā)包人提供的一種擔保方式。單純的保修期以及“保修金”并無此法定擔保作用。

（2）“缺陷責任期”制度偏重約定優(yōu)先，雙方可自行約定缺陷責任期間；而“質(zhì)量保修期”則強調(diào)法定性，其有法定最低期限的限制。質(zhì)量保修期與缺陷責任期是二個不同的概念，且質(zhì)量保修期時間遠遠長于缺陷責任期。質(zhì)量質(zhì)保金的返還時間與缺陷責任期相掛鉤，而非與保修期掛鉤。

（3）“質(zhì)量保證金”擔保之缺陷責任期屆滿，發(fā)包人應向承包人返還“質(zhì)量保證金”，但承包人仍應在質(zhì)量保修期內(nèi)履行保修義務，即“質(zhì)量保證金”的返還不影響承包人履行保修義務。由此可見，“質(zhì)量保證金”之重點在于“保證”，并不在于“保修”。

二、法律依據(jù)

《建設工程質(zhì)量保證金管理辦法（2017）》

第二條規(guī)定：“本辦法所稱建設工程質(zhì)量保證金是指發(fā)包人與承包人在建設工程承包合同中約定，從應付的工程款中預留，用以保證承包人在缺陷責任期內(nèi)對建設工程出現(xiàn)的缺陷進行維修的資金。

缺陷是指建設工程質(zhì)量不符合工程建設強制性標準、設計文件，以及承包合同的約定。

缺陷責任期一般為1年，最長不超過2年，由發(fā)、承包雙方在合同中約定?！?/span>

第三條規(guī)定：“發(fā)包人應當在招標文件中明確保證金預留、返還等內(nèi)容，并與承包人在合同條款中對涉及保證金的下列事項進行約定：

（一）保證金預留、返還方式；

（二）保證金預留比例、期限；

（三）保證金是否計付利息，如計付利息，利息的計算方式；

（四）缺陷責任期的期限及計算方式；

（五）保證金預留、返還及工程維修質(zhì)量、費用等爭議的處理程序；

（六）缺陷責任期內(nèi)出現(xiàn)缺陷的索賠方式；

（七）逾期返還保證金的違約金支付辦法及違約責任。”

第八條規(guī)定：“缺陷責任期從工程通過竣工驗收之日起計。由于承包人原因?qū)е鹿こ虩o法按規(guī)定期限進行竣工驗收的，缺陷責任期從實際通過竣工驗收之日起計。由于發(fā)包人原因?qū)е鹿こ虩o法按規(guī)定期限進行竣工驗收的，在承包人提交竣工驗收報告90天后，工程自動進入缺陷責任期。”

第九條規(guī)定：“缺陷責任期內(nèi)，由承包人原因造成的缺陷，承包人應負責維修，并承擔鑒定及維修費用。如承包人不維修也不承擔費用，發(fā)包人可按合同約定從保證金或銀行保函中扣除，費用超出保證金額的，發(fā)包人可按合同約定向承包人進行索賠。承包人維修并承擔相應費用后，不免除對工程的損失賠償責任。

由他人原因造成的缺陷，發(fā)包人負責組織維修，承包人不承擔費用，且發(fā)包人不得從保證金中扣除費用?！?nbsp;

《最高人民法院關于審理建設工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋（二）》（法釋〔2018〕20號）

第八條規(guī)定：“有下列情形之一，承包人請求發(fā)包人返還工程質(zhì)量保證金的，人民法院應予支持：

（一）當事人約定的工程質(zhì)量保證金返還期限屆滿。

（二）當事人未約定工程質(zhì)量保證金返還期限的，自建設工程通過竣工驗收之日起滿二年。

（三）因發(fā)包人原因建設工程未按約定期限進行竣工驗收的，自承包人提交工程竣工驗收報告九十日后起當事人約定的工程質(zhì)量保證金返還期限屆滿；當事人未約定工程質(zhì)量保證金返還期限的，自承包人提交工程竣工驗收報告九十日后起滿二年。

發(fā)包人返還工程質(zhì)量保證金后，不影響承包人根據(jù)合同約定或者法律規(guī)定履行工程保修義務。”   

三、案例索引

1、最高人民法院（2018）最高法民終753號判決

判決要旨：“關于保修期是否屆滿……首先，雖然在地下工程施工合同中使用了“質(zhì)保期”的字眼，但聯(lián)系兩份施工合同以及《工程質(zhì)量保修書》前后文的理解，雙方約定的實質(zhì)是保修金，退還條件是質(zhì)量保修期屆滿。因質(zhì)量保修期與缺陷責任期系不同概念，瀘州七建以缺陷責任期最長不超過兩年為依據(jù)，主張本案工程質(zhì)量保修期已經(jīng)屆滿，理由不充分。其次，……不論是當事人的約定還是規(guī)范性文件的規(guī)定，本案所涉的地下工程和主體工程質(zhì)量保修期均不低于五年，瀘州七建上訴主張質(zhì)量保修期屆滿，缺乏依據(jù)。關于應扣留的保修金金額，瀘州七建上訴主張除防水工程外的其他工程的質(zhì)量保修期已經(jīng)屆滿，而防水工程的保修金僅占總價款的1%，故另4%的價款應當返還。如前所述，因根據(jù)《工程質(zhì)量保修書》的約定案涉工程單項工程的質(zhì)量保修期均未屆滿，故其主張的除防水工程外的其他工程的質(zhì)量保修期已經(jīng)屆滿，缺乏事實基礎，一審判決扣留工程總價款的5%作為保修金，并無不當?！?/span>

2、最高人民法院（2016）最高法民再304號判決

裁判要旨：“本案中，雙方的施工合同中并未明確約定質(zhì)保金的返還期限，本案工程的竣工驗收備案時間為2013年10月29日，至今已超出12月，且工程已實際投入使用，天力房地產(chǎn)公司未提出工程質(zhì)量抗辯，故本案的質(zhì)保金天力房地產(chǎn)公司應當一并向北岳建安公司返還?！奔矗菏┕ず贤醇s定的，建設工程已竣工驗收備案并實際投入使用的，質(zhì)量保證金應予返還。

3、最高人民法院（2019）最高法民終108號判決

裁判要旨：“萬特公司與中色十二冶公司在《補充協(xié)議》中約定，余款5%作為工程質(zhì)量保修金，質(zhì)保期1年，期滿后14天內(nèi)無質(zhì)量問題全額支付。該協(xié)議所約定的工程質(zhì)量保修金實質(zhì)是工程質(zhì)量保證金,而其中關于工程質(zhì)保期1年的約定實質(zhì)是關于工程質(zhì)量缺陷責任期的約定,并非是對工程保修期的約定,并不違反《建設工程質(zhì)量管理條例》第四十條的規(guī)定。萬特公司向中色十二冶公司返還工程質(zhì)量保證金后,并不影響中色十二冶公司在《建設工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定的保修期限內(nèi)繼續(xù)承擔工程質(zhì)量保修責任。原審法院根據(jù)《補充協(xié)議》的約定和案涉工程投入使用的時間,認定案涉保修金即14155671.79元應于2015年11月14日返還，應自該日起計算利息，并無不當?！?/span>

編輯/daicy