著互聯(lián)網(wǎng) 以及供應(yīng)鏈金融的大熱，越來越多的大中小企業(yè)參與到供應(yīng)鏈金融服務(wù)中來，并通過供應(yīng)鏈金融服務(wù)良好改善了自身的交易結(jié)構(gòu)、盤活了營(yíng)運(yùn)資金、加速了資金周轉(zhuǎn)，使得供應(yīng)鏈體系中的每一位參與者一起實(shí)現(xiàn)互惠互利共贏的局面。談到供應(yīng)鏈金融，不得不先聊一下供應(yīng)鏈以及供應(yīng)鏈管理。供應(yīng)鏈?zhǔn)怯蓮臄U(kuò)大的生產(chǎn)(Extended Production)概念發(fā)展而來，其最早來源于彼得·德魯克提出的“經(jīng)濟(jì)鏈”，后經(jīng)由邁克爾·波特發(fā)展成為“價(jià)值鏈”，最終演變?yōu)椤肮?yīng)鏈”。而現(xiàn)代管理學(xué)更傾向?qū)⒐?yīng)鏈定義為圍繞核心企業(yè)，通過對(duì)商流、信息流、物流、資金流的控制，從采購(gòu)原材料開始到制成中間產(chǎn)品及最終產(chǎn)品、最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的一個(gè)由供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶所連成的整體功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。我們可以將供應(yīng)鏈描繪成一棵枝繁葉茂的大樹：原始材料供應(yīng)商可視作土壤供給的養(yǎng)分，由生產(chǎn)企業(yè)構(gòu)成大樹的樹根；一級(jí)代理商可作為大樹的主桿；下屬分銷商是樹枝和樹梢；滿樹的綠葉紅花是最終用戶；在土壤與根系、根系與主桿、枝與桿的一個(gè)個(gè)結(jié)點(diǎn)，蘊(yùn)藏著一次次的流通，遍體相通的脈絡(luò)便是供應(yīng)鏈系統(tǒng)，也是供應(yīng)鏈管理的基礎(chǔ)、供應(yīng)鏈金融運(yùn)作的沃土。供應(yīng)鏈管理(Supply Chain Management ,簡(jiǎn)稱SCM)依照美國(guó)供應(yīng)鏈專業(yè)協(xié)會(huì)的定義“供應(yīng)鏈管理包括規(guī)劃和管理供應(yīng)采購(gòu)、轉(zhuǎn)換（即加工生產(chǎn)）和所有物流活動(dòng)，尤其是渠道成員的協(xié)調(diào)和合作，這些成員包括供應(yīng)商、中間商、第三方供應(yīng)商、客戶。從本質(zhì)上講，供應(yīng)鏈管理是對(duì)企業(yè)內(nèi)外供應(yīng)和需求的全面整合?！睂?shí)質(zhì)就是協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)外資源使供應(yīng)鏈運(yùn)作達(dá)到最優(yōu)化，令供應(yīng)鏈從采購(gòu)開始到滿足最終客戶的所有過程，以最少的成本，來共同滿足消費(fèi)者需求。對(duì)于企業(yè)來講有效的供應(yīng)鏈管理可以縮短現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間、降低企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)盈利增長(zhǎng)、提供可預(yù)測(cè)收入。 而關(guān)于供應(yīng)鏈管理著名的“7R”原則，在此就不再贅述了。供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），簡(jiǎn)單地說，就是金融機(jī)構(gòu)將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。是金融機(jī)構(gòu)圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。我們可以把資金比作供應(yīng)鏈的一個(gè)溶劑，供應(yīng)鏈金融服務(wù)就是使用資金這個(gè)“潤(rùn)滑劑”，注入到供應(yīng)鏈中，增加供應(yīng)鏈流動(dòng)性，而這個(gè)“潤(rùn)滑劑”注入的過程，實(shí)際也為供應(yīng)鏈管理中的重要一環(huán)。一般來說，一個(gè)特定商品從初期原始材料購(gòu)買，到加工出半成品、生產(chǎn)出產(chǎn)成品，最后通過銷售網(wǎng)絡(luò)將最終產(chǎn)品輸送到最終用戶，整個(gè)供應(yīng)鏈環(huán)環(huán)相扣，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個(gè)整體。而在現(xiàn)實(shí)供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中，具備核心競(jìng)爭(zhēng)力、規(guī)模大、產(chǎn)能充足的一方往往因其作為核心企業(yè)而獲得的強(qiáng)勢(shì)地位，在交貨節(jié)奏、價(jià)格條款、賬期結(jié)構(gòu)等貿(mào)易條件上對(duì)其上下游配套企業(yè)要求較為嚴(yán)苛，而在供應(yīng)鏈中其上下游配套企業(yè)恰恰大多是中小企業(yè)，具有普遍的融資難問題，最終導(dǎo)致上下游配套企業(yè)資金鏈?zhǔn)志o張，壓力巨大，整個(gè)供應(yīng)鏈出現(xiàn)失衡。“供應(yīng)鏈金融”最大的特點(diǎn)就是在供應(yīng)鏈中尋找出一個(gè)具有一定話語權(quán)、處于強(qiáng)勢(shì)地位的核心企業(yè)，以核心企業(yè)為出發(fā)點(diǎn)，為供應(yīng)鏈上下游提供全面的金融支持。將資金作為“潤(rùn)滑劑”有效注入處于相對(duì)弱勢(shì)的上下游配套中小企業(yè)，解決中小企業(yè)融資難和供應(yīng)鏈?zhǔn)Ш獾膯栴}。另一方面，將金融機(jī)構(gòu)融入上下游企業(yè)的購(gòu)銷行為后，改善了中小企業(yè)的營(yíng)運(yùn)狀況，增強(qiáng)其商業(yè)信用，促進(jìn)中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長(zhǎng)期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系，提升供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)能力。目前單一企業(yè)供應(yīng)鏈資金需求點(diǎn)主要集中于應(yīng)付賬款支付、應(yīng)收賬款回收、未來收益權(quán)的提前變現(xiàn)等，遠(yuǎn)東按照擔(dān)保措施的不同，從風(fēng)險(xiǎn)控制和解決方案的導(dǎo)向出發(fā)，將供應(yīng)鏈金融的基礎(chǔ)性產(chǎn)品分為應(yīng)收類融資、應(yīng)付類融資和未來債權(quán)類融資三大類。（一）應(yīng)收類：應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資是指在供應(yīng)鏈核心企業(yè)承諾支付的前提下，供應(yīng)鏈上下游的中小型企業(yè)可用未到期的應(yīng)收賬款向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款的一種融資模式?？梢詭椭行⌒推髽I(yè)融通資金流，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率提升，擴(kuò)大營(yíng)收實(shí)現(xiàn)更多利潤(rùn)。同時(shí)借用遠(yuǎn)東獨(dú)具的產(chǎn)業(yè)鏈資源優(yōu)勢(shì)，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶進(jìn)行供應(yīng)鏈綜合融資，以及賒銷賬款的催收管理工作。應(yīng)收賬款融資（單一債權(quán)人）模式(二)應(yīng)付類：應(yīng)付賬款融資供應(yīng)鏈交易中，遠(yuǎn)東以具有一定話語權(quán)、處于強(qiáng)勢(shì)地位的核心企業(yè)（主體1）作為用信主體核批授信額度，占用該核心主體授信額度為其供應(yīng)鏈上下游中小企業(yè)（上下游N）提供全面的金融支持、貿(mào)易融資服務(wù)。遠(yuǎn)東“1 N”的債務(wù)人貿(mào)易融資方式，圍繞著“1”家核心企業(yè)，將其上下游中小企業(yè)供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個(gè)整體，全方位地為鏈條上的“N”個(gè)企業(yè)提供融資服務(wù)。遠(yuǎn)東“1 1”的債務(wù)人貿(mào)易融資方式，圍繞著“1” “1”家核心企業(yè)，將作為上下游中均具有一定話語權(quán)、處于強(qiáng)勢(shì)地位的兩家核心企業(yè)結(jié)合在一起綜合評(píng)估，由于雙方均有較強(qiáng)的話語權(quán)，往往在合作中價(jià)格條款較為中性，雙方均有較強(qiáng)的合作意愿，同時(shí)上游企業(yè)希望盡快回款，而下游企業(yè)希望拉長(zhǎng)賬期。遠(yuǎn)東為其提供的“1 1”模式供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案很好地滿足了雙核心企業(yè)的不同需求。(三)未來債權(quán)類：未來債權(quán)融資遠(yuǎn)東未來債權(quán)融資系基于未來債權(quán)操作的保理業(yè)務(wù)，例如物業(yè)費(fèi)、有線電視費(fèi)、通訊費(fèi)、酒店高端數(shù)字視頻服務(wù)費(fèi)等。未來債權(quán)保理適用于債權(quán)形成具有強(qiáng)確定性，并在可預(yù)見的范圍內(nèi)較難形成抗辯的債權(quán)，同時(shí)債權(quán)人具有穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)能力。本報(bào)告的版權(quán)歸遠(yuǎn)東夢(mèng)工場(chǎng)所有。轉(zhuǎn)載原創(chuàng)內(nèi)容請(qǐng)務(wù)必在作者或開頭注明“來源：遠(yuǎn)東夢(mèng)工場(chǎng)”和“作者名字”。未經(jīng)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得以任何形式改編、解讀、延展、編輯、演繹、刪節(jié)、修改、誤導(dǎo)等。
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