2017年4月6日“有魚智投-未來(lái)智上”新聞發(fā)布會(huì)在香港中環(huán)舉行。作為香港本地FinTech創(chuàng)新的最新標(biāo)桿，有魚智投是一款專注于全球投資的手機(jī)應(yīng)用程序，通過(guò)金融與科技的完美結(jié)合，為用戶提供真正意義的2.0升級(jí)版的全球智能投顧服務(wù)。
創(chuàng)新突破實(shí)現(xiàn)智能投顧2.0
互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展改變了人們的投資理財(cái)習(xí)慣。移動(dòng)設(shè)備的大規(guī)模普及使得投資者對(duì)于便捷及全方位金融服務(wù)的需求大為提高。機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能技術(shù)的大發(fā)展使得智能化財(cái)富管理平臺(tái)涌現(xiàn)。環(huán)顧市場(chǎng)上現(xiàn)有的智能投顧產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)了投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、投資組合購(gòu)買等初級(jí)智能投顧功能，底層資產(chǎn)以分資產(chǎn)類別、靜態(tài)配置ETF指數(shù)追蹤基金為主，是自上而下的資產(chǎn)配置策略，可稱為智能投顧v1.0版本。
“有魚智投”在此基礎(chǔ)上，增加了自下而上的資產(chǎn)配置策略，甄選及加入優(yōu)秀基金管理人，發(fā)揮優(yōu)秀基金管理人的主動(dòng)管理能力和經(jīng)驗(yàn)，使得原有的大類標(biāo)準(zhǔn)化的智能投顧服務(wù)能夠進(jìn)一步為投資者的具體需求進(jìn)行個(gè)性化定制，實(shí)現(xiàn)了智能投顧v2.0版本的創(chuàng)新。
有魚智投背后的金融團(tuán)隊(duì)成員投資經(jīng)驗(yàn)豐富，曾在多家全球一線資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)工作多年，非常了解全球金融市場(chǎng)，并與全球多個(gè)優(yōu)秀基金管理人建立了長(zhǎng)期合作的聯(lián)系。團(tuán)隊(duì)建立了全球近萬(wàn)支公募基金的數(shù)據(jù)庫(kù)和基金評(píng)分機(jī)制，以短期業(yè)績(jī)、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)、管理者其他能力、資金流向、第三方評(píng)級(jí)五個(gè)指標(biāo)對(duì)每支基金逐一評(píng)級(jí)，精心甄選出其中數(shù)百支擬上架有魚智投。截至最新，有魚智投已與全球13家一線資產(chǎn)管理人簽訂正式協(xié)議，這些管理人旗下獲甄選的343支基金將可以在有魚智投上便捷地進(jìn)行交易。
優(yōu)秀基金管理人的引入，使得有魚智投在獲得市場(chǎng)beta收益之外、能夠?yàn)橥顿Y者進(jìn)一步提供優(yōu)秀基金經(jīng)理的主動(dòng)管理alpha收益。即使是相同資產(chǎn)類別和市場(chǎng)時(shí)點(diǎn)之下，不同基金經(jīng)理的管理風(fēng)格、市場(chǎng)觀點(diǎn)可能各有差異，因此基于主動(dòng)管理基金庫(kù)上提供的智能投顧建議，勢(shì)必可以更加多樣化、智能化，實(shí)現(xiàn)投資的千人千面。
▍有魚智投第一期已達(dá)成合作、旗下優(yōu)質(zhì)甄選基金將可上線便捷交易的13家全球資產(chǎn)管理人悉數(shù)到場(chǎng)支持了本次發(fā)布會(huì)。
上圖居中者為云鋒金融集團(tuán)CEO李婷女士，其右側(cè)為柏瑞投資PineBridge Investments亞太區(qū)CEO Rajeev Mittal先生、左側(cè)為安盛投資AXA Investment Management亞太區(qū)CEO Bruno Guilloton先生。
其他管理人代表來(lái)自（按字母順序）：
Amundi Hong Kong Limited,Baring Asset Management (Asia) Limited,Franklin Templeton Investments (Asia) Limited,Income Partners Asset Management (HK) Limited,Invesco Hong Kong Limited,Manulife Asset Management (Hong Kong) Limited,Neuberger Berman Asia Limited,PIMCO Asia Limited,Principal Investment & Retirement Services Limited,Robeco Hong Kong Ltd, T. Rowe Price Hong Kong Limited.
人工智能定制服務(wù)，專業(yè)、便捷、普惠
投資者在有魚智投上購(gòu)買基金產(chǎn)品之前，需要經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)環(huán)節(jié)，對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力有一個(gè)精準(zhǔn)定位。有魚智投的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)不僅帶有趣味性，而且是基于最新的經(jīng)濟(jì)學(xué)和心理學(xué)原理，來(lái)了解投資者潛在的風(fēng)險(xiǎn)和投資收益期望。
完成測(cè)評(píng)之后，風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)不同的投資者進(jìn)入不同的對(duì)應(yīng)資產(chǎn)配置組合建議（Model Portfolios）界面。Model Portfolio由有魚智投的Robo-Advisory團(tuán)隊(duì)基于機(jī)器學(xué)習(xí)算法甄選及配置，其中選擇的基金是在有魚智投嚴(yán)選基金庫(kù)的基礎(chǔ)上、進(jìn)一步按照更嚴(yán)格的業(yè)績(jī)篩選標(biāo)準(zhǔn)甄選出來(lái)的，篩選過(guò)程層層把關(guān)、優(yōu)中選優(yōu)。
對(duì)于普通投資者，有魚智投的ModelPortfolio提供了非常便捷的一鍵下單，輕松完成全球資產(chǎn)的智能化配置。
對(duì)于有經(jīng)驗(yàn)的投資者，有魚智投提供詳細(xì)豐富的信息和服務(wù)以輔助投資者做出決策：及時(shí)和獨(dú)家的市場(chǎng)內(nèi)參和投資研究報(bào)告，讓投資者能夠緊貼市場(chǎng)、制定自己的資產(chǎn)配置策略；詳細(xì)豐富的基金信息、包括獨(dú)家的基金管理人盡調(diào)信息，讓投資者可以在多家基金管理人中甄選自己心儀的基金經(jīng)理；清晰詳細(xì)的交易記錄和持倉(cāng)分析，特別是投資者個(gè)人持倉(cāng)業(yè)績(jī)與Model Portfolio持倉(cāng)業(yè)績(jī)的直觀對(duì)比，為投資者提供清晰的市場(chǎng)業(yè)績(jī)參照。
有魚智投不僅實(shí)現(xiàn)了全球優(yōu)質(zhì)基金的快捷認(rèn)購(gòu)，還極大降低了資產(chǎn)配置門檻。平臺(tái)上全部基金認(rèn)購(gòu)門檻不超過(guò)800美元，少數(shù)更低至200美元、120美元?；鹳I賣的交易費(fèi)用也較傳統(tǒng)基金銷售渠道大幅節(jié)省。所有Model Portfolio中的建議均由智能投顧模型提供、不收取額外費(fèi)用。
有魚智投背后的Robo-Advisory團(tuán)隊(duì)由王疏影(Byron Wong)先生帶領(lǐng)。王先生成長(zhǎng)于香港，在大學(xué)期間主修人工智能，畢業(yè)后即加入高盛(Goldman Sachs)倫敦及紐約辦公室擔(dān)任買方量化策略師、負(fù)責(zé)公司500億美元投資組合的管理及量化工作，后回到高盛香港辦公室出任私人銀行家，負(fù)責(zé)高凈值人士的投資顧問(wèn)工作，他的客戶包括香港地區(qū)最具影響力的機(jī)構(gòu)、家族企業(yè)和慈善團(tuán)體。王先生不僅熟悉各種量化投資模型，對(duì)客戶的投資需求也有深刻理解。通過(guò)“有魚智投”的設(shè)計(jì)和開發(fā)，王先生希望能和團(tuán)隊(duì)一起，利用互聯(lián)網(wǎng)科技和人工智能、將以前只能由機(jī)構(gòu)投資者和少數(shù)個(gè)人投資者享受的專業(yè)、定制化金融服務(wù)普惠至更多人。
注：封面圖片來(lái)自有魚智投。
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