1.概述
融資是一項(xiàng)信息質(zhì)量要求高、技術(shù)性和實(shí)踐性都很強(qiáng)的工作，同時也是一項(xiàng)高級營銷推廣活動，此時營銷的不光是產(chǎn)品、項(xiàng)目或技術(shù)、專利，更是一個企業(yè)、一套戰(zhàn)略、或者一項(xiàng)計(jì)劃，當(dāng)然還包括團(tuán)隊(duì)本身。而一份優(yōu)秀的項(xiàng)目融資報告則成為成功融資的重要保證。
項(xiàng)目融資報告是企業(yè)對外融資時必備的文件之一，報告的優(yōu)劣直接決定了項(xiàng)目融資可行性的大小，因此，一份優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目融資報告能夠大大提高項(xiàng)目融資的可行性。一般說來，項(xiàng)目融資報告主要有如下種類：商業(yè)計(jì)劃書、可行性分析報告、投資價值分析報告、項(xiàng)目數(shù)據(jù)分析報告等。商業(yè)計(jì)劃書做為融資報告的首先，被大多數(shù)項(xiàng)目融資者所使用。
作用
編寫項(xiàng)目融資報告的直接目的是為了尋找戰(zhàn)略合作伙伴或者風(fēng)險投資資金，其內(nèi)容應(yīng)珍視科學(xué)的反應(yīng)項(xiàng)目的投資價值。一般而言，項(xiàng)目規(guī)模越龐大，項(xiàng)目融資報告的篇幅也就越長；如果企業(yè)的業(yè)務(wù)單一，則可簡潔一些。一份好的項(xiàng)目融資報告的特點(diǎn)是：關(guān)注產(chǎn)品、敢于競爭、充分的市場調(diào)研、有力的資料說明、表明行動的方針、展示優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)、良好的財務(wù)預(yù)計(jì)、出色的計(jì)劃概要等幾點(diǎn)。在申請融資時，項(xiàng)目融資報告是至關(guān)重要的一環(huán)，無論申請對象是風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)或其他任何投資或信貸來源。因此，項(xiàng)目融資報告應(yīng)該做到內(nèi)容完整、意愿真誠、基于事實(shí)、結(jié)構(gòu)清晰、通俗易懂。
框架
→公司部分——介紹公司的發(fā)展?fàn)顟B(tài)、股東構(gòu)成、股權(quán)比例及股東背景（在本項(xiàng)目中參與經(jīng)營的比例）、公司的價值評估（在假設(shè)公司能永續(xù)經(jīng)營的情況下，用公司項(xiàng)目的預(yù)期的收益，采用凈現(xiàn)值的方法來判定公司的潛在經(jīng)濟(jì)價值。）通過對公司部分的了解，能夠了解項(xiàng)目公司的經(jīng)營狀況、經(jīng)營者的經(jīng)營能力、未來項(xiàng)目的投資信心等角度給予肯定。
→項(xiàng)目部分——項(xiàng)目的基本列向介紹、項(xiàng)目發(fā)起原因、項(xiàng)目所在的現(xiàn)實(shí)位置、目前進(jìn)展?fàn)顩r、項(xiàng)目的整體實(shí)施進(jìn)度安排與資金使用計(jì)劃結(jié)合表。（項(xiàng)目部分相對來說專業(yè)性要求不是很強(qiáng)，但必須提供詳細(xì)的進(jìn)度安排，這是因?yàn)橘Y金使用計(jì)劃必然與項(xiàng)目進(jìn)度緊密相聯(lián)，只有在明確項(xiàng)目進(jìn)度的基礎(chǔ)上，投資方才能做出合理的資金調(diào)度及投放計(jì)劃。）
→行業(yè)分析——行業(yè)分析的重點(diǎn)是通過行業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的展示揭示行業(yè)的發(fā)展趨勢及所處狀態(tài)。在此要求基礎(chǔ)數(shù)據(jù)詳實(shí)、可信，足以擔(dān)負(fù)整個行業(yè)分析及后續(xù)的價值分析的基礎(chǔ)性作用。行業(yè)分析是要透過的數(shù)據(jù)，從投資、金融、財務(wù)的角度，運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)、加權(quán)計(jì)算等數(shù)學(xué)方式來判斷行業(yè)所處的狀態(tài)。如果是有可比性的行業(yè)，則需要與美國市場或國際市場進(jìn)行相關(guān)性比較，以此向投資方表明項(xiàng)目在中國境內(nèi)投資的優(yōu)勢。行業(yè)分析借助的是大量的數(shù)據(jù)，在此，希望項(xiàng)目公司能聘請專業(yè)的機(jī)構(gòu)來協(xié)助完成市場調(diào)研工作，最好能形成專業(yè)的行業(yè)分析報告。這樣的數(shù)據(jù)采集才是真實(shí)可靠的，而以這樣的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)做出的相關(guān)分析也才是有參考價值的。
→投資環(huán)境評價——投資環(huán)境是對投資者的預(yù)期目標(biāo)產(chǎn)生有利或不利影響的外部條件的總和。投資環(huán)境分析不僅僅是對項(xiàng)目所在地的介紹，而是要以定性描述作為定量分析的基礎(chǔ)，以投資方理解的分析“語言”，在對項(xiàng)目地各項(xiàng)資源合理評分的基礎(chǔ)上，評判投資環(huán)境。通用的方法主要有：羅氏等級評分法、閔氏評估法、道氏公司動態(tài)分析法等等。
→投資價值評價——投資價值評價是整個融資專案的重中之重，也是投資方認(rèn)定項(xiàng)目及其屬行業(yè)投資價值的重要依據(jù)。在投資價值評價部分需要對項(xiàng)目所處的行業(yè)進(jìn)行定量的發(fā)展趨勢、波動性、周期性分析判斷，并據(jù)此判斷行業(yè)的投資價值。以此為基礎(chǔ)，細(xì)化至本項(xiàng)目的投資價值分析，主要從項(xiàng)目的成長性、可行性及最優(yōu)性進(jìn)行分析。投資價值評價包括兩部分，一為行業(yè)投資價值，二為項(xiàng)目投資價值。
2.報告的撰寫原則
項(xiàng)目融資報告不是學(xué)術(shù)論文，它可能的閱讀者是非技術(shù)背景但對計(jì)劃有興趣的人，比如可能的團(tuán)隊(duì)成員，可能的投資人和合作伙伴，供應(yīng)商，顧客，政策機(jī)構(gòu)等，因此，一份好的項(xiàng)目融資報告應(yīng)該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，應(yīng)當(dāng)聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計(jì)劃和行動。
項(xiàng)目融資報告的篇幅要適當(dāng)，太簡短，容易讓人不相信報告的嚴(yán)肅性和項(xiàng)目的可行性；太冗長，則會被認(rèn)為太啰嗦，表達(dá)不清楚。適合的篇幅一般為20-40頁長（包括附錄在內(nèi)）。從總體來看，寫私募計(jì)劃的幾條原則是：簡明扼要；條理清晰；內(nèi)容完整；語言通暢易懂；意思表述精確。
3.報告撰寫方法
過程
項(xiàng)目融資報告，也稱項(xiàng)目個案分析報告，是在充分認(rèn)識中國項(xiàng)目特色的基礎(chǔ)上，綜合國內(nèi)外成熟的風(fēng)險評價體系，主要運(yùn)用權(quán)威、科學(xué)、系統(tǒng)、可應(yīng)用性的定量分析方法模型更科學(xué)、更準(zhǔn)確、更客觀的測評項(xiàng)目投資風(fēng)險水平，最大限度的剔除人為主觀因素，充分避免傳統(tǒng)商業(yè)計(jì)劃書對風(fēng)險認(rèn)識的膚淺和中國商業(yè)計(jì)劃書以文字?jǐn)⑹鰹橹魅狈?shù)據(jù)支持、以定性分析為主缺乏定量決策計(jì)算模型等缺陷。為投資方甄選投資項(xiàng)目提供可靠依據(jù)；為項(xiàng)目方識別和控制項(xiàng)目風(fēng)險指明方向；降低項(xiàng)目投融資過程中的風(fēng)險成本；加快投融資進(jìn)度。
研究內(nèi)容
在投資領(lǐng)域中，為減少投資人的投資失誤和風(fēng)險，每一次投資活動都必須建立一套科學(xué)的，適應(yīng)自己的投資活動特征的理論和方法。我公司的項(xiàng)目投資專案分析報告，正是吸收了國際上投資項(xiàng)目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數(shù)據(jù)，定性和定量相結(jié)合，對投資項(xiàng)目的風(fēng)險進(jìn)行全面的分析評價。
我公司編制的項(xiàng)目投資專案分析報告，是從金融、法律、政策、技術(shù)、管理等方面客觀、公正、科學(xué)、合情、合理、合法的進(jìn)行綜合分析，是項(xiàng)目合作雙方在前期降低投資風(fēng)險，提高合作成功機(jī)率的捷徑。其報告內(nèi)容涵蓋了農(nóng)業(yè)、畜牧、水產(chǎn)、林業(yè)、能源、冶金、汽車、機(jī)械、化工、電子、物流、房地產(chǎn)、建材、旅游、娛樂、酒店、餐飲、學(xué)校、醫(yī)院、醫(yī)藥、食品、飲料、輕工、網(wǎng)絡(luò)、軟件等各行業(yè)領(lǐng)域。迄今為止，我公司已為眾多政府部門、企業(yè)、事業(yè)單位及投資創(chuàng)業(yè)者，提供了上述咨詢服務(wù)，我們在項(xiàng)目投資專案分析報告制作方面的客觀性、公正和深刻的行業(yè)洞察力得到業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)可，其業(yè)務(wù)承接數(shù)量和完成的質(zhì)量在業(yè)內(nèi)首屈一指。
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