基金費(fèi)用一般包括兩大類：
一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。
其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。
另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。
對于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的費(fèi)用，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
費(fèi)用分析：
1、初次認(rèn)購費(fèi)：
指在基金第一次發(fā)行時的認(rèn)購費(fèi)用。
2、申購費(fèi)：
申購費(fèi)用就是投資者在基金成立后的存續(xù)期間，基金處于申購開放狀態(tài)期內(nèi)，向基金公司購買基金份額時所支付的手續(xù)費(fèi)。
3、贖回費(fèi)：
贖回費(fèi)用就是投資者在基金成立后的存續(xù)期間，基金處于贖回開放狀態(tài)期內(nèi)，將持有的基金份額賣給基金公司時，應(yīng)向基金公司支付的贖回手續(xù)費(fèi)。
4、轉(zhuǎn)換費(fèi)：
指投資者按基金管理人的規(guī)定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉(zhuǎn)換投資所需支付的費(fèi)用?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)的計算可采用費(fèi)率方式或固定金額方式。
5、紅利再投資費(fèi)用：
指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續(xù)投資于基金所要支付的申購費(fèi)用
6、管理費(fèi)
基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。它是固定比率的。沒有業(yè)績提成。
基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險程度越高，基金管理費(fèi)率越高。
7、托管費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)
基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系?；鹜泄苜M(fèi)中，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率。
基金銷售服務(wù)費(fèi)只有在貨幣市場基金或部分債券基金中可以列支，費(fèi)率大約為0.25%。
8、運(yùn)作費(fèi)
指保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用。發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。發(fā)生的費(fèi)用小于基金凈值十萬分之一，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。
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