最近一段時間，縣公安局先后對多起涉及銀行卡犯罪的案件進(jìn)行立案偵查。在偵查工作中，民警發(fā)現(xiàn)，除了犯罪分子的狡猾外，很大程度上與受害人自我保護(hù)意識較弱有關(guān)。為此，警方提醒大家：防范銀行卡詐騙，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
形式一：手機(jī)電話詐騙
不法分子利用短信群發(fā)器向不特定的社會群體發(fā)送信息，編造各種身份和理由，以“中獎、消費(fèi)、退稅、協(xié)助破案”等誘騙事主的身份證號、卡號、密碼或直接要求匯款、轉(zhuǎn)賬，以騙取錢財。
案例
公檢法名義發(fā)傳票
一天三人連續(xù)中招
12月8日下午，在柯橋某公司上班的王女士突然接到一個語音電話：“最后一次提醒，您有一張傳票，如不處理，法院將強(qiáng)制執(zhí)行，提示請撥‘9’?！?/p>
聽得一頭霧水的王女士就按了“9”鍵，電話那頭傳來一個男子的聲音，在得知該男子的身份是某市中級法院時，王女士就將真實(shí)姓名如實(shí)告知對方。該男子說，她確實(shí)有一張法院傳票即將到期。
核對無誤后，那男子告知王女士一個不幸的消息，她在溫州辦了一張建行信用卡，已惡意透支8186元。王女士表示從未辦過此卡，該男子提醒她個人信息可能泄露。在這位男子的“熱心”指點(diǎn)下，電話轉(zhuǎn)接至某公安局。一個自稱為某市公安局“王警官”的人，在查驗(yàn)了王女士的身份證后，告知她已卷入洗黑錢的案子，金額高達(dá)300多萬元，并提出王女士將手頭銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)至檢察院賬戶接受調(diào)查。
將信將疑的王女士按來電顯示上的號碼查詢了“114”問詢臺，在確認(rèn)是某公安機(jī)關(guān)辦公電話后，急忙將自己銀行卡上的15萬元現(xiàn)金，按“王警官”的提示轉(zhuǎn)入一個名叫“俞苗苗”的賬戶。
然而，當(dāng)王女士回?fù)堋巴蹙佟钡碾娫挄r，發(fā)現(xiàn)這個電話已無法接通。
僅12月8日一天，柯橋派出所接到3起類似報警，被騙金額較大。警方表示，該手段均是通過電話告知事主有傳票需處理，以涉嫌洗黑錢為由，恐嚇事主，最后通過銀行轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。
案例
冒充稅務(wù)工作人員
購車退稅進(jìn)行詐騙
朱先生近日新購買了一輛奔馳C200，幾天后，他接到一個自稱稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員的電話，稱新車可辦理購車退稅16100元，朱先生心想這也是一筆不小的數(shù)目。經(jīng)過雙方一番交談，朱先生對該工作人員的身份深信不疑。
取得信任后，朱先生按照該工作人員的提示，帶著銀行卡，來到柜員機(jī)前，按稅務(wù)人員提供給他的一個號碼，一步步進(jìn)行操作，把16100元人民幣轉(zhuǎn)賬至對方另一張銀行卡上。錢匯出后，朱先生才幡然醒悟。
案例
幫你低息貸款
實(shí)為騙你錢財
12月初，在輕紡城做布生意的章先生因資金周轉(zhuǎn)，急需用錢。但因?yàn)榈姐y行貸款嫌麻煩，此時他收到一條無抵押低息貸款的短信，便按短信留下的電話進(jìn)行聯(lián)系，對方以貸款1萬元每月付息300元的條件，與章先生達(dá)成貸款4萬元的協(xié)議，并口頭協(xié)議先匯利息1200元。
章先生隨后從銀行匯出1200元，對方卻以需要交納保證金2000元為由，要求章先生繼續(xù)匯款。當(dāng)匯出2000元保證金后，誰知對方竟以保證金不夠，仍要求章先生匯款，被章先生識破騙局，對方的電話就再也聯(lián)系不上了。
形式二：網(wǎng)絡(luò)銀行詐騙
通過國際互聯(lián)網(wǎng)等載體，開設(shè)假銀行網(wǎng)站或假購物網(wǎng)站騙取銀行卡號、密碼，利用黑客軟件或網(wǎng)絡(luò)病毒盜取客戶銀行卡信息，網(wǎng)絡(luò)低價購物等通過騙取持卡人的賬號和密碼，造成持卡人、發(fā)卡人損失的行為。
案例 代購機(jī)票是假 騙取票款是真
王先生近期準(zhǔn)備到云南一趟，他在商務(wù)旅行網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)了一條代購機(jī)票的信息，就主動與網(wǎng)站賣家取得聯(lián)系，賣家表示如王先生在1小時內(nèi)不匯款訂單會自動取消，之后，賣家取消了王先生原先的訂單。
同時，賣家將同伙的聯(lián)系方式給王先生，王先生再次從網(wǎng)上下了1張機(jī)票訂單后，經(jīng)歷前一次的教訓(xùn)后，立即按賣家的提示匯出3520元機(jī)票款。
隨后王先生告之對方錢已匯出，并要求其將機(jī)票迅速寄來。誰知對方謊稱王先生之前下了兩次訂單，被機(jī)器卡住機(jī)票出不來，要他將兩張機(jī)票款全部匯出后才能將機(jī)票寄出。
此時，王先生感覺不對勁，要求退款，對方表示可以退款，但需要王先生先匯出與退款同樣的錢才能退款，王先生徹底知道被騙了。
案例 網(wǎng)上低價信息 多留一個心眼
每天上淘寶網(wǎng)購物、閑逛是現(xiàn)在許多宅男宅女的習(xí)慣。
12月9日上午，柯橋市民陳女士像往常一樣瀏覽網(wǎng)站，一條出售手機(jī)充值卡的信息引起了她的興趣，一張面額200元的卡，可額外送300元手機(jī)話費(fèi)。等于花200元可以換來500元的話費(fèi)，這比移動公司充值劃算多了，陳女士立即與發(fā)布該信息的賣家聯(lián)系。
經(jīng)討價后，賣家發(fā)給陳女士一個可以給手機(jī)充值的百付寶鏈接，聲稱通過此鏈接能便宜一些，在原價200元的基礎(chǔ)上再打95折。陳女士立即按照鏈接的導(dǎo)向在該網(wǎng)站支付了190元現(xiàn)金，但發(fā)現(xiàn)沒有購買充值卡的記錄。
她連忙跟賣家聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)對方始終沒有上線。她又查看剛才百付寶鏈接，才發(fā)現(xiàn)此網(wǎng)站并不是網(wǎng)購意義上的貨到付款，而是直接給對方在充值，陳女士才恍然大悟。
同一天，剛剛領(lǐng)到駕照的張先生很想買輛二手車過過癮，他就到網(wǎng)上搜索各種二手車相關(guān)信息，一條寶馬車的車輛信息引起了張先生的關(guān)注：八成新，寶馬X5，因抵債急需資金低價轉(zhuǎn)讓。張先生覺得有利可圖，結(jié)果匯出9.8萬元定金后，賣家提出要再匯5萬元錢才可驗(yàn)車。當(dāng)張先生突然清醒時，為時已晚。
警方支招：提高警惕，遇事冷靜多核實(shí)
警方表示，防范此類詐騙，最關(guān)鍵的還要市民自身提高警惕，遇事冷靜，多核實(shí)，更不要相信“天上掉餡餅”。
其一，法院傳票一般都是通過快件或郵寄形式送達(dá)，或通過派出所、社區(qū)干部上門通知本人，一般是不可能打電話通知的。
其二，建議市民可對來電號碼通過互聯(lián)網(wǎng)谷歌之類的搜索引擎進(jìn)行搜索，一般這種號碼都是群發(fā)的，可能會有其他地方的網(wǎng)民中招后，在各大網(wǎng)站論壇上發(fā)帖進(jìn)行提醒。
第三，網(wǎng)銀登陸須慎重。由于“釣魚網(wǎng)站”的存在與危害，對于開通網(wǎng)上銀行的銀行卡賬戶，進(jìn)行網(wǎng)上操作時，要確保所使用的計算機(jī)處于沒有病毒或木馬程序的安全狀態(tài)。不要輕信在上網(wǎng)時看到的彈出窗口上的網(wǎng)址，更不要輕易從彈出的窗口上登陸你的銀行賬戶。
第四，退還購置稅等國家重大決策，是不可能通過短信方式通知，客戶不要上當(dāng)。
第五，最關(guān)鍵的一點(diǎn)，任何要求提供銀行卡號、密碼給對方的電話千萬要多個心眼。
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