電信詐騙作為舶來品，進(jìn)入中國大陸后屢禁不絕
電信詐騙肇始于臺(tái)灣，2000年前后傳入大陸
電信詐騙，最早于上世紀(jì)90年代在臺(tái)灣出現(xiàn)，最初主要通過傳遞虛假的“刮刮卡”、六合彩等中獎(jiǎng)信息的形式作案，當(dāng)時(shí)的詐騙手段較為簡單，作案范圍也相對(duì)狹窄，主要在臺(tái)灣本地進(jìn)行。
進(jìn)入2000年以后，為了改善兩岸通信條件，臺(tái)灣移動(dòng)電話業(yè)開始在福建建立信號(hào)臺(tái)，進(jìn)而方便了兩岸人們的通信。同時(shí)，這也為臺(tái)灣電信詐騙犯罪團(tuán)伙開辟了新的詐騙路線，他們紛紛將詐騙基地轉(zhuǎn)移至福建，從福建向臺(tái)灣島內(nèi)的人實(shí)施詐騙。
自2003年開始，臺(tái)灣反詐騙呼聲越來越強(qiáng)烈，加之臺(tái)灣當(dāng)局開始加大對(duì)電信詐騙的打擊力度，使得臺(tái)灣的詐騙市場空間越來越小。因此，電信詐騙也順勢調(diào)轉(zhuǎn)方向瞄準(zhǔn)大陸。泉州安溪就曾發(fā)展成此類犯罪的大本營，亞洲最繁忙的基站即坐落于此地的魁斗鎮(zhèn)；2005年左右，電信詐騙逐漸向中國其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份滲透，之后迅速在全國范圍內(nèi)蔓延。
“改良”后的電信詐騙，呈現(xiàn)典型的集團(tuán)化和職業(yè)化特征
所謂電信詐騙，學(xué)界也沒有給出定義，一般是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信的方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人轉(zhuǎn)賬的行為?？傊褪峭ㄟ^通信方式，向你傳遞一個(gè)欺騙性謊言，假借為你獲利、止損，或以親朋身份尋求幫助，博取信任，騙取錢財(cái)。
這些年來，電信詐騙手法不斷翻新，利用社保、郵局、公檢法、銀行、醫(yī)院、計(jì)生、老師等名義，以及假借“中國好聲音”、“天天向上”、“快樂大本營”等熱門電視節(jié)目工作人員的身份，實(shí)施有針對(duì)性詐騙的行為屢見不鮮。
電信詐騙團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作，分工明確，互不交叉。一般有五個(gè)層次的人員：一是境外核心人員。據(jù)統(tǒng)計(jì)多為臺(tái)灣籍，此類人員負(fù)責(zé)編制詐騙模板；準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡；從內(nèi)陸物色、招募“接線員”，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理。
二是技術(shù)支撐人員。一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募，或經(jīng)圈內(nèi)人員介紹加入。他們負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝并維護(hù)VOIP(網(wǎng)絡(luò)電話）軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團(tuán)伙的電話能順利接入內(nèi)陸的電話網(wǎng)絡(luò)。
三是專業(yè)拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分——若在境內(nèi)取款，一般拆解為單筆2萬元以下（方便在ATM機(jī)上取出），以確保能在一天內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款。
四是取款人員，也稱為“車手”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡到ATM機(jī)取錢，最后贓款會(huì)流入地下錢莊。
五是關(guān)聯(lián)作案人員。大量的不以團(tuán)伙成員真實(shí)身份注冊、與犯罪團(tuán)伙毫無身份關(guān)聯(lián)的銀行卡，是詐騙成功的保障，也是每個(gè)電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪工具。電信詐騙團(tuán)伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的公司，這些公司通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團(tuán)伙。
中國大陸雖然不斷打擊電信詐騙，但收效甚微，近幾年有愈演愈烈趨勢
2010年，公安部組織3000余名警力，協(xié)同臺(tái)灣警方聯(lián)手摧毀特大電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)群，搗毀詐騙窩點(diǎn)及地下洗錢場所124處，僅長沙就出動(dòng)警力2000人，抓獲臺(tái)灣籍嫌疑人近200名，搗毀窩點(diǎn)22個(gè)。
類似這樣的集中打擊，在2011年也有不少，但是效果如何呢？根據(jù)廣東市公安局的一份文件披露，2012年，全國電信詐騙案件共17萬余起,造成損失80多億元。比2011年10萬余起40多億元分別上升70%、100%。電信詐騙近年來已經(jīng)呈現(xiàn)猖獗之勢。就在今年1月6日，廣州市公安局曾通報(bào)了兩起特大電信詐騙案，兩位受害人分別被騙走2700余萬元和485萬元。
事與愿違的背后，和我國電信行業(yè)快速的發(fā)展分不開。截止2012年，全國電話用戶達(dá)到13.9億戶,電信業(yè)務(wù)收入完成10762.9億元。以此為載體的電信詐騙，也繁榮昌盛。
電信詐騙難根治，關(guān)鍵在于改號(hào)電話等通訊手段極具迷惑性
受騙人防范意識(shí)淡薄、公安機(jī)關(guān)打擊難度大、取證難，都不是詐騙頑疾難除主因
談及電信詐騙受害者，很多人第一反應(yīng)就是他們“笨”，不然也不會(huì)上當(dāng)。根據(jù)武漢警方對(duì)2013年下半年發(fā)生的電信詐騙案件分析，武漢發(fā)生的20萬元以上電信詐騙案受害人中，55歲以上的老年人比例最大，占78%。老年人防范詐騙意識(shí)淡薄，所以更容易受騙。
談及電信詐騙的辦案難度，公安也是一肚子苦水。“由于電信詐騙屬于‘非接觸式’犯罪，環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的確鑿痕跡，又跨境，為警方辦案帶來困難?！鄙虾＝?jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長楊維根介紹，“另一面，由于電信詐騙不受地域和空間限制，使得發(fā)現(xiàn)、跟蹤和抓捕有很大難度，破案成本非常高?！彼杂腥苏f，公安打擊不力是電信詐騙猖獗的主要原因。
實(shí)際上，這些都不是電信詐騙難根治的主因。老年人防范意識(shí)淡薄、公安機(jī)關(guān)辦案難度大，都是讓電信詐騙變得更容易的原因，但不是造成電信詐騙的原因。電信詐騙難根治，主要原因要從電信詐騙的渠道上去找。
改號(hào)電話、垃圾短信成為電信詐騙最主要渠道
先看一起案例。項(xiàng)先生是浙江臺(tái)州人，一直在杭州筧橋做服飾生意。2012年11月20日，項(xiàng)先生接到電話，一名自稱是福州市社保局工作人員的人對(duì)他說：“你的社保卡在福州違規(guī)使用，已經(jīng)被警方凍結(jié)。等會(huì)兒會(huì)有相關(guān)民警與你聯(lián)系?！表?xiàng)先生回想了一下，自己從來沒有在外地看過病，這肯定是騙子。 但過了幾分鐘，他辦公室的電話再次響起：“我是福州市公安局的民警張某，你不但社保卡有問題，銀行卡也有問題。一個(gè)販毒集團(tuán)打了250萬到你的賬號(hào)上，你已經(jīng)涉嫌洗黑錢，如果你要洗脫罪名，必須接受審核?！边@時(shí)“張警官”再次說道：“你如果不相信我們是公安的話，可以用手機(jī)打114查詢。”
這個(gè)時(shí)候，項(xiàng)先生一邊接聽對(duì)方的電話，一邊根據(jù)來電顯示的號(hào)碼，拿起手機(jī)撥打了福州的114。果然，114工作人員回復(fù)說，這是福州市公安局的電話。這下項(xiàng)先生相信了對(duì)方，趕緊向“張警官”求助。“張警官”很鎮(zhèn)定：“你不要急，我?guī)湍惆央娫掁D(zhuǎn)到福州市檢察院高檢察長那里，要不你問問他，看有什么解決的辦法?！彪S后，電話轉(zhuǎn)到了“高檢察長”那里，“檢察長”說，“解決的辦法只有一個(gè)，你把賬戶里所有的錢先全部轉(zhuǎn)到我們的安全賬戶，由我們進(jìn)行鑒別，看你的每一筆錢是否合法?！?為了證明自己的清白，當(dāng)天下午，項(xiàng)先生通過網(wǎng)銀，將399萬元分6次匯到了幾個(gè)賬戶里。
在項(xiàng)先生完成網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方立即通過韓國、日本、臺(tái)灣3處的網(wǎng)絡(luò)，將399萬元從網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬到447個(gè)銀行賬號(hào)中，且都在臺(tái)北取款。1個(gè)小時(shí)內(nèi)，所有錢被取完?；蛟S你會(huì)覺得這樣的騙術(shù)太拙劣，但是問題來了，在當(dāng)天項(xiàng)先生接的電話中，來電顯示的對(duì)方號(hào)碼為0059187557705（87557705為福州市公安局總機(jī)號(hào)碼），項(xiàng)先生通過0591114（0591是福建福州區(qū)號(hào)）查詢，結(jié)果該號(hào)碼確為福州市公安局總機(jī)，這是怎么做到的？
實(shí)際上，犯罪嫌疑人使用的是“透傳”線路，可以實(shí)現(xiàn)任意改號(hào)。因此，在受害人電話上顯示的號(hào)碼是已經(jīng)修改好的號(hào)碼，只是在區(qū)號(hào)前面多了一個(gè)0。所謂透傳線路，最早是為配合特殊部門工作，對(duì)號(hào)碼進(jìn)行保密。目前，這項(xiàng)技術(shù)由國內(nèi)主要通信運(yùn)營商掌控，主要是為了方便部分單位進(jìn)行信息群發(fā)使用。而電信運(yùn)營商為牟取利益，將透傳線路以高于普通線路兩倍以上的價(jià)格，租用給多個(gè)二級(jí)服務(wù)商，二級(jí)服務(wù)商又將該線路租用給更多的三級(jí)服務(wù)商。在大部分電信詐騙案當(dāng)中，犯罪嫌疑人就是租用三級(jí)服務(wù)商手中的透傳線路進(jìn)行詐騙的。
這種用改號(hào)方式進(jìn)行電信詐騙的案例還有很多，有些和我們密切相關(guān)?，F(xiàn)在春運(yùn)火車票一票難求，一些買不到票的，只能在網(wǎng)上搜索黃牛信息。當(dāng)你聯(lián)系上一個(gè)票販子，問是否有回老家的車票時(shí)，他告訴你有（這個(gè)時(shí)候已經(jīng)掌握你的電話號(hào)碼），很多時(shí)候因?yàn)橛惺码x不開，我們又只能拜托親朋好友幫我們跑一趟，拜托的人到了約定地點(diǎn)肯定還要再打電話給黃牛（他又掌握了你朋友的號(hào)碼）。現(xiàn)在，假黃牛真詐騙者就用改號(hào)的方式，冒充你的朋友給你發(fā)一條短信，讓迅速打錢到某個(gè)賬戶，你一看是朋友的號(hào)碼，又是你拜托他去買的票，自然毫不猶豫打錢過去。
公安部五局，2012年曾公布過一個(gè)數(shù)據(jù)，“近年發(fā)生的電信詐騙案中，使用改號(hào)電話作案的占90%以上，電信詐騙團(tuán)伙99%在國外，租用國內(nèi)通信部門的信道后，通過國內(nèi)某一城市端口落地，再跳過多個(gè)基站接入受害人所在城市?！?/span>
不僅如此，在詐騙短信方面,電信詐騙團(tuán)伙也都是依托電信運(yùn)營商所搭建的平臺(tái),其中存在多層代理、層層轉(zhuǎn)包的問題。群發(fā)垃圾短信、詐騙短信，已經(jīng)成為各運(yùn)營商創(chuàng)收的重要來源?！叭ツ昴呈謾C(jī)系統(tǒng)安全軟件累計(jì)為2.2億用戶攔截垃圾短信712億條,其中欺詐類、違法類短信占54%?！?/span>
公安部曾向工信部了解,境外改號(hào)電話的識(shí)別、攔截，詐騙短信、垃圾短信的封堵、過濾,技術(shù)上是可行的。但目前的實(shí)際情況是不可行的，這背后的利益方顯然是三大國有通信企業(yè)。
個(gè)人信息泄露是電信詐騙的幫兇
詐騙案件，有七成以上與公民信息泄露有關(guān)
2012年12月11日，秦皇島市撫寧縣公安局刑偵大隊(duì)在對(duì)當(dāng)?shù)匾粋€(gè)臨時(shí)搭建房屋例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人趙某伙同邢某等15人，在這家出租房內(nèi)通過架設(shè)虛假電話號(hào)碼，以北京電視購物中心回饋物品為名，騙取被害人郵寄費(fèi)、包裝費(fèi)、廣告拓展費(fèi)。據(jù)犯罪嫌疑人趙某交代，他通過網(wǎng)絡(luò)購買個(gè)人信息，每個(gè)從兩分到兩毛不等。根據(jù)公民準(zhǔn)確的個(gè)人信息，給機(jī)主打電話以取得信任，繼而實(shí)施詐騙行為。
據(jù)福建省廈門市同安區(qū)人民法院刑庭庭長李昌明統(tǒng)計(jì)，詐騙案件，有七成以上與公民信息泄露有關(guān)。湖南公安機(jī)關(guān)日前查獲了一家非法調(diào)查公司，名字相當(dāng)唬人，叫做“中國資源部”。該公司收集的公民信息更是驚人，初步估計(jì)總量超過1.5億條。其中一個(gè)名為“浙江富豪20萬”的數(shù)據(jù)包內(nèi)，詳細(xì)列出了富豪們的家產(chǎn)、手機(jī)號(hào)、住址等，隱私一覽無余。
