警惕詐騙新手段 避免上當(dāng)又被騙
2013-11-17
平安北京我是你的眼，帶你一起揭秘詐騙新手段；
我是你的眼，幫你保護(hù)自己的合法財(cái)產(chǎn)；
因?yàn)槲沂悄愕难?，讓你看見，騙子可能就在電話的那一端。
手段一：【謊稱電話欠費(fèi)】
今年8月份，事主在位于密云縣太師屯鎮(zhèn)前南臺(tái)村家中座機(jī)接到陌生電話,對(duì)方冒充公安人員，稱其家中座機(jī)欠費(fèi)，懷疑被人盜用身份信息，以給其資產(chǎn)做保護(hù)為由，讓其將3萬元錢匯到指定賬號(hào)中。
此類案件中，騙子首謊稱事主家的固定電話已經(jīng)欠費(fèi)。當(dāng)事主反映并未“欠費(fèi)”時(shí)，作案人員會(huì)繼續(xù)以事主身份信息泄漏、被他人冒用，以公安機(jī)關(guān)正在調(diào)查此事為由，將電話轉(zhuǎn)接到所謂的公安部門。并由同伙冒充公安民警謊稱事主的身份資料被人盜用，銀行存款可能不安全，或稱事主涉嫌“洗黑錢”等，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的賬號(hào)內(nèi)。
【防范提示】
如果有人以電信部門工作人員的名義直接打電話催繳欠費(fèi)，要提高警惕防止上當(dāng)受騙，并要通過正常渠道核實(shí)欠費(fèi)情況及對(duì)方身份，不要急于轉(zhuǎn)帳或透露個(gè)人信息。同時(shí)，提醒在家的中老年朋友保守家庭及個(gè)人信息，遇到此類情況可先與家人聯(lián)系進(jìn)行溝通，防止受騙。司法機(jī)關(guān)在偵查辦案中，凍結(jié)個(gè)人的財(cái)產(chǎn)、現(xiàn)金，查封賬戶，必須有相關(guān)的法律手續(xù)。公安機(jī)關(guān)不會(huì)提供所謂的“安全賬戶”。
手段二：【以汽車退稅為由】
今年3月份，事主接到陌生電話，對(duì)方稱是河北省承德市車管所的工作人員，由于購(gòu)置稅下調(diào)，將針對(duì)事主之前所購(gòu)買車輛返還一定比例的購(gòu)置稅，詳情咨詢承德市財(cái)政局。后騙子又給事主提供所謂承德市財(cái)政局的接待電話，經(jīng)事主與對(duì)方取得聯(lián)系后，對(duì)方要求事主持銀行卡到ATM機(jī)上進(jìn)行操作，就可將返還的稅金匯到事主卡中，后事主按照對(duì)方電話里的指揮進(jìn)行操作，完成后發(fā)現(xiàn)自己卡中被扣除9445元。
此類案件的作案手法主要是犯罪分子冒充公安機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員給受害人打電話，抓住了受害人對(duì)汽車購(gòu)置稅退稅的相關(guān)政策不清楚的弱點(diǎn)，以購(gòu)買了汽車能夠返還金額不等的購(gòu)置稅為誘餌，并且通常都會(huì)告訴受害人當(dāng)天是退稅最后一天，誘騙受害人盡快到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，操作時(shí)，會(huì)以核實(shí)退稅人身份為由，讓受害人提供賬戶余額，并要求受害人輸入一個(gè)銀行賬號(hào)，其實(shí)這個(gè)賬號(hào)就是犯罪分子的賬戶。當(dāng)受害人輸完犯罪分子的銀行賬號(hào)后，犯罪分子會(huì)要求受害人輸入一組所謂的識(shí)別碼或流水號(hào)，這其實(shí)就是受害人被詐騙的金額。一旦輸入這些識(shí)別碼或流水號(hào)，受害人賬戶內(nèi)相應(yīng)的金額就會(huì)被立即轉(zhuǎn)到犯罪分子的銀行賬戶內(nèi)。
【防范提示】
一旦有陌生人以退稅理由聯(lián)系您，告訴您要求通過銀行ATM機(jī)操作時(shí)，請(qǐng)務(wù)必提高警惕，要通過多方途徑進(jìn)行核實(shí)，辨別真?zhèn)危旱谝?，可以向?dāng)?shù)剀嚬芩蛘叨悇?wù)部門咨詢；第二，可以到購(gòu)車的4S店進(jìn)行咨詢。當(dāng)然，主要還是不要輕易相信犯罪分子的花言巧語，以免上當(dāng)受騙。
手段三：【以歌華有線公司名義】
今年3月份，事主報(bào)案稱：其在家中接一座機(jī)電話，對(duì)方自稱北京歌華有線公司員工，以事主涉嫌開設(shè)洗黑錢網(wǎng)站為由，欲對(duì)其家寬帶及有線電視進(jìn)行封閉。當(dāng)事主辯解時(shí)，對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接至自稱房山公安局的線路，稱事主涉嫌洗黑錢。后又有一自稱中央檢察院的女子撥通事主手機(jī)，稱需對(duì)事主賬戶內(nèi)的存款進(jìn)行比對(duì)。在此情況下，事主信以為真，向?qū)Ψ教峁┑馁~戶匯款38000元。
這只是一種”換湯互不換藥“的詐騙手段。事主首先在家中座機(jī)接到冒充的歌華有線客服電話，隨后被轉(zhuǎn)接到冒充警方的電話，騙子稱事主身份可能被冒用，涉嫌洗黑錢、經(jīng)濟(jì)犯罪、詐騙等案件，需要接受調(diào)查，并且保密，然后由所謂的公檢法人員分別給事主打電話，最后要求事主把剩余的資金轉(zhuǎn)移到一個(gè)賬號(hào)進(jìn)行暫時(shí)凍結(jié)。事主接到詐騙電話后信以為真，匯款后發(fā)現(xiàn)被騙。
【防范提示】
遇到此類情況，請(qǐng)切勿泄露您的身份證號(hào)、銀行賬號(hào)等信息，要保持清醒的頭腦，不要輕易匯款。多與家人進(jìn)行商量，同時(shí)撥打歌華有線官方電話進(jìn)行核實(shí)，不要給不法分子可乘之機(jī)。另外，此類詐騙案件中的“客服人員”一般不使用標(biāo)準(zhǔn)的普通話，且收款人的賬戶一般也不是同城的。
手段四：【以信用卡涉嫌違法犯罪為由】
今年9月份，事主李某報(bào)警稱：其家座機(jī)接到一陌生來電，對(duì)方稱其信用卡透支未還款，事主稱其在上海辦理過信用卡，對(duì)方就將電話轉(zhuǎn)至自稱為上海公安局工作人員，稱事主名下財(cái)產(chǎn)涉嫌違法犯罪，并向其索要個(gè)人信息，并提供一個(gè)賬戶，稱事主需將名下財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)到該賬戶內(nèi)進(jìn)行核查，后事主先后三次向?qū)Ψ教峁┑馁~戶匯款，總計(jì)被詐騙現(xiàn)金30余萬元。
此類案件中，騙子先以銀行身份通過電話方式通知事主，以其銀行卡透支消費(fèi)或被盜用，需馬上與檢法聯(lián)系等為借口。并有冒充公檢法工作人員的同伙聯(lián)系事主，哄騙事主將錢轉(zhuǎn)移到騙子的賬戶。
【防范提示】
1、公、檢、法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話辦理該類案件；
2、在接到類似電話時(shí)，一定要克服“未知恐懼”心理，不要理睬騙子，更不要泄露銀行賬戶隱私信息；
3、對(duì)于任何以安全賬戶、網(wǎng)購(gòu)等名義要求轉(zhuǎn)賬匯款的電話或短信都不要相信，要切記不要向陌生人賬戶轉(zhuǎn)賬匯款這一基本原則；
4、遇到此類情況，不要驚慌，不輕信、不轉(zhuǎn)款、及時(shí)咨詢屬地派出所取得聯(lián)系，并撥打110電話報(bào)警。
手段五：【醫(yī)?？娫捲p騙】
今年6月份，事主接到一個(gè)電話，對(duì)方稱其在上海市某醫(yī)院報(bào)銷藥費(fèi)1萬余元，并由同伙冒充上海市公安局民警稱事主涉嫌詐騙，要凍結(jié)其家財(cái)產(chǎn)，并稱為了查明事主家的財(cái)產(chǎn)情況需將其家的錢存入公正員賬戶。后事主將家中的1萬余元現(xiàn)金存入了對(duì)方提供的賬戶內(nèi)。
犯罪嫌疑人通過隨機(jī)撥打某一號(hào)段電話，選擇防范意識(shí)較差的中、老年人為侵害對(duì)象。嫌疑人為團(tuán)伙作案，分工明確，且精心謀劃、相互配合，分別扮演“醫(yī)保中心”工作人員、“公安局”民警等，以受害人醫(yī)?？ㄉ嫦舆`法套現(xiàn)、透支、外地報(bào)銷藥費(fèi)詐騙等為由頭，引導(dǎo)受害人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。其手段環(huán)環(huán)相套，以騙取事主的信任，降低戒心，加上事主獲知自己涉案后擔(dān)心受到牽連而心理高度緊張，致使輕易得逞。
【防范提示】
遇到此類情況，可以撥打人力資源和社會(huì)保障咨詢服務(wù)熱線12333進(jìn)行查詢。
手段六：【以涉毒為由】
今年4月，事主接到一自稱上海市公安局民警電話，稱其名下的銀行賬戶涉嫌參與一起販毒案件，要求事主將賬戶里的錢轉(zhuǎn)到對(duì)方賬戶以便調(diào)查，查證后便可正常使用。事主按照對(duì)方要求將其賬戶內(nèi)的19831元人民幣轉(zhuǎn)至對(duì)方帳戶，但對(duì)方一直未返款。
案犯通過技術(shù)手段設(shè)置虛擬號(hào)碼，冒充公安機(jī)關(guān)撥打事主電話，謊稱警方告知受害人其銀行卡帳戶已涉及販毒案、洗黑錢案等，要求其協(xié)助調(diào)查，再誘騙受害人將銀行卡內(nèi)資金通過銀行轉(zhuǎn)帳形式轉(zhuǎn)入案犯提供的所謂“安全賬號(hào)”，得手后迅速提光“安全賬號(hào)”內(nèi)的錢。
【防范提示】
電信詐騙雖花樣翻新，但萬變不離其宗的最終目的都是通過誘使被害人轉(zhuǎn)賬來騙取錢財(cái)。接到此類電話，要冷靜思考，多聽聽身邊親戚朋友的建議，或就近到銀行、公安機(jī)關(guān)咨詢。在任何情況下，都不要把自己的銀行賬戶號(hào)碼、密碼等告訴陌生人，不要輕易將資金轉(zhuǎn)賬到任何陌生人的賬戶。
手段七：【以郵局名義】
今年5月份，事主接到電話，騙子說其有一件快遞被北京郵政局扣留。后事主撥打騙子提供的“郵政局”電話號(hào)碼，得知自己的郵件因?yàn)樯娑疽驯辉颇虾ｊP(guān)扣押。事主在咨詢騙子得知的“公安局人員”電話后，對(duì)方以其賬戶需進(jìn)行升級(jí)為由，指引事主在ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面進(jìn)行操作。事主操作后發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)現(xiàn)金被轉(zhuǎn)出11900余元。
作案人通過撥打被害人固定電話，冒充郵局或工作人員以虛假“包裹藏毒涉案”等恐嚇被害人，繼而由所謂的“公安人員”出面繼續(xù)證明此事實(shí)。最后利用受害者急于澄清自己的心理，要求受害人“設(shè)置安全密碼”或通過銀行匯款交納保證金，受害人聽信后，便會(huì)按照要求將錢匯轉(zhuǎn)到案犯指定的賬戶。
【防范提示】
1、如果有打電話過來說你包裹有毒品的，你可以明確要求對(duì)方說出是那一地區(qū)的郵局，詳細(xì)地址是哪里，一般不會(huì)得到答案的就可以斷定是騙子。
2、涉及到毒品這類違法犯罪案件，公安機(jī)關(guān)會(huì)直接上門進(jìn)行處理，郵局等部門已經(jīng)無法介入了。
3、遇到這樣的情況，必須冷靜，可以和身邊的家人朋友說一下具體情況，其實(shí)很多被騙者都是心理慌張，頭腦一時(shí)發(fā)熱，致使判斷力受到影響。
手段八：【以發(fā)短信形式】
今年5月份，事主接到陌生號(hào)碼發(fā)來的短信，稱其家歌華有線登陸非法色情網(wǎng)站，并冒充房山分局刑偵支隊(duì)民警，以其涉嫌洗黑錢、販毒為名，騙取其人民幣5萬余元。
騙子群發(fā)短信利用巧合的概率，冒充公安、法院、電信等部門工作人員，編造受害人有線電視登陸色情網(wǎng)站、信用卡還貸、涉嫌洗錢等謊言，以需查驗(yàn)資金來證明受害人清白為由，要求受害人將資金匯入其指定帳戶，使受害人上當(dāng)受騙。
【防范措施】
凡接到來歷不明的電話、短信，不要透露自己的身份和銀行卡信息，不要輕易相信對(duì)方并將自己的個(gè)人信息告知對(duì)方，更不要到銀行柜臺(tái)向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，請(qǐng)接受銀行工作人員的提醒，切實(shí)加強(qiáng)安全防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙遭受經(jīng)濟(jì)損失。
以上為今年以來，發(fā)生較多的幾類冒充公檢法人員的電信詐騙案件。在工作中，我們還發(fā)現(xiàn)有冒充醫(yī)保局等部門工作人員，以社?？ū幻坝玫让x，誘導(dǎo)事主將錢存入安全賬戶，從而騙取事主大量錢財(cái)。其實(shí)縱觀電信詐騙案件，不管是冒充公檢法，還是其他身份的案件，犯罪分子都是通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬。
希望大家提高自身防范意識(shí)，不要貪小利而上當(dāng)受騙，對(duì)詐騙信息不相信、不理睬、不聯(lián)系、不上當(dāng)，收到詐騙信息要及時(shí)向110舉報(bào)。
