“固收+”基金之攻守兼?zhèn)?br> 去年權(quán)益類基金大放異彩，而契合穩(wěn)健投資者理財(cái)需求的“固收+”基金同樣備受追捧?！肮淌?”是由“固收”和“+”兩部分組成，通過主投固定資產(chǎn)來做打底收益，同時配置少量權(quán)益資產(chǎn)來增厚收益，實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)中有進(jìn)”投資目標(biāo)的產(chǎn)品。目前來看，由于理財(cái)市場打破剛性兌付等因素，“固收+”產(chǎn)品將是諸多理財(cái)替代品的最佳選擇，且已成立的產(chǎn)品收益表現(xiàn)不菲，未來該類產(chǎn)品發(fā)展空間還將值得期待。
“固收+”基金踐行絕對收益理念，采用多策略的投資方式，收益來源多元化，主要來源于固收、股票、打新套利、定增套利等多種方式，實(shí)現(xiàn)低波動低回撤、可觀收益，兼顧固收類資產(chǎn)控風(fēng)險(xiǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)爭收益的雙重能力，攻守兼?zhèn)?，與投資者的家庭資產(chǎn)配置需求相吻合。以偏債混合型基金這種極具代表性的“固收+”產(chǎn)品為例，其在市場上漲時能夠跟得住，而在市場回調(diào)時也能力爭較小回撤，無論牛熊，“固收+”都致力于打造一條平穩(wěn)上行的收益曲線，為投資者爭取更好的投資體驗(yàn)。首先，“固收+”基金以固收類資產(chǎn)打底，嚴(yán)控波動和回撤，力求長期、持續(xù)地為組合提供安全收益，力爭達(dá)到相對穩(wěn)健的投資收益，此類產(chǎn)品本質(zhì)上來說與家庭投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好需求較為貼近。其次，“固收+”基金通過配置權(quán)益類資產(chǎn)，追求股債最優(yōu)性價比，力爭增厚投資收益，這又契合了投資者對收益率的追求。第三，“固收+”基金大部分通過開放式基金進(jìn)行交易，在流動性上更具優(yōu)勢，投資者可靈活調(diào)配資金，以備不時之需。
基于上述分析，既有穩(wěn)健收益，又能做權(quán)益投資的“固收+”基金將會在2021年迎來更廣闊的發(fā)展空間。目前市場上的“固收+”基金越來越多，投資者在選擇上也將面臨一些困惑，什么樣的“固收+”基金才值得投資呢？財(cái)眼觀基君認(rèn)為踐行絕對收益理念，嚴(yán)格控制波動與回撤的“固收+”基金值得投資。主要包括三大要點(diǎn)：一是嚴(yán)格的風(fēng)控體系和風(fēng)控意識，要建立安全底線；二是靈活的大類資產(chǎn)配置；三是精選個股。股票方面依靠基金經(jīng)理優(yōu)秀的精選個股能力，增強(qiáng)組合的進(jìn)攻性，賺取超額收益；固收方面則將通過深度信用研究識別風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)揮債券的安全墊作用。
下面，財(cái)眼觀基君為大家準(zhǔn)備了一份長期業(yè)績優(yōu)秀的“固收+”基金名單，從四個維度精選了七只基金組合，可以稱為挖基一號“固收+”基金AB組合。第一個維度是基金收益來源多元。不僅有資產(chǎn)擇時層面對股債的偏離，還有積極操作的股票投資收益、債券投資收益、打新投資收益等，可以根據(jù)不同的市場環(huán)境進(jìn)行切換。第二個維度是踐行絕對收益的理念，嚴(yán)格控制波動與回撤。操作下來的結(jié)果是夏普比率很高，最高回撤低于3%，投資者的持有體驗(yàn)非常好。第三個維度是基金經(jīng)理均衡風(fēng)格價值型選手。中長期持有核心資產(chǎn)、兼顧控制風(fēng)險(xiǎn)回撤。精選個股、分散投資、均衡配置，既控制波動風(fēng)險(xiǎn)，又追求超額收益。第四個維度是歷史業(yè)績穩(wěn)健，規(guī)模適中，至少連續(xù)四年以上正收益，平均年化收益5-10%.挖基一號固收+”基金A和B組合區(qū)別在于，B組合個別基金上面第四個維度指標(biāo)達(dá)不到。極度保守投資者可選A組合，穩(wěn)健投資者可選擇B組合。
挖基一號固收+”基金A組合：
1、交銀優(yōu)選回報(bào)A/C
2、廣發(fā)安悅回報(bào)A/C
3、信誠至選A/C
4、景順長城安享回報(bào)A/C
5、天弘安康
挖基一號固收+”基金B(yǎng)組合：
1、交銀優(yōu)選回報(bào)A/C
2、廣發(fā)安悅回報(bào)A/C
3、信誠至選A/C
4、上投安隆回報(bào)（004738）
5、易方達(dá)瑞景（001433）
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