經(jīng)濟(jì)合同是企事業(yè)單位及人們經(jīng)濟(jì)交往中必不可少的契約。但在許多國(guó)內(nèi)外貿(mào)易履約中往往存在著不守信譽(yù)、不講公德等諸多問題，其中經(jīng)濟(jì)合同的欺詐最為普遍又最難預(yù)防。這種合同一般都“包裝”著合法的外衣，貌似合法公允，實(shí)則是利用合同來(lái)騙取財(cái)物的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。所以，剖析其手段、根源并制訂出遏制措施對(duì)于
創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō)至關(guān)重要。
誘：一是以“利”相誘，用低投入、高回報(bào)當(dāng)誘餌。欺詐者通常在欠發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)吹噓夸大一些常規(guī)技術(shù)、淘汰設(shè)備、不實(shí)用或未過(guò)關(guān)技術(shù)的價(jià)值，誘人簽約購(gòu)買該技術(shù)，或以聯(lián)營(yíng)為名騙取科研經(jīng)費(fèi)及其他財(cái)物。二是以“炒”相誘。不法者編織離奇故事，大炒大傳子虛烏有的故事，引人上當(dāng)簽約。近年涉外貿(mào)易中的30宗合同被騙大案、暴炒的飼養(yǎng)蚯蚓的發(fā)財(cái)戲、連鎖促銷等等，都是此類騙術(shù)的“代表作”。
鉤：這是貿(mào)易中最具典型的手段。一是“預(yù)設(shè)埋伏”。如在履約時(shí)以送貨為名，讓對(duì)方在驗(yàn)收單上簽字，然后以偷梁換柱的辦法，將劣質(zhì)貨換下已驗(yàn)收待提運(yùn)的產(chǎn)（商）品，或以突然襲擊方式，制造混亂局面干擾對(duì)方正常工作程序，從而使對(duì)方上當(dāng)，達(dá)到非法目的。二是“以少博多”。騙者以簽訂數(shù)額巨大的購(gòu)銷合同取得對(duì)方的歡心，然后以少量預(yù)付款騙取大宗貨物，或以少量貨物騙取巨額資金。有的則以緊俏產(chǎn)（商）品為誘餌，簽訂金額巨大的合同，以少勝多。最后以騙者人去樓空、受害者追悔莫及而告終。三是“金蟬脫殼”。不法商以承包人或業(yè)務(wù)員等“合法”身份簽訂經(jīng)濟(jì)合同，待貨一到手，則以低價(jià)傾銷出去，收入歸已后，則逃之夭夭。
謀：即“空手套白狼”手段。一是“以小謀大”。挖空心思簽訂了某項(xiàng)產(chǎn)品，或預(yù)約銷售以支付微小定金的方式大撈一把，爾后便“曲終人散”。二是“以假謀真”。履約時(shí)，以支票付款但有意交付不符合要求的支票，利用銀行支票承付的時(shí)間差騙取財(cái)物。三是“以介謀利”。利用虛假中介騙人的手段已十分普遍。即便合同圈套被識(shí)破，中介合同作為一個(gè)獨(dú)立的合同也已執(zhí)行完畢，受騙者追回中介費(fèi)的
法律依據(jù)不足，只能眼睜睜自認(rèn)上當(dāng)。浙江興中咨詢公司與某鄉(xiāng)鎮(zhèn)紡織廠簽訂了中介合同，合同規(guī)定，由咨詢公司對(duì)其訂購(gòu)的法國(guó)劍桿織機(jī)進(jìn)行全面考察，制定可行性報(bào)告，并介紹一國(guó)外設(shè)備公司負(fù)責(zé)對(duì)織機(jī)的技術(shù)參數(shù)進(jìn)行鑒定，咨詢公司職責(zé)即履行完畢。簽約后，紡織廠交納了180萬(wàn)元中介費(fèi)。但不久就發(fā)現(xiàn)所謂對(duì)織機(jī)的技術(shù)參數(shù)鑒定的合同是一個(gè)地道騙局，希望追回中介費(fèi)，卻被中介方以合同條款中“非訂購(gòu)責(zé)任”為由而拒絕。
偽：明明是皮包公司，或已注銷的企業(yè)，卻把自己包裝成一個(gè)大公司的派頭，虛張聲勢(shì)。其一，虛構(gòu)合同主體。其二，虛構(gòu)合同標(biāo)的。其中，虛構(gòu)合同主體、冒他人名義簽訂假合同比較常見。如某鄉(xiāng)鎮(zhèn)建材公司，經(jīng)濟(jì)效益一直很好，名揚(yáng)周邊。近年一些國(guó)際騙子就多次假冒該公司名義，簽訂了不少建材期貨假合同，弄得這家公司一籌莫展。
媒：行騙幾方沆瀣一氣，相互介紹，達(dá)到騙取錢財(cái)?shù)哪康摹Ｈ缒硰S購(gòu)買制革原料，通過(guò)多番轉(zhuǎn)介，轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，到后來(lái)買賣雙方誰(shuí)是誰(shuí)，貨在哪里，打官司都找不到被告。
坑：騙者通過(guò)渲染、鼓吹，達(dá)到詐財(cái)?shù)哪康?。其一，故弄玄虛。一些人打著生產(chǎn)高精尖技術(shù)產(chǎn)品的幌子，誘使廠家簽下貌似合法實(shí)為行騙的合同，讓廠家加工樣品，而受騙方永遠(yuǎn)都達(dá)不到合同標(biāo)準(zhǔn)。其二，懵中漁利。在合同中大搞文字游戲，伺機(jī)混水摸魚。如在條文中設(shè)置苛刻的技術(shù)陷阱，潛伏“殺機(jī)”，以騙取合同保證金、技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)，或傾銷偽劣原材料，牟取暴利。
騙術(shù)之一:存折“調(diào)包”術(shù)
在浙江某市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)炊具的陳老板日前迎來(lái)了兩位大客戶。這兩位看上去非常體面的中年婦女要向陳老板訂購(gòu)一大批抽油煙機(jī)和煤氣灶。有大客戶上門,陳老板自然非常高興,領(lǐng)著客戶看了自己的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,并向客戶一一推薦自己的商品。第二天,這兩位中年婦女和一名男子來(lái)挑選了20多套價(jià)值7萬(wàn)元的貨物。過(guò)了一會(huì),男子又帶來(lái)了一個(gè)人,并向陳老板介紹是單位的會(huì)計(jì),來(lái)協(xié)商結(jié)算事宜。這位會(huì)計(jì)提出,為了便于貨款結(jié)算,建議陳老板去樓下的某銀行開個(gè)活期結(jié)算賬戶,然后通過(guò)存折就可以辦理轉(zhuǎn)賬了。陳老板知道,現(xiàn)在存折結(jié)算比現(xiàn)金結(jié)算更安全方便,于是便按照他們的要求開了一張活期存折。拿到活期存折之后,這時(shí)會(huì)計(jì)又提出為了確保下午能如約取貨,讓陳老板存入2萬(wàn)塊錢,如果取貨時(shí)劉老板違約,就用存折中的錢當(dāng)違約金。陳老板當(dāng)時(shí)覺得存折在自己手上,存取款還不是自己說(shuō)了算,于是便又按要求到儲(chǔ)蓄所存了2萬(wàn)塊錢。
到了下午,對(duì)方?jīng)]按時(shí)來(lái)付款取貨,陳老板當(dāng)時(shí)沒有想到自己的錢會(huì)出什么問題,可第二天他去銀行取款時(shí)卻被告知:2萬(wàn)元已經(jīng)被人支取了。經(jīng)鑒定,他手中拿的實(shí)際不是他自己開的存折,而是在和那伙人商量存違約金的時(shí)候已經(jīng)被人“調(diào)包”了。這張存折其實(shí)是那伙人事先開好、戶名與劉老板的名字相同、并且已經(jīng)辦理了配套儲(chǔ)蓄卡的冒牌存折。那天他存款時(shí),實(shí)際上是把2萬(wàn)塊錢存入了別人的存折中,然后騙子用儲(chǔ)蓄卡迅速支取了存款。
在此提醒廣大
經(jīng)營(yíng)者,在進(jìn)行生意資金結(jié)算時(shí),對(duì)于對(duì)方提出的在存折中存儲(chǔ)違約金、驗(yàn)證資金實(shí)力等要求,要高度警惕。與對(duì)方進(jìn)行協(xié)商和辦理結(jié)算過(guò)程中,存折不能離手,以防被人“空手套白狼”。
騙術(shù)之二:匯款“空手道”
山東的王老板與某地的張先生簽訂了一份供貨合同,按照合同要求,王老板在收到張先生的匯款后,應(yīng)在匯款通知單到達(dá)兩小時(shí)內(nèi)向張先生發(fā)出貨物。結(jié)果,王老板非常守信,收到郵局送來(lái)的匯款通知單后,便立即辦理了發(fā)貨手續(xù)。可誰(shuí)知,第二天他去郵局取款時(shí),卻被告知匯款方已經(jīng)于匯款當(dāng)日下午把匯款撤銷了。再聯(lián)系張先生,手機(jī)已經(jīng)關(guān)機(jī),王老板這時(shí)才知道上當(dāng)受騙了。
按照郵局的規(guī)定,在取款人未領(lǐng)取匯款前,匯款人憑身份證可以申請(qǐng)撤銷匯款,所以提醒廣大經(jīng)營(yíng)者,在履行使用郵政匯款結(jié)算的供貨合同時(shí),必須在收到匯款通知單,并去郵局支取后,方能辦理發(fā)貨事宜。另外,結(jié)算生意資金,應(yīng)盡量要求對(duì)方采用同一系統(tǒng)銀行的實(shí)時(shí)匯兌,這樣,資金可以在幾分鐘內(nèi)到賬,而銀行匯款一旦進(jìn)入了收款人的賬戶,對(duì)方就不能撤單了;如果還是不放心,可以立即將這筆匯款支取或轉(zhuǎn)入其它賬戶,這樣就能確保萬(wàn)無(wú)一失了。
騙術(shù)之三:“注資”陷阱
廣東的張先生開辦了一家小型企業(yè),因?yàn)閯偨恿艘还P大的訂單,所以亟需資金購(gòu)買原料,但企業(yè)規(guī)模較小,無(wú)法獲取銀行貸款。正在束手無(wú)策之際,他聽說(shuō)某投資公司有大量的閑置資金,可以為中小企業(yè)解決資金難題。和這家公司取得聯(lián)系后,他發(fā)現(xiàn)此公司非常正規(guī),營(yíng)業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù)一應(yīng)俱全,并且公司的注冊(cè)資本為數(shù)千萬(wàn)元,公司人來(lái)人往,生意興隆。經(jīng)過(guò)協(xié)商和實(shí)地考察,這家公司決定向張先生的企業(yè)投資50萬(wàn)元,按照10%的年息享受分紅。不過(guò),公司要求張先生先支付5萬(wàn)元的考察費(fèi)和資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)后方能辦理注資手續(xù),因?yàn)榭吹竭@家公司確有投資實(shí)力,求資若渴的張先生便想法東借西湊籌集了5萬(wàn)元錢,交給了投資公司。誰(shuí)知,交款之后公司總是以正在研究等理由進(jìn)行推托,再后來(lái)這家公司竟然突然蒸發(fā)了。
這起案件后來(lái)被警方一舉破獲,經(jīng)調(diào)查,受害者遍及全國(guó)70余家單位,金額高達(dá)400萬(wàn)元。犯罪嫌疑人正是利用一些企業(yè)和個(gè)人因
創(chuàng)業(yè)和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)而急需資金支持的心理,以手頭上擁有充足資金,欲與對(duì)方合作經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、投資為由引對(duì)方上鉤,然后再提出先行支付考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)等要求,等錢騙到手后就一走了之。
在此提醒廣大經(jīng)營(yíng)者,對(duì)于各種“提供資金”、“注資聯(lián)營(yíng)”等信息要辨明真?zhèn)?這些騙子往往具有高超的演技,但任憑他們說(shuō)的天花亂墜,只要抱定“不見資金不支付任何費(fèi)用”的原則,就不會(huì)上當(dāng)受騙。
(責(zé)任編輯 黃祥福)
