找出家族企業(yè)的“特殊無形資產(chǎn)”，并通過專業(yè)與共識將其落地與固化，這就是家族辦公室在家業(yè)傳承上的指南針功能。
“為人者，以其之名，活出價值?！边@句源自法國的格言，告訴人們做人要以堅持自身原則為基石，積極的創(chuàng)造價值。在此基礎上，傳奇的金融家族——羅斯柴爾德家族提出了自己的家族格言，即“為富者，以其財富，活的無愧于家族之富。”（Richesseblige: one must live up to one’s fortune）。這樣的家族格言，或者家族處事原則，在歐美發(fā)達國家一般被稱為家庭憲章。其實在中國有一個更為熟悉且歷史悠久的名字——家訓。中西方無論各個得以長久傳承的家族，無論其發(fā)家立業(yè)過程有何千差萬別，共性是均具有家族成員統(tǒng)一認可，并為之堅守的“家訓”。
家訓，或者家族憲章，其真正作用是為家業(yè)傳承指明方向，起到指南針的作用。這也是筆者今天希望與讀者分享的，家族辦公室業(yè)務中的一個重要使命 ：即幫助家族，找出其立足、壯大、永久傳承的基本原則。
家族憲章保障家族 “ 特殊無形資產(chǎn) ”
一個富裕家庭之所以被稱之為家族，往往是該家庭背后擁有較為成熟的家族企業(yè)，這讓家族辦公室業(yè)務區(qū)別于一般財富管理業(yè)務。
像私人銀行，它的服務對象為高凈值個體，其業(yè)務半徑往往局限于該高凈值個體的物質財富，相對缺少宏觀關注點，因此，其往往會強調(diào)物質財富的增值，最終業(yè)務會極其偏向大類資產(chǎn)配置或類資產(chǎn)管理的形態(tài)。而家族辦公室業(yè)務，是從家族企業(yè)著手，其重心偏向于家族整體的傳承，放眼長遠。
談到傳承的概念，既包括物質財富，亦包括了精神層面的財富。一個家族企業(yè)，其得以百年傳承而依舊歷久彌新，其核心要素即在于“精神意義上的財富”，這種無特定形態(tài)的特殊資產(chǎn)。家族辦公室能與家族掌門人一同歸納出家族憲章，并以此形成指導家族辦公室自身及服務家族整體的基本大法，也就是通過家族憲章的形式將家族的精神財富內(nèi)涵煉化傳承。無論是對家庭成員亦或是家族企業(yè)的意義，都至關重要。
先看下面幾個例子：
美國商業(yè)網(wǎng)站 Business Insider 曾在 2015 年評選過全球歷史最悠久的公司，第一名是來自日本東京近鄰山梨縣的溫泉旅店。這里的溫泉從唐朝一直到今天還在冒泡，這家旅店已在同一家族中傳承了 52 代，是吉尼斯世界紀錄冊上歷史最悠久的旅店。它成功的秘訣是一種代代相傳的榮譽感——甚至一些雇員的職位在他的家庭里也傳了好幾代，從父母傳給兒女，再傳給孫子。不變的是，這些員工的忠誠與殷勤，他們投入自己的全部，十分具有服務精神，而這種精神源于保護溫泉旅店的共同愿望。傳承，使得客戶從溫泉旅店獲得強烈的儀式感。
始自公元 1638 年的 Shirley 種植園是美國最古老的家族私有企業(yè)，其位于弗吉尼亞州詹姆斯河畔。根據(jù)種植園主的描述，這里經(jīng)歷了“印第安人起義、培根叛亂、美國獨立戰(zhàn)爭、美國內(nèi)戰(zhàn)，和大蕭條?！苯?jīng)營 shriley 種植園的莊園主亦是代代相傳的，這個家族在詹姆斯城成為英國第一個永久殖民地后的第六年便來到了這里，如今，經(jīng)營這家種植園的第 11 代傳人始終保留著美國第一批定居者的職業(yè)道德與創(chuàng)業(yè)精神。
中國富豪常常光顧的蘇富比拍賣行，至今亦有將近 300 年的歷史。公元 1744年，英國書商 SamuelBaker 舉辦了第一場書籍拍賣，這一舉動改變了世界，也是拍賣行業(yè)開始的標志。之后 Samuel Baker 的外甥 John Sotheby，成為其合伙人，并成功將拍賣的形式推廣到全世界，蘇富比拍賣行的名字正是取自于John Sotheby的姓氏。隨著時代的變遷，Sotheby’s Holdings（蘇富比控股）成為了全世界最具盛名的拍賣行，家族化的管理模式使其嚴謹性、公信力得到傳承。蘇富比這個名字，已然成為高雅消費的代名詞。
不難發(fā)現(xiàn)，上述長壽企業(yè)不僅僅是在經(jīng)營產(chǎn)品，更是經(jīng)營榮譽，長期堅持并堅信自身的榮譽感，這些非物質層面的特殊資產(chǎn)，可能是真正意義上的持家立業(yè)之道，使得企業(yè)跨百年而不衰。家族憲章，便是要使這些特殊資產(chǎn)得到有效保障，并得以延續(xù) --- 這亦是家族辦公室工作的內(nèi)涵。
家族憲章首要需明確使命并形成文書
中國素有“富不過三代”的說法，而西方有“fromclogs to clogs is only three generations”與此極相似的諺語，這說明一個家族要形成使自身家業(yè)得以傳承的“家訓”或“家族憲章”并非易事。
